сбп лимиты в день почта банк

Что не так с СБП в Почта Банке?

Оформил дебетовую карту Почта Банка по тарифу «ВездеДоход» МПС «UnionPay». В отделении банка, при оформлении карты, помимо счёта к карте, был открыт ещё один, мне совершенно ненужный, Сберегательный счёт. При этом сотрудник банка указала, что открытие Сберегательного счёта является обязательным условием оформления и выдачи карты. Там же в отделении написал заявление на закрытие ненужного мне Сберегательного счёта.

Обратившись в чат МП с данным проблемным вопросом и ведя диалог с несколькими операторами, с удивлением (пункт 2 ниже) узнал, что: 1) в настройках СБП в МП можно выбрать счёт, на который будут зачисляться денежные средства. Однако это не соответствует действительности, т.к. среди вариантов выбора счета зачисления, кроме Сберегательного счёта (которого у меня нет, т.к. он закрыт; но соответствующая иконка имеется) других вариантов попросту нет. 2) Входящий перевод по СБП в Почта Банке зачисляется не на счет, привязанный к карте, а исключительно на Сберегательный счёт. Соответственно, в случае отсутствия Сберегательного счёта, входящий перевод не может быть осуществлён. На вопрос, на основании какого пункта условий и правил использования карт и счетов банка действует данная норма, ответа я не получил. Итог: на карточном счёте «0», входящие переводы денежных средств не осуществляются.

Прошу представителя банка ответить на вопросы:

1. Действительно ли при оформлении и получении карты банка, открытие Сберегательного счёта является обязательным условием?

2. Согласно какого регламентирующего документа Почта Банк обуславливает пользование услугой (Системой быстрых платежей), действующей под «покровительством» Банка России, наличием дополнительного счёта, никак не связанного с карточным, и, как в данном случае, совершенно клиенту банка ненужного?

Также прошу представителя банка разобраться и оказать помощь в решении данной проблемы.

Источник

Лучшие карты для переводов через СБП. Разбор Банки.ру

Разобрались, что собой представляет Система быстрых платежей, и отобрали топ-3 карт для отправки денег через СБП.

Даже если три буквы — СБП — ничего вам не говорят, вы, скорее всего, все равно уже пользовались этим сервисом. Система быстрых платежей (СБП) — это сервис, с помощью которого можно по номеру телефона бесплатно и мгновенно переводить деньги из вашего банка в другой банк. СБП работает уже больше двух лет, и сейчас к ней подключено более двух сотен банков, то есть практически все кредитные организации, работающие с физлицами.

Как подключиться к СБП

СБП — детище Центробанка. По сути, ЦБ создал СБП для разрушения монополии СберБанка на переводы с карты на карту. Еще несколько лет назад госгигант безраздельно доминировал на этом рынке. Поэтому «Сбер» долго сопротивлялся присоединению к СБП и капитулировал лишь в прошлом году. Впрочем, многие клиенты «зеленого» банка до сих пор не в курсе, что могут отправлять деньги не через «Сбер». Во-первых, банк, естественно, не особо рекламирует появление конкурирующего сервиса. Во-вторых, в приложении «СберБанк Онлайн» надо проделать столько манипуляций, чтобы отправлять и принимать переводы через СБП, что без подсказки мало кто разберется. Дошло до того, что некоторые банки сами стали размещать для клиентов инструкции по подключению в «Сбере» к СБП. В общем, если вы клиент СберБанка и до сих пор не подключили СБП, то звоните в кол-центр банка и просите, чтобы оператор вам пошагово рассказал, как это сделать, или воспользуйтесь нашей инструкцией.

В других банках, как правило, особых сложностей с подключением к СБП нет, в приложении максимум требуется нажать пару кнопок. Если у вас карты разных банков, при подключении к СБП можно выбрать какой-то один, в который по умолчанию будут приходить все переводы. Основной банк можно в любой момент изменить на другой, делается это, соответственно, в приложении второго банка. Либо отправитель, когда делает перевод, может выбрать конкретный банк, в который должны прийти деньги.

Источник

Предельную сумму платежа через СБП планируют увеличить

Предельная сумма операции, осуществляемой через Систему быстрых платежей (СБП), в перспективе будет увеличена. Об этом сообщила журналистам директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина в ходе вебинара «Оплата через СБП: особенности и возможности», организованном регулятором и Национальной системой платежных карт.

«На сегодняшний день у нас предельная сумма одной операции составляет 600 тысяч рублей (через СБП. — Прим. ред.). Эта величина была установлена в рамках величин, которые у нас коррелируются с законодательством о ПОД/ФТ. Уменьшать мы ее точно не планируем, снижать нет необходимости. Увеличивать — мы рассматриваем такую возможность, там нужно с профильным ведомством, Росфинмониторингом, вести этот диалог, мы, собственно, уже с ними разговариваем на эту тему. Пока о сроках говорить преждевременно, но, отвечая на вопрос, в перспективе планируется», — сообщила Бакина.

Также она отметила, что Банк России не намерен изменять в СБП лимит операций между физическими лицами. «Мы не планируем пересматривать — или снижать, или увеличивать — лимит операций, которые могут осуществлять граждане при переводах друг другу, на операции С2С, это до 100 тысяч рублей в месяц бесплатно. В целом эта величина, насколько мы видим, текущую потребность покрывает и представляется на сегодняшний день достаточной», — сказала глава департамента регулятора.

Система быстрых платежей разработана Банком России и НСПК и запущена в России в конце января 2019 года. ЦБ РФ является оператором и расчетным центром системы, а НСПК — операционным платежным и клиринговым центром. С ее помощью граждане могут переводить друг другу деньги по номеру телефона, а также оплачивать товары и услуги посредством QR-кода. Кроме того, есть возможность совершения платежей юридическими лицами в пользу физических лиц, компании используют это, в частности, для выдачи микрозаймов, выплаты страховых возмещений и для предоставления брокерских услуг.

Согласно законодательству, сумма одного перевода или платежа в СБП должна составлять менее 600 тыс. рублей. В настоящее время перевод средств между гражданами на сумму менее 100 тыс. рублей в месяц осуществляется бесплатно, на сумму, превышающую данный лимит, действует тариф: не более 0,5% от суммы перевода, но не более 1,5 тыс. рублей за перевод.

Источник

Система быстрых платежей Почта Банк

Проект СБП обеспечивает быструю доставку денег без начисления комиссии. Единственное условие – клиент не должен превышать банковские лимиты. Деньги можно отправлять на свою карту или на счет третьим лицам. Время перевода составляет около 15 секунд. К системе быстрых платежей подключено свыше 200 организаций. В их числе и Почта Банк. Платежный сервис работает круглосуточно. Для отправки денег требуется только номер телефона.

Что такое СБП в Почта Банк

Проект СБП – это совместная разработка российского регулятора (ЦБ РФ) или НСПК. Граждане могут совершать внутрибанковские или межбанковские операции, а также оплачивать товары и услуги. Делать переводы можно только в российских рублях. Платежи в иностранной валюте пока недоступны. Проект СБП соответствует международным стандартам безопасности.

Почта банк является участником системы быстрых платежей. Его клиенты могут использовать возможности платежной системы без ограничений.

Чем СБП отличается от других переводов

Главные отличия платежного сервиса от других систем:

проект работает только с российской валютой;

операции между пользователями осуществляются моментально;

делать переводы можно по номеру телефона. Иные реквизиты не нужны;

физическим лицам доступна возможность оплаты покупок по QR-коду.

Условия осуществления переводов в рамках СБП

Перед началом работы с СБП не помешает проверить состав участников проекта. Посмотреть список организаций можно на сайте СБП. Пользователю нужно нажать вкладку «Банки-участники» и ввести название конкретной организации в строку поиска. На странице сразу же появится искомый банк. Если нажать на вкладку «Почта Банк», то можно будет увидеть описание возможностей СБП и принцип работы онлайн-сервиса.

После этого владельцу счета нужно подключиться к системе быстрых платежей. Это можно сделать с помощью ПК или мобильного устройства. Активировать услугу можно в настройках личного кабинета. Войти в аккаунт можно по ссылке – https://my.pochtabank.ru/login?next=%2F. Для этого потребуется номер телефона или логин.

Скачать приложение «Почта Банк» можно в магазине «Google Play» или «App Store». Все зависит от того, какая операционная система установлена на телефоне – Android или iOS.

На странице приложения пользователю нужно нажать кнопку «Установить». Следующий этап – авторизация в системе. После этого владельцу смартфона останется подключить СБП и начать использовать платежный сервис по мере необходимости.

Руководство по подключению

Подключиться к СБП обычно можно в личном кабинете клиента. Вход в интернет-банк осуществляется с компьютера или с помощью смартфона.

Подключение с телефона

Необходимые манипуляции обычно совершаются в разделе «Настройки». Однако на сайте нет внятных инструкций о том, как подключить систему быстрых платежей в Почта банке с мобильного телефона. Поэтому пользователям придется самостоятельно изучать функционал интернет-банка или обратиться в службу поддержки.

Можем предположить, что система быстрых платежей подключена по умолчанию. Следовательно, дополнительные настройки со стороны пользователя не требуются.

Подключение с компьютера

Мы не смогли найти на сайте инструкцию о том, как настроить СБП в АО «Почта Банк». Задать вопрос через чат также не удалось. Услуга доступна только авторизованным пользователям. Поэтому клиентам банка придется самостоятельно изучать функционал интернет-банка.

При желании можно почитать наши статьи, в которых наглядно описана схема подключения к сервису в других организациях (Сбербанк, Тинькофф, Альфа-Банк).

Как перевести деньги с компьютера

Короткая инструкция по переводам в АО «Почта Банк» представлена на сайте СБП. Судя по всему, она является универсальной для каждого платежа (см. «Клиенту банка партнера»).

Перевод по номеру телефона

Отправлять деньги через СБП можно как клиентам Почта Банка, так и в другие организации. Для этого нужно знать только номер телефона получателя.

Клиенту банка партнера

Заходим в раздел «Переводы» > «Клиенту в другой Банк» > «По номеру телефона…». Возле последней вкладки должен быть логотип СБП. Затем вводим номер телефона, выбираем банк и указываем сумму платежа. В поле «Итого к списанию» будет указана сумма перевода с учетом комиссии банка.

Пользователю останется проверить правильность введенной информации и подтвердить операцию. Деньги мгновенно поступят на счет получателя.

Клиенту Почта Банк

Порядок оформления переводов клиенту АО «Почта Банк», видимо, такой же, как при отправке денег клиенту банка партнера. Нам не удалось найти иных инструкций по этому поводу.

Лимиты и комиссия

В АО «Почта Банк» действуют ограничения по сумме переводов. Превышение установленных лимитов приводит к начислению комиссии.

Какую сумму можно перевести

В банке действуют ограничения по сумме операций. Дневной лимит по переводам через СБП составляет 75 000 р., месячный – 750 000. Однако по бесплатным платежам действуют отдельные ограничения.

Комиссия за перевод

Ежемесячно граждане могут отправлять до 100 000 р. бесплатно. В случае превышения данной суммы отправителю начисляется комиссия в размере 0,5%, но не более 1500 р. По входящим переводам комиссии нет.

При переводе денег с кредитной карты дополнительно начисляется комиссия за использование заемных денег. Размер комиссия зависит от типа банковского продукта. Больше информации по тарифам в АО «Почта Банк» можно найти на сайте.

Как узнать, что получателю пришли деньги

Отправителю перевода доступна информация только о списании денег. Отчет о зачислении средств на счет получателя в системе быстрых платежей не предусмотрен.

Узнать о поступлении денег можно только от отправителя. Время операции обычно не превышает 15 секунд. Пользователю придет сообщение или он может проверить состояние баланса в личном кабинете и сообщить о зачислении денег отправителю.

Можно ли делать переводы с кредитных карт

Клиентам АО «Почта Банк» доступны переводы с использованием кредитных карт. Однако в этом случае переводы станут платными. Размер комиссии зависит исходя из типа платежного средства.

Как отменить перевод

Отправленный перевод отменить нельзя. Внести правки или аннулировать операцию можно только в процессе заполнения формы. Поэтому граждане должны внимательно проверять данные перед тем, как подтвердить перевод. Иначе вернуть деньги будет крайне проблематично. Это может сделать только получатель.

Трудности при подключении системы быстрых платежей

На сайте банка нет внятных инструкций о том, как подключиться к сервису на компьютере или с помощью телефона.

Использовать сервис можно далеко не на каждом мобильном устройстве. Для загрузки приложения требуется телефон на базе Android или iOS. Обычные кнопочные устройства не подходят.

Версии телефона для доступа к функционалу СБП

Требуемая версия ОС для мобильного устройства на базе Android – 4.4 и выше, для iOS (iPhone, iPad) – 11.0 и новее. Вес приложения 78 МБ и 595,5 МБ соответственно.

Какие банки участвуют в СБП

Перечень банков, которые подключены к платежному сервису постоянно обновляется. На 01.06.2021 года к СБП подключено свыше 200 организаций. Среди них – Авангард, АК Барс, Альфа-Банк, Агророс, Газпромбанк, ВТБ, Райффайзенбанк, Русский Стандарт и Сбербанк России. Полный список организаций доступен на сайте СБП.

Как отключить систему быстрых платежей

На сайте АО «Почта Банк» нет информации о механизме отключения платежного сервиса. Поэтому пользователю придется обращаться с этим вопросом в службу поддержки клиентов. Это можно сделать в мобильном приложении.

Достоинства и недостатки СБП Почта Банк

Плюсы сервиса в АО «Почта Банк»:

Быстрые переводы внутри системы.

Отсутствие географических ограничений в пределах РФ.

Для отправки денег достаточно номера телефона и название банка.

Денежные операции в пределах банковских лимитов осуществляются бесплатно.

К минусам проекта можно отнести ограничение количества доступных валют. Граждане могут осуществлять переводы только в рублях.

Вопросы и ответы

№1. Можно ли отправлять деньги в другие банка?

Клиенты АО «Почта Банк» могут делать переводы в любой банк страны, который подключен к системе быстрых платежей.

№2. Можно ли использовать кредитку для перевода?

Граждане могут использовать дебетовые, зарплатные или кредитные карты для денежных переводов. Однако в последнем случае им будет начисляться комиссия за использование заемных денег.

№3. Сколько денег можно переводить в сутки через СБП?

За один день в АО «Почта Банк» граждане могут отправить через систему быстрых платежей не более 75 тыс. руб.

№4. Можно ли отправлять деньги через СБП на компьютере?

Пользователи могут отправлять деньги с помощью телефона или посредством компьютера. Главное – иметь стабильное соединение для входа в интернет-банк.

№5. Как оплачивать покупки по QR-коду?

Изначально нужно открыть приложение «Почта Банк». Далее, заходим в раздел «Переводы» > «Оплата по QR-коду». После этого на телефоне откроется камера. Если навести ее на штрих-код, то откроется форма для оплаты. Теперь вводим сумму и/или подтверждаем платеж.

Заключение

Платежный сервис значительно облегчил жизнь обычных граждан. Теперь внутрибанковские или межбанковские операции можно делать быстро и бесплатно. Подключиться к СБП можно с помощью компьютера или телефона. Скачать приложение можно в магазине «Google Play». Для отправки денег нужен только номер телефона получателя. Минусы платежного сервиса – граждане могут делать переводы только в рублях.

Источник

Система быстрых платежей от Почта Банка

Как и во многих других банковских учреждениях, в Почта Банке «Система быстрых платежей» набирает популярность. Воспользоваться такой услугой может любой клиент банка, а перечисления средств происходят мгновенно.

Понятие системы быстрых платежей

Система быстрых платежей — сервис, который позволяет совершать банковские переводы.

Новый банковский сервис приступил к работе в 2019 г. Создание услуги инициировал Центральный банк Российской Федерации, который взял на себя роль оператора и расчетного центра, в 2017 г.

В качестве партнеров выступили:

Предназначение и функциональные возможности

«Система быстрых платежей» – важнейший межбанковский проект, целью создания которого является:

Сервис СБП помогает гражданам осуществлять дистанционный перевод денежных средств между банками, поддерживающими данную систему платежей, за минимальное количество времени по всей России.

Посредством СБП клиенты совершают платежи любому физическому лицу.

Посредством СБП клиенты кредитных организаций решают следующие финансовые вопросы:

Для совершения банковской трансакции не нужно знать реквизиты получателя, достаточно ввести номер мобильного телефона, привязанный к счету банка, на который поступят средства.

Принцип работы

Чтобы сделать перевод, необходимо зайти в банковское приложение на телефоне, в планшете или компьютере, а дальше следовать алгоритму:

Чтобы сделать перевод, необходимо следовать алгоритму.

Спустя несколько секунду после подтверждения трансакции деньги поступят на счет получателя.

Чтобы оплатить покупку или услугу, наведите камеру смартфона на QR-код. Информация может считываться приложением банка или разработками других участников рынка.

Главные преимущества

Сервис работает круглосуточно, в т. ч. в праздники и выходные дни. Денежные средства зачисляются мгновенно: время от начала до окончания операции – 15 секунд. Отправитель автоматически получает информацию о платеже.

Центробанк установил лимит по комиссиям за трансакцию:

Отличие от существующих систем денежных переводов

СБП имеет ряд отличий от существующих видов банковских переводов:

СБП мгновенно начисляет деньги.

Какие банки входят в СБП

СБП набирает популярность. К 2021 г. в состав участников сервиса вошли 210 банковских организаций России.

Банки, которые входят в систему быстрых платежей.

Особенности системы быстрых платежей в Почта Банке

Почта Банк стал участником СБП в 2019 г.

Благодаря сервису клиенты кредитной организации могут осуществлять следующие трансакции:

Перевести финансы можно через мобильное приложение или интернет-банкинг «Почта Банк Онлайн».

Алгоритм операции следующий:

Благодаря СБП можно осуществлять платеж юридическим лицам по QR-коду.

Через 15 секунд получатель сможет распоряжаться деньгами, а отправитель получит информацию о совершенной операции.

Чтобы провести операцию по QR-коду, в мобильном приложении компании выберите «Переводы», затем «Оплатить по QR-коду». На вашем устройстве откроется камера, наведите ее на двухмерный штрихкод, в открывшейся форме наберите сумму платежа и завершите операцию.

Перспективы опции

Сервис СБП расширяет свои возможности. К 2023 г. через эту систему физическим лицам можно будет провести платежи в пользу государства: налог, штраф, пошлину и др., а также получить от государственных структур начисления пенсий, зарплат и т. д.

В СБП вводится в работу сервис pull-переводов. В 1 мобильном приложении можно собрать всю требуемую сумму (например, для расчета за крупную покупку) с разных банковских счетов, если они входят в общую платежную систему.

Главная задача сервиса – упростить для граждан решение денежных вопросов до 1 клика.

Международные аналоги

Технологии быстрых переводов реализованы и работают во многих странах мира:

Сервис SEPA осуществляет мгновенное перечисление денежных средств (в евро) не только внутри государства, но и в другие страны единой платежной системы.

Отрицательные стороны СБП

Несмотря на явные преимущества СБП, можно заметить и ряд недостатков:

Если платеж совершен по ошибке не тому адресату, его нельзя отменить. Требуется обратиться в банк-получатель. Для решения таких вопросов в финансовой организации существуют подробные инструкции.

Источник