Трейдинг или инвестиции что выбрать
Что больше подходит вам: трейдинг или инвестиции
Я больше 6 лет торгую на бирже и знаю все тонкости трейдинга и инвестиций. В статье расскажу об их плюсах и минусах.
В конце короткая шпаргалка, которая поможет вам быстро определиться с направлением.
Начнем с трейдинга.
В отличие от основной работы у вас нет начальника, нет обязательства ездить в офис, и рабочий день вы выстраиваете по своему усмотрению. Также неважно, растет рынок или падает, трейдер может зарабатывать в любом случае.
2. Результат здесь и сейчас.
В инвестициях результата нужно подождать определенное время, а в трейдинге его видно практически сразу (от нескольких минут до нескольких дней в зависимости от стиля торговли).
3. Доход не ограничен потолком.
Если на работе, чаще всего, у вас есть потолок и вы знаете, что больше Х тысяч рублей вы не получите, то в трейдинге такого ограничения нет.
1. Требует много времени.
Сначала время на обучение, потом на анализ рынка и ожидание для входа в сделку.
2. Трудности выбора брокера.
Физическим лицам без брокера торговать на бирже нельзя. Брокер влияет на многое: от комиссий до качества работы торгового терминала. Если выберете не того брокера, то торговля станет сложнее.
3. Нужно пересматривать стратегии.
Рынок со временем меняется и стратегии устаревают. Нужно быть готовым обучаться и корректировать свою систему.
Теперь поговорим об инвестировании.
Вам необязательно целый день следить за графиком. Все, что потребуется – собрать хороший портфель и ждать роста. Хорошо бы еще время от времени проверять новости компаний, докупать или продавать акции в зависимости от вашей стратегии.
Если вы выбрали надежного брокера и правильно составили портфель, то риск потерь невысокий. Бумаги надёжных компаний со временем только растут, а риск их разорения низкий.
3. Меньше сделок – меньше комиссий.
Трейдеры практически каждый день проводят несколько сделок, а инвесторы покупают акции гораздо реже. Поэтому сумма комиссии брокеру будут ниже.
1. Долго ждать прибыли.
Если трейдер видит доход здесь и сейчас, то инвестору нужно ждать, пока актив вырастет. А это не всегда быстро.
2. Трудно собрать качественный портфель
Для этого нужны специальные знания, анализ рынка, компании. Чтобы инвестировать тоже нужна подготовка. Если вы неправильно выбрали акции, все может быть зря.
Это основные плюсы и минусы трейдинга и инвестиций.
Ниже короткая шпаргалка, чтобы понять, что вам больше подходит. Все тезисы понятны, поэтому расписывать я их не стал.
Ставки банковских депозитов постоянно обновляют минимумы. Средняя максимальная ставка по рублевым вкладам в топ-10 российских банках снова пробила исторический минимум и снизилась до 4,52%.
Если вы хотите, чтобы ваши деньги работали, то пора идти на биржу. Только не путайте с бинарными опционами, которые заваливают обещаниями 100% доходности за сутки без знаний. Нужно идти на реальную легальную Московскую биржу.
ПОЧЕМУ ИНВЕСТИРОВАНИЕ ЛУЧШЕ ТРЕЙДИНГА?
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора — Шевченко Никиты — и может не совпадать с официальной позицией редакции FXtraders
Причин для такого «переосознания» несколько: неудачный опыт, возраст, здоровье, семья, смена приоритетов или их комбинации. Конечно, могут быть и другие причины, я лишь перечислил основные.
Для начала давайте кратко разберёмся, чем отличается трейдинг от инвестирования, так как понятия между этими двумя терминами очень размыты. Хотя по факту, это две практически противоположные концепции, которые не могут существовать друг без друга.
Когда мы говорим «трейдер на финансовом рынке», как правило, мы подразумеваем обычного ритейл-спекулянта, основной целью которого является извлечение прибыли на разнице цен тех или иных активов. Сюда же относятся арбитражеры, хеджеры, агенты и другие. Суть от этого не меняется. У каждого трейдера своя стратегия, но как правило — это либо технический анализ (отнесём сюда индикаторы, свечной, волновой, объёмный, кластерный, VSA, Price Action и так далее), либо алгоритмическая торговля (арбитраж, хедж, HFT. ). Время удержания позиций у трейдеров колеблется от нескольких секунд до нескольких дней, иногда недель.
В свою очередь, инвестор анализирует актив больше по фундаментальным показателям. Если это фондовый рынок (рынок акций), это будут анализ финансовых отчётов компании, прогнозирование будущих денежных потоков, анализ новостей, слухов и т.д. Если это товарный рынок, и речь, к примеру, о пшенице, инвестор будет анализировать сезонность, урожайность, погодные условия. Да, технический анализ также уместен, но, как правило, его использование ограничивается только нахождением более оптимальной точки входа. В основе всё равно остаются фундаментальные факторы. Время удержания позиций у инвесторов — от нескольких месяцев до 10 лет и более.
В итоге получается так, что трейдеры, в основном, обеспечивают ликвидность для тех же инвесторов. А без инвесторов не было бы основания у трейдеров что-либо покупать/продавать. Взаимодействие тех и других и образует сегодняшние финансовые рынки. Но стоит разграничивать эти термины и понимать, что трейдинг — это не инвестиции, а инвестиции — не трейдинг. Трейдинг позволяет генерировать высокую доходность за небольшой промежуток времени, но при этом несёт повышенные риски.
Инвестиции, как правило, не могут похвастаться большими процентами, но риски там намного ниже, потому что, когда инвестор покупает акции компаний средней или большой капитализации, он инвестирует в бизнес, и потерять деньги он может только в том случае, если этот бизнес разорится. Достаточно сложно себе представить, что в ближайшем времени разоряться такие компании как Apple, Microsoft, Amazon, правда?
ЧЕМ ИНВЕСТИРОВАНИЕ ЛУЧШЕ, ЕСЛИ АКТИВНЫЙ ТРЕЙДИНГ ПРИНОСИТ ГОРАЗДО БОЛЬШЕ ПРИБЫЛИ?
В трейдинге плечи гораздо выше, следовательно, у трейдеров есть возможность увеличить размер позиции за счёт уменьшенной маржи. В итоге, если жестко не контролировать риск, можно очень быстро слить счёт. Конечно, у инвестирования есть также свои недостатки. Основными из которых являются:
В итоге, на сегодняшний день, базируясь на моём большом опыте в трейдинге и начальном опыте в инвестировании, по моему субъективному мнению, я считаю, что инвестирование в разы лучше трейдинга практически по всем параметрам. Да, это дорого. Но, если вы хотите быть свободным и здоровым человеком, не работать на «дядю» всю жизнь, выстроить пассивный доход и позаботиться о своей старости и будущем своих детей, то начать инвестировать вы должны были вчера. И кстати, инвестирование — это не всегда очень дорого. Вы можете начать уже сегодня делать среднесрочные инвестиции в CFD на акции. А если у вас нет депозита для старта, проп-компании вам в помощь. Всем профитов.
Трейдинг vs. инвестиции. Что выгоднее?
В статье рассмотрим разницу между спекуляцией и инвестицией. К сожалению, эту тему новички на финансовых рынках не всегда поднимают. Это приводит к большому числу вопросов, к серьезным ошибкам, и часто к полной гибели капитала. Изучим детально эту тему, чтобы в дальнейшем можно было избежать ошибок и минимизировать вероятность слива депозита. На самом деле, сказать, что лучше трейдинг или инвестиции сложно, поскольку это две противоположные, альтернативные друг другу концепции.
Особенности трейдинга
Трейдер – это человек, который пытается получить прибыль от краткосрочных колебаний рынка. Срок может изменяться от пары секунд до минут, трейдер специализируется на краткосрочной торговле или на скальпинге до 2 часов/дней. Участник рынка старается получить профит с каждого изменения стоимости, потому что рынок живой, трейдер нацелен на этом заработать.
Часто в рекламе можно встретить предложения относительно простого заработка без усилий, всего нужно узнать, как торговать по уровням, скачать пособие на пять страниц. Можно не работать на дядю и получать доходность 300 % годовых. Достаточно получаса в день, для работы за ПК. Это обман, развод на деньги.
Трейдинг – это серьезная профессия, которая требует подготовки, знаний, умений и опыта, навыков. Просто сесть за компьютер, и начать завершать сделки не получится. Чтобы спрогнозировать движение стоимости спекулянт обращается к статистическим закономерностям изменения цены и математическим приемам. Он в первую очередь смотрит на график и изучает, как менялась цена на протяжении определенного временного интервала. Если изучать график достаточно долго, можно заметить что стоимость движется по определенным законам, паттернам. Паттерны формируются за счет того, что толпа имеет особенность одинакового реагировать независимо от того, когда это произошло 50 лет или 5 минут назад.
Есть трейдеры, которые игнорируют новости и смотрят на график, кто-то ориентируется на новости, события, их интересует публикация финансовых отчетов не в длинных горизонтах, а в краткосрочной реакции рынка на эти события.
Необходимо понимать, что ранее трейдер совершал сделки руками, и данная профессия считалась сложной и выматывающей. Требовала 100% увлеченности в процесс. Сегодня ситуация изменилась, на смену ручному трейдингу приходят машины, или алготрейдинг. Суть торговли сводится к тому, что вместо человека на рынке, следки завершаются роботом. В таком случае, человек должен составить свою торговую систему, по которой будет написан торговый советник. Человеческий фактор присутствует.
Статистические данные удивляют, на Нью-Йоркской бирже:
Чтобы составить действующий алгоритм, необходимы знания, время и практика. Так что вариант с 5-ти минутным обучением и 300% прибыльностью – это миф.
Что такое трейдинг?
В первую очередь под трейдингом понимают – торговлю на срочном биржевом рынке (Московская биржа). Сюда же относится торговля на рынке Форекс, здесь существуют 100% мошенники, но работают брокеры с лицензиями от ЦБ РФ или же зарубежных регуляторов, но даже у них статистика трейдеров на длительном сроке работы не утешительная. Почему это происходит? Из-за некачественной рекламы, поскольку к трейдингу привлекают людей, которым следует заниматься инвестированием. В результате человек теряет депозит.
Есть и выгода у трейдинга:
Нюансы инвестиций
Этот подход находиться на противоположном полюсе трейдинга. Дело в том, что для инвесторов и трейдеров важны разные вещи. Трейдеры – это заработок на краткосрочных колебаниях рынка, вкладчики не обращают внимания на них. Их задача – это долгосрочные перспективы. Вкладчику не важно, снизилась ли цена акций на 20% сегодня или возросла.
Инвестиции делятся на две категории:
Трейдер опирается на математическую, статистическую вероятность, задача инвестора провести грамотный сбор/анализ информации для принятия решения на длинный период. Как осуществляется анализ информации?
Логика инвестора заключается в том, что если бизнес хороший, перспективный, рано или поздно котировки компании подтянутся, а инвестор умеет ждать. При принятии решений инвестор ориентируется на фундаментальный анализ, но технический анализ также применяется. Изучается график, для выбора правильной точки для входа на длительный период. Это завершающий этап работы. Изначально он скринит компанию, после выбирает точку входа.
Казалось бы фундаментальный анализ – это сложный и трудоемкий процесс. Сегодня он упростился благодаря техническому прогрессу. Как и в техническом анализе не требуется самостоятельно чертить линии и индикаторы, так и в фундаментальном анализе, самому не нужно рассчитывать коэффициенты. Существуют специальные программы, скринеры, которые облегчают процесс выбора инструмента для инвестирования.
Плюсы инвестиций:
Какие секреты успеха инвестора?
Первое – не жалейте времени на изучение и анализ информации, обучение и практику. Во-вторых – нужно настроиться на ожидание, и необходимо научиться просиживать просадки. Иногда фондовый рынок находится в фазе коррекции, он может падать. В таком случае инвестору нужно иметь терпение, своевременно действовать и не торопится.
Не достаточно купить одну бумагу компании и получить статус «лучшего» инвестора. Задача – сформировать для себя выгодный инвестиционный портфель, который будет отвечать личным целям, и защищать от рисков. Портфель должен быть сбалансированным.
Чем отличается трейдер от инвестора
Снижение ставок по банковским вкладам и доходности от вложений в недвижимость приводит к тому, что люди ищут новые инструменты сохранения капитала и повышения своего дохода. И находят их на фондовом рынке. Для того чтобы начать операции с различными финансовыми активами, не обязательно иметь значительные средства. Необходимо только определиться со стратегией поведения на рынке.
Трейдер и инвестор – спринтер и марафонец в финансовом забеге
Для получения прибыли участники фондового рынка используют различные финансовые активы: акции, облигации, опционы, фьючерсы, валюты, сырьевые товары, ПИФы. И применяют при этом различные стратегии.
Трейдер: стремительность как тактика победы
Трейдера на фондовом рынке называют спекулянтом и это вполне справедливо. Основная его задача – купить акцию как можно дешевле и продать как можно дороже в максимально короткие сроки. Потом опять купить и снова продать, заработав на разнице в цене, то есть на волатильности. Временной отрезок от покупки до продажи может составлять буквально несколько минут, максимум несколько недель.
Инвестор: медленно, но надежно
Инвестор нетороплив и не гонится за сиюминутной выгодой. Он хочет вложиться основательно и надолго и выиграть не только на росте своих активов в долгосрочной перспективе, но и получить дивиденды от них.
Итак, главное отличие трейдера от инвестора – это сроки вложений денежных средств. Этот фактор определяет и разницу стратегических подходов к приобретению ценных бумаг.
Каждый сам себе стратег
Принимая решение приобрести тот или иной актив, инвестор изучает дивидендную историю компании и фундаментальные факторы, которые могут обеспечить рост стоимости акций в будущем. При этом он не обращает внимания на краткосрочные разнонаправленные движения активов. Инвестора интересует лишь величина прибыли на длинных дистанциях. Кратковременные просадки он игнорирует со стоическим спокойствием.
Биржевой спекулянт, он же трейдер, опирается в основном на технический анализ на различных временных интервалах, рассматривая динамику движения цен, пытаясь определить закономерность и спроецировать ее на будущие периоды.
Важно! удача трейдера здорово зависит от умения быстро ориентироваться в том, что происходит на рынке именно в данный момент.
Опытные и грамотные трейдеры учитывают в своей работе и общую экономическую ситуацию, и новости корпораций. Волатильность акций зачастую напрямую зависит от того, что происходит в мире здесь и сейчас. Умение проанализировать все факторы позволяет значительно минимизировать риски, а они высоки.
Опытный трейдер знает, а начинающий непременно должен помнить, что при спекулятивных сделках риск остаться в проигрыше есть всегда, и он гораздо выше, чем при долгосрочном инвестировании.
По сравнению с трейдингом инвестиции можно считать достаточно безопасным вложением средств. Поскольку в долгосрочной перспективе все рынки растут.
Застраховаться от потерь невозможно, но есть три кита, на которых держится относительная безопасность финансовых сделок и трейдеров, и инвесторов.
Внимание! От больших просадок трейдера могут уберечь так называемые стоп-лоссы, которые позволяют закрыть позицию, если цена идет ниже определенной отметки и остановить убытки.
Впрочем, дзен необходим не только в случае падений, но и взлетов. Потому что легко впасть в эйфорию и упустить возможную прибыль. Поэтому не стоит забывать и про третье правило – не жадничать.
Правило третье. Не стоит пытаться купить акции на минимуме, а продать на максимуме. В погоне за большей прибылью легко упустить ее совсем.
Но кто же в итоге остается в большем плюсе, трейдер или инвестор?
Однозначно ответа на этот вопрос нет. Как известно, сколько аналитиков, столько и мнений. Одни говорят, что удачливый трейдер может получить и 1000 % прибыли, другие утверждают, что в конечном счете выигрывает только тот, кто совершает свой инвестиционный забег на длинной дистанции.
Справка. По данным Московской биржи, доходность акций голубых фишек российского фондового рынка за последние 15 лет (2004–2019) без учета дивидендов составила от 100 до 1731 процента.
В любом случае, выводы каждому лучше сделать выводы самостоятельно. Ведь никто не запрещает выступать на рынке одновременно и в роли трейдера, и в роли инвестора, разместив часть средств для биржевых спекуляций, а часть поместить в долгосрочные активы. Больших вложений на начальном этапе не требуется ни от трейдера, ни от инвестора. Достаточно купить всего одну акцию или облигацию, чтобы приступить к формированию собственного финансового портфеля.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Трейдинг или инвестиции — что лучше выбрать для заработка
Существует два подхода к зарабатыванию денег на финансовых рынках:
Давайте рассмотрим их плюсы и минусы и ответим на вопрос: как сделать больше денег на бирже.
1. Два подхода заработку на финансовых рынках
1.1. Подход трейдера
Трейдинг подразумевает активное участие в торгах. То есть это постоянная торговля финансовыми активами. Трейдеры (или по-другому их называют спекулянтами) сидят за монитором компьютера и предпринимает различные действия по покупке и продаже биржевых активов, чтобы сделать деньги.
Баланс у трейдеров обычно сильно скачет из-за высокой волатильности на рынке. Как правило, у трейдера всегда есть открытые позиции и поэтому его баланс скачет также довольно сильно (плюс/минус процент, а может даже и несколько). Эти бесконечные колебания вымотают обычного человека.
Плюс к тому же не существует каких-то стратегий, которые бы давали 100% результат. У любой торговой стратегии будут просадки, периоды флэта и периоды роста. У многих трейдеров не хватает терпения пересиживания периодов просадки и они фиксируют убытки.
Стратегия делать прогнозы на будущее на основе прошлых данных не всегда себя оправдывает. Как показывает реальный опыт, рынки постоянно изменяются. Например, до появления компьютерных торгов очень хорошо работали стратегии пробоя уровней. Теперь же ложных пробоев стало крайне много.
Существует гипотеза эффективного рынка, которая говорит, что прогнозирование цены невозможно, поскольку все текущие данные учтены в цене. Все колебания на рынке возникают из-за происходящих новых изменений условий (новости, прибыли и убытки), которые никак нельзя прогнозировать.
1.2. Подход инвестора
Инвестор покупает активы и «забывает» про них на какое-то время (конечно, забывать в прямом смысле слова не стоит). Мониторинг позиции необходим хотя бы раз в месяц, что отнимает совсем чуть-чуть времени.
Поскольку он не видит сильного колебания своего баланса, то он живет и чувствует себя гораздо счастливее.
Несмотря на два противоположных подхода и мнения, все равно существует два лагеря, каждый из которых будет защищать свою правоту. Давайте рассмотрим веские аргументы почему стоит заниматься трейдингом, а потом поговорим про инвесторский подход.
В своём подходе инвесторы аргументируют то, что бизнес со временем растёт. Тем более, что приобретать на долгосрок следуют компании, которые обладают хорошими фундаментальными значениями:
2. Аргументы почему быть трейдером лучше
Первый и самый важный причиной почему трейдинг может быть лучше — высокая потенциальная доходность. Никто не спорит, что торговля ценными бумагами может приносить значительно большие суммы, чем инвесторский подход. Однако мало кто учитывает риски, которые есть в трейдинге.
Трейдер должен получать высокую доходность на рынке в 20-100% годовых, иначе нет смысла торговать. Чтобы обеспечивать такую прибыль необходимо рисковать. Можно закрыть год в минусе, а если что-то идёт не так, то даже и несколько годов к ряду.
При этом трейдинг будет отнимать много времени. Здравому человеку сложно представить ситуацию, когда он работает целый год, а итогом его деятельности является «минус», то есть по сути он даже потерял часть того, что было. Не забываем, что инфляция съела часть стоимости денег.
Для торговли потребуется целый набор неотъемлемых частей: знания, время, силы, усидчивость, наличие свободных денег и дисциплина.
Мало, кому удается быть трейдером легко. В основном это сложная работа и нервы. Я не встречал трейдеров, которые бы сказали, что им легко даются торги.
Как показывает статистика, большинство трейдеров закрываются в минусе. Мало, кто вообще имеет хоть какую-то прибыль, не говоря уже о заветных больших процентах.
То есть подводя итог можно сказать:
На растущем рынке сложно проиграть, но рынок растёт далеко не каждый год. Вот если бы угадать в какой год будет бычье движение и в этот момент быть трейдером очень прибыльно.
Более подробно про заработок на трейдинге читайте в статьях:
3. Аргументы почему быть инвестором лучше
Ни для кого не секрет, что можно получать стабильный доход от инвестиций. Пусть он будет небольшой. Скорее всего, он будет немного больше уровня инфляции, но зато мы получаем его с гарантией из года в год.
Инвесторский подход предполагает гораздо более спокойный вариант для ведения дел. Не требуется много времени (по-крайней мере после какой-то определённой работы по составлению своего плана действий).
Для того, чтобы делать инвестиции не потребуется каких-то супер-пупер навыков и знаний. Главное выбирать надёжные активы по средним или низким ценам. К примеру это могут быть:
Доходность в зависимости от года может быть 8-15%. За то это фактически сто процентный стабильный доход. Можно заниматься другими делами и тратить время на полезные и приятные вещи.
При грамотном подходе и растущей экономике можно добиваться еще больших доходностей, но это будут отдельно взятые года. Более подробно про варианты инвестирования можно прочитать в следующих статьях:
4. Подводим итоги
Инвестирование и трейдинг имеют место быть в нашей жизни. Молодые и горячие люди стремятся зарабатывать больше и поэтому выбирают трейдинг. Более консервативные и зрелые граждане выбирают инвестирование.
Для большинства будет лучше иметь сбалансированный портфель из акций и облигаций. В данном случае инвестор убивает сразу двух зайцев: хорошая доходность и в любой момент можно быстро перераспределить средства. Например, при панических распродажах на рынке акций, следует перекладываться из облигаций в акции.
Например, рынок акций падает несколько месяцев, в этом случае логично было бы войти в него, т.к. хорошие компании не могут падать вечно. Конечно, можно нарваться на затяжной экономический кризис длительностью в несколько лет. Однако этому должны быть и другие факты: падение всех рынков, повышение безработицы и прочее. Чаще всего рынки снижаются локально, а не глобально. Поэтому можно делать деньги немного приторговывая в течении года.
Если удастся подобным образом перекладывать средства, то как показывает опыт таких известных инвесторов, как Грэхем и Баффет, можно добиться выдающихся результатов без трейдинга. Я бы назвал такой подход «пассивным инвестированием», когда совершается минимальное число сделок. По-другому стратегия называется «купи и держи».
В инвестициях важно вкладывать средства не в один актив, а в несколько. Чтобы сделать диверсификацию рисков. Для этого потребуется наличие крупных денег (хотя бы 1 млн рублей). Иначе нет смысла распределять 100 тыс рублей между 10 активами.
Также очень важным фактором является мани менеджмент. Все профессионалы упоминают о том, что необходимо ещё и грамотно выбирать размер позиции.
В качестве заключения хочу сказать: те трейдеры, которым удалось покорить рынок стали очень богатыми. Они заработали миллионы долларов. Некоторые даже сотни. Конечно, такие результаты скорее редкость, но они есть. При этом нельзя сказать, что они использовали какие-то волшебные инструменты, стратегии или индикаторы. Нет, они просто следовали своей стратегии и быстро реагировали на текущие изменения на рынке.
Смотрите также видео «Инвестиции или трейдинг»: