Тройка диалог что это
АО «Тройка-Д Банк»
Банк России принял такое решение в соответствии с п. п. 6, 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что Тройка-Д Банк:
В деятельности Тройка-Д Банка имели место недобросовестные действия по выводу активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, неоднократно направлялась Банком России в правоохранительные органы.
Банк был учрежден в декабре 2002 года под наименованием ЗАО «Стандарт Банк» на базе представительства Standard Bank PLC в Москве как стопроцентная «дочка» Standard International Holdings S. A. — холдинговой компании в составе Standard Bank Group Limited. В конце 2007 года был включен в реестр банков — участников системы обязательного страхования вкладов физических лиц.
В марте 2009 года компания «Тройка Диалог» объявила о стратегическом альянсе с группой Standard Bank, по условиям которого Standard Bank стал владельцем 33% акций «Тройки Диалог», выплатив при этом 200 млн долларов США (изначально в форме конвертируемого кредита), а также передав «Тройке» стопроцентный пакет российского ЗАО «Стандарт Банк». В августе 2010 года банк получил наименование ЗАО «Банк «Тройка Диалог».
В марте 2011 года Сбербанк приобрел 100% акций Troika Dialog Group Ltd.; сделка, общая сумма которой составила 1,4 млрд долларов США, была закрыта в январе 2012 года. Компания «Тройка Диалог» была переименована в Sberbank CIB (ЗАО «Сбербанк КИБ») и интегрирована в бизнес Сбербанка в качестве корпоративно-инвестиционной структуры. Что касается банка «Тройки», то сообщалось о планах по созданию мощного игрока в секторе корпоративного и инвестиционного банковского обслуживания. Однако уже в начале октября 2013 года стало известно о продаже кредитной организации Сбербанком. По данным некоторых источников, сумма сделки составила чуть более 3,1 млрд рублей. В число новых собственников с примерно равными долями по 20% вошли акционер банка «Жилфинанс» и один из основателей группы «ПИК» Юрий Жуков, президент банка «Тройка Диалог» Андрей Дронов, граждане Украины Павел Шепель и Александр Грановский, а также россияне Сергей Данилов и Роман Дарчиев с долями около 10%. В декабре 2013 года наименование фининститута была изменено на ЗАО «Тройка-Д Банк» (в настоящее время — АО).
В ноябре 2014 года на сайте банка появилась информация о смене акционеров: единственным бенефициаром кредитной организации стал экс-председатель совета директоров Владимир Акаев, который через кипрскую компанию 3D Distribution Limited контролировал 99,99% акций. Обладая достаточно примечательным послужным списком, Акаев занимал должности управляющего дирекцией по ключевым корпоративным клиентам АО «Рост Банк» (в период его санации Бинбанком), генерального директора ООО «АТТ Групп», заместителя руководителя блока крупного корпоративного бизнеса и советника в аппарате президента ПАО «Бинбанк». Связь Владимира Акаева со структурами группы Бинбанка прослеживалась не только благодаря его работе непосредственно в самом Бинбанке и в санируемом им Рост Банке, но и через ЗАО «Интеко», чей совет директоров возглавлял экс-владелец Бинбанка Михаил Шишханов. Кроме того, Тройка-Д Банк выступал расчетным для группы компаний «Интеко», а также НК «РуссНефть» и ОАО «Русский Уголь», которые подконтрольны Михаилу Гуцериеву — родственнику Микаила Шишханова.
В октябре 2015 года Тройка-Д Банк был выбран санатором Вокбанка. В рамках реализации плана по финансовому оздоровлению для Вокбанка было предусмотрено снижение до одного рубля уставного капитала и его последующее увеличение путем дополнительного выпуска акций в пользу инвестора. В рамках осуществления мер по предупреждению банкротства в декабре 2015 года Тройка-Д Банк осуществил сделку по приобретению Вокбанка. В результате сделки банк стал акционером Вокбанка с контрольным пакетом акций в размере 99,99%.
В мае 2017 года структура акционеров вновь претерпела изменения, и на тот момент Владимиру Акаеву принадлежало 49% акций общества через кипрскую компанию 3D Distribution Limited, Андрею Яценко — 46%, председателю совета директоров банка, казахстанскому и российскому бизнесмену и банкиру Жомарту Ертаеву — 5%. Однако в начале августа 2017 года произошли очередные изменения в составе акционеров: Андрей Яценко контролировал теперь 95% акций банка через АО «Управляющая компания «НИК Развитие», Жомарту Ертаеву принадлежало 5%.
По состоянию на 21 марта 2018 года владелец УК «НИК Развитие» и руководитель ее инвестиционного комитета Андрей Яценко сохранял за собой долю в 95%, при этом Жомарт Ертаев, вышедший из состава совета директоров Тройка-Д Банка, с долей в 5% был отмечен в раскрываемой схеме владения как лицо, под контролем и значительным влиянием которого находится банк. Стоит добавить, что Андрей Яценко имеет достаточно богатый опыт деятельности в сфере структурного финансирования и управления активами. Ранее работал в BV Capital Markets, Inc (Нью Йорк) — инвестиционном подразделении Bayerische Vereinsbank AG, Агентстве Прямых Инвестиций, является членом CFA Institute (USA) и Инвестиционного комитета Торгово-промышленной палаты РФ.
В мае 2018 года в СМИ появилась информация о задержании Жомарта Ертаева в Москве по подозрению в мошенничестве в период его руководства казахстанским Альянс Банком в 2002—2007 годах. В настоящее время Ертаев является почетным президентом холдинга по управлению активами «Алма Групп».
На декабрь 2018 года основными бенефициарами банка выступают владельцы УК «НИК Развитие» Андрей Яценко и Елена Ширковец, контролирующие по 49,99% акций кредитной организации. Доля в 0,01% принадлежит председателю правления банка Александру Пархоменко.
В Москве, помимо головного отделения, Тройка-Д Банк располагает еще 13 дополнительными офисами, девятью терминалами и двумя банкоматами. Банк также присутствует в Нижнем Новгороде, где имеется три кредитно-кассовых офиса и банкомат. По последним доступным данным на 1 апреля 2017 года, численность персонала банка составляла 285 сотрудников.
С 21 августа 2017 года Тройка-Д Банк начал процедуру покупки АО «Алма Банк», а также ребрендинга, в ходе которого обе кредитные организации продолжат работу под общим брендом «Алма Банк». В рамках объединенного бренда банки будут обслуживать частных лиц в розничном и премиальном сегментах, корпоративных клиентов, индивидуальных предпринимателей и малый бизнес.
В списке услуг Тройка-Д Банка, предоставляемых на сегодняшний день частным лицам, — вклады, кредитование (наличными, кредитные карты, потребительские кредиты под залог недвижимости, овердрафты к вкладу, рефинансирование), платежные карты (MasterCard), дебетовые карты с начисляемым процентом на остаток средств, виртуальная карта MasterCard Virtual, денежные переводы (Western Union, UNIStream и «Золотая Корона»), аренда сейфовых ячеек, интернет-банкинг.
Корпоративным клиентам банк предлагает РКО, кредитование (в том числе программы поддержки малого и среднего бизнеса г. Москвы), банковские гарантии, корпоративные карты Visa Business, зарплатные проекты (Visa и MasterCard), торговый и интернет-эквайринг, валютный контроль, конверсионные операции, размещение свободных средств на депозиты банка, интернет-банкинг.
В корпоративном кредитовании крупнейшая доля кредитов на 1 апреля 2018 года была выдана банком заемщикам, представляющим «профессиональную, научную и техническую деятельность», — 25,5% портфеля кредитов юрлиц. Банк также активно кредитует заемщиков, занимающихся строительством (18,5%), оптовой и розничной торговлей (15,4%), операциями с недвижимым имуществом (9,4%). В целом на 1 апреля 2018 года ссуды юрлицам были почти поровну сформированы коммерческими кредитами и кредитами малому и среднему бизнесу.
В числе клиентов на расчетном обслуживании в банке были замечены компании: «РуссНефть» и «Нефтиса», «Интеко», «Русский Уголь», ОАО «Уфалейникель», строительная компания «Бэсткон», Руссинтеграл (крупный холдинг, работающий в области бурения и обслуживания нефтяных скважин), Юнисервис, компания «Магистрат» («дочка» «Интеко»), автодилер «Авилон».
С апреля 2017 года по апрель 2018 года активы фининститута продемонстрировали рост на 15,4% — до 13,1 млрд рублей. В пассивной части баланса увеличение было в существенной мере обусловлено притоком средств физических лиц (+25%). Кроме того, более чем в 2,5 раза увеличился объем привлеченных МБК. В активах привлеченные средства в основном направлялись на кредитование корпоративных клиентов и приобретение облигаций на долговом рынке. Кроме того, наблюдался заметный прирост по таким статьям, как вложения в капиталы других организаций, основные средства и прочие активы. Помимо привлеченных обязательств банк также использовал ликвидность от погашения существенной части выданных межбанковских кредитов (-61% за исследуемый период).
Вклады физических лиц остаются крупнейшим источником ресурсов для банка — 61,3% от пассивов на 1 апреля 2018 года. Порядка 80% розничных депозитов приходится на сроки от 181 дня до одного года. Средства предприятий и организаций составляют 12,1% и почти на 70% представлены остатками на расчетных счетах. Еще 7% формируют привлеченные на короткие сроки МБК от российских контрагентов. Оставшуюся часть пассивов занимает капитал. Его достаточность в соответствии с требованиями ЦБ (норматив Н1.0) составляет на отчетную дату 13,2% при минимуме в 8%. Клиентская база банка достаточно активна: ежемесячные обороты по счетам клиентов составляют в среднем 10—20 млрд рублей.
В активах доминирует кредитный портфель, формирующий 52,7%. Еще 13,3% приходится на выданные МБК, 10,7% — на портфель ценных бумаг, 9,5% — высоколиквидные активы (остатки в кассе и на корсчетах), 2,93% — вложения в капиталы других организаций (акции АО «Алма Банк» и АО «Вокбанк»). Совокупная доля основных средств и прочих активов составляет 11,1%.
Кредитный портфель за исследуемый год увеличился на треть. Рост был полностью обеспечен корпоративными ссудами, прибавившими в объеме 47,2%. Доля корпссуд в совокупном портфеле на отчетную дату составила 76,8%. Как за счет активного прироста работающих ссуд, так и за счет сокращения в абсолютном выражении просроченной задолженности, доля последней в совокупном портфеле снизилась за год с 7,6% до 4,3%. Уровень резервирования также снизился к отчетной дате — с 11,3% до 8,6%. На отчетную дату портфель был почти на 150% обеспечен залогом имущества. На конец 2017 года в кредитном портфеле отсутствовали крупные заемщики (с задолженностью более 10% от общего объема кредитного портфеля банка). На начало 2017 года кредиты десяти крупнейшим заемщикам составляли 37,8% от совокупного портфеля (41,6% годом ранее). Основная часть ссуд корпоративным клиентам выдана на сроки от полугода до года, в «рознице» — на сроки более трех лет.
Портфель ценных бумаг за последний год увеличился практически с нулевых отметок до 10,7% от активов на отчетную дату. В течение исследуемого периода банк покупал исключительно облигации, из которых на отчетную дату порядка 64% были переданы в РЕПО, а оставшаяся «свободная» треть представляла собой бумаги российских банков. При этом в целом сделки РЕПО по привлечению ликвидности внутри месяца банк совершает достаточно редко и в незначительных объемах.
На рынке МБК банк регулярно и в достаточно существенных объемах размещает ликвидность. В целом ежемесячные обороты по размещаемым МБК за последний год составляли от 15 млрд до 62 млрд рублей. С августа 2017 года банк регулярно размещает ликвидность на депозитах в ЦБ. На рынке Forex в целом малозаметен, однако с начала 2018 года обороты по валютным операциям с минимальных отметок поднялись до 13—18 млрд рублей.
По итогам 2017 года банк понес чистый убыток в размере 57,0 млн рублей против чистой прибыли за 2016 год в объеме 498,4 млн рублей. В I квартале 2018 года банк остался в минусе, получив 95,8 млн рублей чистого убытка. Текущие убытки банка обусловлены расходами по созданию резервов и на содержание персонала.
Совет директоров: Александр Пархоменко (председатель), Сергей Анохин, Аннета Арбатская, Ирина Давиденко, Юрий Кобаладзе.
Правление: Аннета Арбатская (и. о. председателя).
Информационно-аналитический отдел Банки.ру
OCCRP рассказал об «офшорной империи» «Тройки Диалог»
Офшорная экосистема
Инвестбанк «Тройка Диалог», которым руководил и владел Рубен Варданян (в 2011 году продал компанию Сбербанку), создал сеть офшоров, через которые переводились деньги «самым влиятельным людям России», в частности виолончелисту и другу Владимира Путина Сергею Ролдугину, пишут журналисты Проекта по расследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP). Российским партнером расследования выступило издание Meduza.
Авторы расследования — сотрудники OCCRP и литовского издания 15min.lt — изучили данные о банковских проводках компаний, имевших счета в одном из крупнейших литовских банков — Ukio (принадлежал бизнесмену Владимиру Романову, лишился лицензии в 2013 году). В Ukio обслуживались как минимум 30 компаний, связанных с «Тройкой».
Исходя из данных банка Ukio, OCCRP делает вывод, что «Тройка Диалог» создала «экосистему» по меньшей мере из 76 взаимосвязанных офшорных компаний, функционировавших в 2006-2013 годах. Некоторые из этих компаний открывали счета в Ukio.
Движение средств в рамках офшорной экосистемы «Тройки« «очень сильно похоже на отмывание денег», — считает заместитель директора российского отделения антикоррупционной организации Transparency International Илья Шуманов. У «Тройки Диалог» на момент получения Курепиной (предположительной родственницей губернатора Артякова) кредита были «совершенно четкие интересы» в Самарской области, подчеркивает он. «Являются ли эти денежные переводы от структур Варданяна в пользу лица, связанного с Артяковым, похожими на коррупционные транши? Скорее всего да», — говорит Шуманов.
Основные денежные потоки из офшорных компаний, пишет OCCRP, шли самому владельцу «Тройки» Рубену Варданяну, его семье и ближнему кругу, которые оплачивали этими средствами свои личные нужды (яхты, обучение детей за границей и т. д.).
Рубен Варданян не отрицает, что «Тройка Диалог» использовала для бизнеса иностранные компании. При этом, по его словам, «Тройка Диалог» знала своих клиентов и у него нет информации о том, что компании «Тройки Диалог» получали средства от фирм, которые упоминались в деле Магнитского, фигурировали в мошеннической схеме торговли топливом в аэропорту Шереметьево или в уголовном деле по выводу денег «Росгосстраха». Оборот группы «Тройка Диалог» превышал 2 трлн рублей, и он не мог знать обо всех сделках в масштабах компании. В пресс-службе Варданяна отметили, что «за всю историю существования группа компаний «Тройка Диалог» действовала в полном соответствии с принципами прозрачности и международными стандартами финансовой отчетности».
Возможные последствия
Счета офшорных компаний в Ukio часто регистрировались на сезонных рабочих из Армении. По словам Варданяна, речь шла о технических сервисных компаниях. «Именно оформление офшорных структур на сезонных рабочих может очень сильно заинтересовать не только регуляторов по месту учреждения офшоров, но и страны-эмитенты валюты, то есть прежде всего США, поскольку практика преследования за сомнительные операции может являться достаточным основанием для возбуждения соответствующих расследований со стороны как Департамента юстиции США, так и американского Минфина», — говорит партнер Paragon Advice Group Александр Захаров. По словам Захарова, в случае наличия обоснованных подозрений даже до вынесения мотивировочных суждений либо инициирования судебных разбирательств американское санкционное ведомство OFAC может по своему усмотрению предлагать потенциальных лиц для включения в санкционные списки. «Одно дело заявлять себя акционером офшорной компании, а другое — заявлять себя бенефициаром компании по счету в банке. В случае если есть люди, которым было неизвестно, что по принадлежащим им банковским счетам проходили существенные суммы или в их интересах совершались миллионные операции, скорее всего, это может не остаться без внимания не только регуляторов США, но и Европы», — говорит эксперт. Во многих странах допускается регистрация компаний на номинальных акционеров, однако банки всегда должны знать истинных бенефициаров компаний и некорпоративных структур, например трастов и фондов, подчеркивает Захаров.
Почему скандал с «Тройкой Диалог» позволяет говорить о качественной трансформации понятия «деньги»
В ремена, когда о том, сколько денег у вас на банковском или брокерском счете, знали только вы и ваш банкир или брокер — вне зависимости от того, где они находятся, — окончательно ушли в прошлое. Причем уже не в теории, а на практике.
Федеральная налоговая служба (ФНС) получила информацию о счетах и активах российских граждан в 58 юрисдикциях, включая такие популярные офшоры, как Каймановы острова или Маврикий. Всего в обмене информацией о счетах и активах участвуют 75 стран и 13 территорий, а информация в российские налоговые органы начала поступать в сентябре прошлого года. В ФНС получают данные об имени, номере счета, балансе и данных о движении средств на счете за последний год. Отражаются также инвестиционные доходы, прибыль от продажи акций, проценты по вкладам, облигациям. В России эта информация сопоставляется с налоговыми декларациями владельцев счетов и активов.
Финансовая прозрачность, битва за которую началась десять лет назад — в разгар кризиса 2008–2009 года, — стала реальностью. В этой новой реальности, где не осталось места банковской тайне, принципиально изменились складывавшиеся веками основные понятия и взаимоотношения, принятые в экономике и финансовой сфере. Поговорка «деньги не пахнут» утратила актуальность. При желании теперь можно не только распутать самые головоломные схемы владения активами, вычислить бенефициаров компаний, зарегистрированных в разных концах мира, с точностью до цента оценить состояние почти любого человека, но и раскопать источники средств, из которых это состояние складывалось.
Но этим новая реальность отнюдь не исчерпывается. Совсем другую роль начинают играть банки и прочие финансовые институты, поскольку именно на них в ряде случаев возлагается ответственность за сомнительные или незаконные действия клиентов. За примером далеко ходить не надо. Разгорающийся скандал, связанный с расследованием журналистов OCCRP (Проекта по расследованию коррупции и организованной преступности) «сомнительных» операций, которые проходили через инвестбанк «Тройка Диалог» в 2004–2013 годах, весьма наглядно это демонстрирует. Акции европейских банков, которые были упомянуты в расследовании, резко упали.
Фото: Tim Evans
И это несмотря на то, что даже авторы расследования нигде не говорят о нарушении действовавшего на тот момент законодательства. Более того, сооснователь OCCRP Дрю Салливан в своем комментарии отмечает, что законы различных стран (а такие операции чаще всего охватывали несколько юрисдикций) могут по-разному относиться к сделкам, которые легли в основу расследования. Для России же подобные системы перемещения денег через офшорные «технические компании» в 1990-х и 2000-х годах и вовсе были в порядке вещей (business as usual) и зачастую использовались для легитимных целей. Например, для защиты от рейдерских атак и недружественных поглощений.
Об этом же, только более определенно, говорит и руководивший в то время «Тройкой» Рубен Варданян: «Мы действовали по правилам, в то время существовавшим на мировом финансовом рынке. Очевидно, что правила меняются, но мерять сегодняшними законами прошлый рынок — это как применять новые стандарты комплаенс к бизнесу во времена Великой депрессии».
Если еще совсем недавно — и десяти лет не прошло — делом банкира было отправить деньги со счета клиента по указанному им адресу и проследить за тем, чтобы все было сделано без нарушения закона, то теперь этого явно недостаточно. И, взглянув на все это с точки банкира или владельца банковского счета, невольно задаешься неприятными вопросами. Насколько глубоко должен и может погружаться банк во все тонкости бизнеса своего клиента и как много клиент обязан ему об этом бизнесе рассказывать. Да и не только о своем, но и о бизнесе контрагентов. Обязаны ли банкиры из западных банков знать, например, что Сергей Ролдугин — друг Владимира Путина? И, если уж на то пошло, является ли сам факт этой дружбы преступлением? Наконец, что должен делать банк, если все происходит по закону, но сомнения все-таки гложут — исполнять поручение клиента или отказаться от «сомнительной» операции и почти наверняка этого клиента потерять. Впрочем, после нынешнего скандала ответ на последний вопрос очевиден. Западным банкам вся эта возня, которая в любой момент грозит потерей деловой репутации, совершенно ни к чему. Так что в обозримом будущем деньгам, имеющим хоть какое-то отношение к России, в иностранных банках едва ли будут рады.
Финансовая прозрачность гражданина перед государством хороша, когда в государстве существует устоявшаяся законодательная и институциональная система с четкими и прозрачными критериями и правилами
Справедливости ради надо сказать, что мы тут не уникальны, и борьба с банковской тайной вовсе не ради нас затевалась десять лет назад. Проблемы у немцев и американцев, прятавших свои деньги от налогов в Швейцарии или Люксембурге, начались еще в 2009–2010 годах.
Еще один момент. В соответствии с давно уже действующими в России правилами банк обо всех сомнительных, да и просто крупных сделках обязан сообщать «куда следует», но в данной конкретной ситуации нигде не говорится, что кто-то что-то нарушил, а это значит, что вся требуемая информация исправно уходила в соответствующие органы. И если выяснится, что хотя бы часть операций, которые фигурируют в расследовании OCCRP, была нелегальной, ответственность за это должна лежать вовсе не на «Тройке», ING или Raiffeisen, а на Росфинмониторинге.
Что же до финансовой прозрачности, то ей можно было бы только порадоваться: на пути воровства, коррупции, отмывания преступных доходов и банального ухода от налогов можно было бы, наконец, поставить непреодолимый барьер. Воров и взяточников показательно наказать, преступные доходы конфисковать и направить на общественно полезные нужды.
Вот только омрачает эту радость одно обстоятельство. Финансовая прозрачность гражданина перед государством хороша, когда в государстве существует устоявшаяся законодательная и институциональная система с четкими и прозрачными критериями и правилами, с кристально чистыми чиновниками, действующими от лица государства, неподкупными судьями и прокурорами, с равенством перед законом всех и каждого. Тогда честному гражданину или предпринимателю, не нарушающему закон, ни бояться, ни стыдиться действительно нечего. Но это все, к сожалению, не про сегодняшнюю Россию. Так что системно победить воровство и коррупцию в России все это вряд ли поможет. Разве что прятать украденное за пределами страны станет сложнее, да у фискалов в рамках бесконечных переделов собственности возможностей поприбавится. Зато те, кто во всех этих играх участия не принимает, станут еще более голыми и беззащитными в и без того непростых взаимоотношениях с государством.
Материал создан при поддержке Zimin Foundation
Диалог без шор
Инвесткомпания «Тройка Диалог» Рубена Варданяна создала финансовую схему с участием офшоров, через которую перечисляла средства в благотворительный фонд принца Чарльза и другие зарубежные проекты. Об этом сообщает Guardian, опубликовавшая данные расследования журналистского Проекта по расследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP).
Среди получателей средств от фирм из офшорной сети OCCRP называет, в частности, виолончелиста Сергея Ролдугина (о дружбе с ним рассказывал президент Владимир Путин), членов семьи экс-губернатора Самарской области Владимира Артякова и людей ближнего круга самого Варданяна, пишет Meduza, которая также участвовала в изучении документов OCCRP.
На основе анализа банковских проводок OCCRP делает вывод, что таким способом деньги с неясными источниками происхождения смешивались с легальными денежными потоками и в обеленном виде поступали конечным получателям. При этом получатели могли не знать о происхождении денег, подчеркивают авторы расследования. Ключевым элементом схемы был литовский банк Ukio, закрытый в 2013 году.
По версии OCCRP, «Тройка Диалог» поддерживала схему в рабочем состоянии с 2004 года. Одной из ключевых фигур в расследовании является Рубен Варданян, возглавлявший «Тройку Диалог» до 2012 года. OCCRP не выдвигает в отношении бизнесмена обвинений, но отмечает, что он мог получать выгоду от этой схемы. Сам Варданян опровергает, что компании из сети «Тройки Диалог» переводили средства, полученные незаконным путем.
В пресс-офисе Рубена Варданяна в ответ на запрос РБК заявили, что «Тройка Диалог» всегда действовала «в полном соответствии с принципами прозрачности и международными стандартами финансовой отчетности». «После продажи группы компаний «Тройка Диалог» Сбербанку в 2012 году г-н Варданян посвятил много времени и ресурсов филантропической деятельности. А обязательства инвестировать большую часть своего состояния на благотворительные проекты семья Варданяна взяла на себя еще в середине 2000-х годов. Более подробные комментарии будут даны после тщательного изучения фактов, упомянутых в публикациях», — говорится в заявлении.
«Факты, изложенные в статье, не имели и не имеют отношения к Сбербанку», — заявил РБК представитель Сбербанка. «Упомянутые операции совершались со счетов компаний, которые никогда не входили в периметр сделки по покупке Сбербанком компании «Тройка Диалог». Структуры Сбербанка не участвовали в сопровождении операций», — говорится в сообщении, поступившем в РБК.
Все 76 «узловых» компании сети были созданы сотрудниками «Тройки Диалог», потому что «Тройка» платила за их обслуживание регистрационному агенту в Ирландии, пишет сооснователь OCCRP Дрю Салливан. Но OCCRP не знает, создавал ли специально эту систему менеджмент «Тройки» или Варданян, признает Салливан. Нет доказательств, что Варданян знал о функционировании сети.
Впрочем, у OCCRP нет сомнений, что какие-то сотрудники «Тройки Диалог» преднамеренно вели эту схему, поскольку множество фейковых транзакций (например, экспортно-импортных контрактов, где в реальности никаких поставок товаров не было) инициировались с email-адресов «Тройки».
Тем не менее, OCCRP не берется утверждать, что эти транзакции были нелегальными. Дело в том, что законы различных стран (а такие операции чаще всего охватывали несколько юрисдикций) могут по-разному относиться к таким сделкам. Для России вообще подобные системы перемещения денег через офшорные «технические компании» в 1990-х и 2000-х годах были в порядке вещей (business as usual) и зачастую использовались для легитимных целей (например, укрыть капиталы от потенциальных рейдеров), отмечает Салливан. В ряде случаев, однако, он считает, что сеть «Тройки Диалог» однозначно позволяла проводить незаконные операции, как, например, в случае с «топливной схемой» в аэропорту Шереметьево, когда десятки фирм-однодневок перепродавали друг другу авиатопливо.
Помимо благотворительного фонда принца Чарльза деньги из сети «Тройки Диалог» уходили и в компании, связанные с россиянами.
Сергей Ролдугин
В общении с журналистами OCCRP Варданян заявил, что его компания никогда не вела дел с Сергеем Ролдугиным. Экс-глава «Тройки Диалог» допустил вероятность того, что через компанию инвестфонда могли проходить платежные поручения третьих лиц.
Соседи экс-губернатора
В расследовании упоминается также Анна Курепина — 80-летняя россиянка. В Москве она была прописана в одной квартире с Владимиром Артяковым. С 2007 по 2012 год Артяков работал губернатором Самарской области. В период между 2008 и 2009 годами она получила от фирм из офшорной сети кредит на €15 млн. В 2013 году компании, выдавшие пенсионерке деньги, закрылись. Ее долг не был возвращен.
В общении с журналистами OCCRP Варданян заявил, что не помнит о кредите Курепиной.
Приватизация РАО «ЕЭС»
Офшорные фирмы «Тройки Диалог» переводили деньги в сервисные энергетические компании, которые позднее переходили топ-менеджерам РАО «ЕЭС». С 2004 по 2005 год 178 млн руб. были переведены в уставные капиталы компаний «Энергомонтаж-Инвест», «Союзэнергоинжиниринг» и «Союзсетьстрой». Позднее они вошли в холдинг «Энергостройинвест», ставший подрядчиком Федеральной сетевой компании (ФСК). С 2002 по 2009 год главой ФСК был Андрей Раппопорт. С 1998 по 2008 год он был топ-менеджером РАО «ЕЭС России». Также он был миноритарным партнером «Тройки Диалог».
С 2006 по 2008 год сеть «Тройки Диалог» отправила на счет Агентства развития энергосистем 38 млн руб. В активах этой компании были «Мордовэнергосбыт» и «Владимирэнергосбыт». После 2009 года главой этой компании стал еще один топ-менеджер РАО «ЕЭС России» — Владимир Аветисян.
OCCRP связывает эти операции с приватизацией энергосектора в России. В этот период «Тройка Диалог» была финансовым советником РАО «ЕЭС».
В 2014 году расследователи из OCCRP и «Новая газета» раскрыли «молдавскую схему» вывода средств из России. По данным финансовой разведки Молдавии, всего по «молдавской схеме» было выведено 696 млрд руб. В 2017 году «Новая газета» и OCCRP опубликовали продолжение расследования. В нем говорилось о «крупнейшей в истории СНГ операции по отмыванию доходов». Ее журналисты назвали «ландроматом» (от англ. «прачечная»). «Русская прачечная» функционировала по меньшей мере с 2011 по 2014 год, деньги, выведенные из России, поступали на счета в 732 банках в 96 странах мира, их конечными получателями стали более 5 тыс. компаний из различных юрисдикций — от США и ЮАР до Китая и Австралии.