Трейдинг что это за бизнес
Трейдинг как бизнес
Я пропустил публикацию четвергового и пятничного обзора на этой платформе, интересующихся отсылаю на мой сайт где вы найдёте ещё много другой полезной информации.
Большинство людей понимают, что в бизнесе основная цель – это зарабатывание денег. Неважно, что вы производите или какие оказываете услуги, прежде всего вы зарабатываете деньги. Строите вы самолёты или печёте булочки, строите дома или чистите одежду – везде целью вашей деятельности является зарабатывание денег. Чтобы зарабатывать деньги на финансовых рынках, вам нужно вести торговлю как бизнес. Хобби уносит деньги, бизнес приносит деньги. У бизнеса есть план, процесс и система. У бизнеса есть клиенты, которым он продаёт товары или услуги по цене, превышающей их себестоимость. Именно бизнес сделал нашу цивилизацию такой, какой мы её знаем. Именно бизнес даёт нам всё что мы только пожелаем. Без бизнеса мы бы до сих пор жили в пещерах.
Крайне важно, чтобы трейдер вёл свою торговлю как бизнес, если он хочет быть прибыльным. Эмоции, самомнение и азарт, как правило, не являются хорошей деловой практикой и не имеют положительного значения для ведения хорошего бизнеса, скорее они способны из хорошего бизнеса сделать плохой. В трейдинге зарабатывание денег должно быть главной целью и должно оставаться всегда в центре внимания трейдера. Веселье и азарт в торговле могут быть слишком дорогим удовольствием. Реальность такова, что большую часть времени хорошая торговля утомляет, она просто-напросто скучна. Хотя для некоторых людей нет более привлекательного зрелища чем наблюдение за процессом роста капитала. Трейдер должен подходить к своим входам в сделки, выходам из сделок и к определению размера позиции, так как если бы он работал в любом другом бизнесе, используя дисциплинированный и отлаженный процесс для увеличения своего капитала и достижения успеха.
Вы не можете открыть никакой бизнес и рисковать в нём капиталом, пока у вас не будет полноценной системы с действующим торговым планом, имеющим преимущество и позволяющим добиться успеха именно в зарабатывании денег. Попробуйте открыть бизнес по продаже подгнивших овощей и довольно быстро вы увидите куда вас это приведёт, но овощи товар скоропортящийся и, если вы не будете упорствовать и быстро снижать цены на плохой товар, возможно вы сможете даже немного откладывать, только потому, что правильно выбрали стратегию поведения в ситуации, когда природа действует против вас. В трейдинге всегда все и всё против вас и только ваша правильная стратегия, подразумевающая правильное, т.е. по правилам, ведение бизнеса, позволит вам достичь успеха.
Ваши поставщики – это те, у кого вы покупаете позиции; они должны предлагать вам меньшие цены на лучших условиях, тогда вы купите именно у них.
Конъюнктура решает все. Вы должны вести свой бизнес находя на графике такие уровни цен, где есть много покупателей и продавцов, чтобы прокатиться по тренду как можно дальше и не застревать на позициях, которые никому не нужны и цена по которым никуда не движется.
Ваши текущие торговые позиции помимо того, что являются производственным оборудованием также являются и вашим сотрудниками. Вы как хороший начальник, удерживаете и поощряете тех, кто продуктивен и приносит большую прибыль, и увольняете непродуктивных или вы попросту потеряете деньги.
Расширение вашего бизнеса может произойти только после того, как вы получите прибыль, достаточную для увеличения позиции без увеличения рисков. Освоив систему входов и выходов, вы можете добавлять новые рынки и искать новые возможности, на которых вы также будете иметь преимущество.
Трейдинг как бизнес означает работу в рамках систематически прибыльного процесса. Занимайтесь трейдингом как бизнесом, как настоящий профессионал своего дела, а не как любитель или азартный игрок, или как человек ищущий развлечений.
Если статья вам понравилась не забудьте поставить лайк, поделиться с друзьями и подписаться на этот блог.
Можно ли заработать на трейдинге – реально ли получать на бирже стабильный доход или это все обман и выброс денег
Это обман и выброс денег.
Сегодня статья не совсем обычная. Я решил написать отдельный текст о том, можно ли заработать на трейдинге. Трейдинг – это попытки заработать на бирже. Например, трейдеры покупают евро по 88 рублей и продают по 90 рублей, покупают акции, скажем, по 500 рублей и продают по 550. И кладут разницу себе в карман.
Трейдинг где только не рекламируют. Брокеры даже по телефону иногда звонят и предлагают зарегистрироваться у них, пройти обучение и поторговать.
В этом материале я постараюсь объяснить вам, почему на трейдинге нельзя заработать. Вернее, заработать в краткосрочной перспективе можно, если повезет. Но стабильного дохода от трейдинга у вас никогда не будет. Давайте разбираться, в чем дело.
Чем на самом деле занимаются трейдеры
Они делают две вещи: пытаются предсказывать будущее и отнимают деньги друг у друга.
Предсказывают будущее
Чтобы заработать, трейдер обязательно должен сделать прогноз. Например, как изменится цена доллара, как изменится цена акции Газпрома или Сбербанка. И на основании своего прогноза совершить сделку – открыться либо на повышение, либо на понижение.
Трейдеры пытаются предсказать будущее двумя способами – техническим и фундаментальным анализом.
Технический анализ – это когда я смотрю на график и делаю прогноз. В этом аналитическом направлении куча разных методов. Например, вот анализ на основании уровней поддержки и сопротивления:
Цена как бы опирается на невидимые линии и отталкивается от них.
Вот анализ на основании уровней Фибоначчи.
Фундаментальный анализ – это когда трейдер изучает общее состояние экономики. И строит прогноз. Например, выходит новость о том, что Дональд Трамп проигрывает выборы – трейдер сразу думает, подешевеет рубль к доллару или подорожает. Вышла новость о закрытии границ из-за ковида – трейдер тоже думает, упадут акции авиакомпаний в цене или нет.
Потом по своим прогнозам трейдеры открывают сделки. Если прогноз верный – они зарабатывают, если ошибочный – теряют деньги.
Отнимают деньги друг у друга
Откуда трейдеры на рынке берут деньги? У других трейдеров. Чтобы я заработал на изменении курса, кто-то другой должен на этом потерять деньги. То есть я сделаю правильный прогноз, а вы, например, неправильный. Вы потеряете деньги на своем прогнозе, а я их получу.
Трейдеры на рынке делаю две вещи – пытаются предсказать будущее и отнимают деньги друг у друга.
Почему на трейдинге нельзя заработать
Нельзя предсказать будущее
Будущего никто не знает. Вообще никто. Неожиданная новость может мгновенно обваливать рынки, и никто не будет к этому готов. Вот торговали трейдеры турецкой лирой, торговали и торговали, все было нормально. Потом вдруг в выходит новость – турки попытались свергнуть Эрдогана. И курс лиры обвалился.
Или вот пример со швейцарским франком. В воскресенье правительство Швейцарии решило перестать удерживать франк на одном уровне с долларом. Такого вообще никто из трейдеров не ожидал. Утром в понедельник картина на рынке была вот такой:
Как можно было это предсказать технической или фундаментальной аналитикой? Вообще никак.
Во-вторых, на цену влияет огромное количество факторов. Например, Трамп проиграл на выборах Байдену – как отреагирует рубль? Допустим, рубль снизится. А что если в этот момент все страны ЕС примут российскую вакцину от коронавируса? А что если нефть вдруг начнет расти, и рубль будет укрепляться вместе с ней? А что если Америку захлестнет волна беспорядков и доллар наоборот ослабнет к рублю?
Как разобраться во всей этой каше? Каждый аналитик будет в ней разбираться по своему. И кто-то из трейдеров «угадает» и заработает, кто-то «не угадает» и потеряет деньги.
Никто просто так не отдаст свои деньги
Если вы решили стать трейдером – вы решили поотнимать деньги у других трейдеров на рынке.
Открыть счет для трейдинга – значит сказать: «Я один умный, а вы все глупые. Сейчас ваши деньги станут моими».
Вы думаете, что это может быть правдой? Что вы можете быть умнее миллионов людей, аналитиков, биржевых спекулянтов с высшим экономическим образованием, которые торгуют на бирже? Нет.
Они намного умнее вас. И они не собираются отдавать вам свои деньги просто так.
Если вы увидели тренд на рынке и решили торговать по тренду – вы думаете, что остальные трейдеры слепые и не видят его? Если вы прочитали новость о закрытии границ, вы думаете, что другие спекулянты об этом не знают? Вообще-то, есть тысячи людей, которые узнали об этом закрытии границ задолго до журналистов и задолго до вас.
Поймите две простые вещи
Возможен ли краткосрочный заработок на трейдинге
Да, возможен. Вы можете все-таки сделать верный прогноз и «угадать». И получить прибыль. Но системным источником дохода трейдинг для вас никогда не станет.
Мне периодически приходят на почту рекламные письма от брокера Альпари. В них говорится: «ПАММ-счет такой-то заработал 800 % за неделю». Вот вам типичный пример. То есть трейдер на валютном рынке получил 800 % прибыли за одну неделю.
Но найдите ПАММ-счет, который системно приносил бы такую доходность в течение, скажем, 15 лет. Их нет. Сегодня прибыль, завтра убыток, после завтра выход в ноль, потом опять убыток, опять прибыль. Иногда везет, иногда не везет.
Когда меня спрашивают о краткосрочном заработке на трейдинге, я всегда привожу в пример Джесси Ливермора. Этот человек спекулировал на финансовом рынке еще в первой половине двадцатого века. Его считают величайшим биржевым спекулянтом в истории.
Он трижды зарабатывал на бирже огромные состояния. Почему трижды? Потому что он каждый раз их полностью терял и ему приходилось зарабатывать снова. В очередной раз он потерял свои деньги в 1940 году. И застрелился.
Почему брокеры предлагают обучение трейдингу
Потому что это самый лучший способ заманить вас в биржевую игру. Вы приходите на сайт брокера, регистрируетесь и начинаете учиться. Изучаете все тонкости технической аналитики и даже, может быть, фундаментальный анализ.
Когда обучение заканчивается, вы начинаете думать: «Я теперь точно самый умный. Я всё знаю. И про свечные модели, и про паттерны, и про волны Вульфа и Эллиотта, и трендовые индикаторы с осцилляторами ставить умею».
И начинаете торговать.
И постепенно сливаете все свои деньги. А что брокер? А он счастлив. Брокеры фондового рынка получают комиссию с каждого действия трейдера. Трейдер открыл сделку – брокер заработал, трейдер закрыл – брокер тоже заработал. Даже если трейдер потерял деньги на этой сделке, брокер все равно зарабатывает.
На валютном рынке примерно та же история, только там спреды, а не комиссии.
Брокеру без разницы, зарабатываете вы или нет. Ему надо, чтобы вы торговали, и торговали как можно больше. Поэтому он вас будет обучать, он вам будет предлагать бонусы, он будет вас заманивать новыми торговыми терминалами, вебинарами, книжками, аналитикой и еще всякими разными штучками.
Брокерам нужны ваши деньги. И больше ничего.
Почему одни трейдеры обучают других
Потому что они на этом зарабатывают. Они получают стабильный доход и ничем не рискуют. Например, купили сто человек курс по трейдингу за десять тысяч рублей – вот вам и миллион в кармане.
А если все эти сто человек потеряют свои деньги в торговле, можно будет им сказать: «Ну, бывает. Надо было соблюдать правила управления капиталом, надо было не отклоняться от своей стратегии, надо было правильнее анализировать рынок». Сколько угодно способов можно найти, чтобы сказать человеку: «Это не мой курс плохой, это ты бестолковый».
Почему Ларри Уильямс начал преподавать? Он победил в конкурсе трейдеров, получив 2 000 процентов прибыли. А потом постепенно отошел от торговли и начал вести обучающие курсы. Почему?
Потому что это стабильность, это спокойствие. Это никаких бессонных ночей, стресса и рисков.
А почему его дочь заработала в десять раз меньше, чем отец? Почему вся Америка не пошла к нему учиться, если он такой классный биржевой спекулянт?
Потому что не все люди еще посходили с ума.
Что было бы, если бы на трейдинге можно было зарабатывать
Произошло бы вот что.
Была бы одна стратегия трейдинга
Одна-единственная, которая помогает выкачивать из рынка огромные деньги. Например, если бы уровни Фибоначчи могли это сделать, то была бы только стратегия для уровней Фибоначчи.
И никакого веера Ганна, никаких уровней поддержки, никаких индикаторов и паттернов.
Биржа исчезла бы
Кто-то один забрал бы с биржи абсолютно все деньги. Все спекулянты ошиблись бы в своих прогнозах и разорились, а кто-то один разбогател бы.
Биржи бы не было, потому что на ней никто бы ничего не покупал и не продавал. Все бы знали, что там «какая-то темная сила», которая сразу отнимает все деньги.
Трейдинг бы никто не преподавал
Потому что этот один человек, который научился бы качать деньги из биржи, никому бы не рассказывал о том, как он это делает. Он бы выкачивал миллиарды из рынков, а не продавал курсы по трейдингу за пару тысяч рублей.
На бирже все трейдеры – конкуренты друг другу. Зачем растить себе конкурентов? Обучать их? Зачем это делать, если они будут только мешать зарабатывать деньги? Никто в здравом уме этого не делал бы.
Трейдеры стали бы самыми богатыми людьми в мире
Вы задавались вопросом, почему сейчас самые богатые люди – Безос, Арно, Гейтс, Цукурберг? Почему в этом списке именно Безос с его Амазоном, Гейтс с Майкрософтом, Цукерберг с Фейсбуком? Почему там нет трейдеров?
Не парадокс ли это?
Что из перечисленного сбылось?
Ничего. Стратегий торговли на рынке – тысячи. И трейдеры продолжают придумывать новые. Биржа как была, так и есть. И объемы торгов на бирже только растут. Трейдинг преподается повсюду – есть кучи курсов в интернете и даже официальные оффлайн-курсы от брокеров с лицензией Центрального банка.
И богатейшие люди мира – не трейдеры.
Почему про трейдинг везде говорят
Потому что всем нужны ваши деньги. Все хотят их у вас забрать. Брокеры вас зазывают в трейдинг, потому что они хотят получать с вас комиссии.
Трейдеры-преподаватели зовут вас на курсы, потому что им надо, чтобы вы заплатили им за эти курсы. Информационные сайты по трейдингу пишут статьи на эту тему, потому что они получают доходы с рекламы.
Все на вас наживаются.
Чем быстрее вы это поймете, тем больше денег сможете сберечь.
Если не трейдинг, то что
Инвестиции. Инвестируйте, а не спекулируйте. У меня есть две статьи на эту тему, прочитайте, чтобы понять, в чем разница:
Инвестировать – значит вкладывать деньги так, чтобы получать пассивный доход. Это как корову купить, чтобы доить ее и продавать молоко. То есть вы корову покупаете не для того, чтобы кому-то ее продать подороже, а чтобы получать стабильный, регулярный доход в виде молока.
Инвестировать – значит вкладывать в бизнес. Бизнес – это то, что может «увеличивать само себя». Например, открыли вы торговый центр, стали сдавать помещения в аренду. Потом подкопили ренту, открыли еще один центр, потом еще и еще.
И вам не важно, как меняются цены на торговые центры, вы не пытаетесь угадывать колебания цен, вы просто создаете все больше активов, получаете с них все больше пассивного дохода и богатеете.
Когда инвестора Уоррена Баффета один журналист спросил: «Как правильно покупать акции», Баффет ему ответил: «Покупайте акции, которые не будете продавать никогда в жизни».
Не продавать никогда в жизни – значит в принципе лишить себя возможности спекулировать. Никакого «перекупства», только регулярный пассивный доход.
Вот вам и ключ к богатству.
Почему инвестировать безопаснее, чем заниматься трейдингом
Потому что население Земли растет. Оно постоянно растет, уровень жизни постепенно повышается, объем потребностей увеличивается. Чтобы удовлетворять эти потребности, нужны материальные ценности. Материальные ценности создает бизнес, а бизнес не может прожить без инвестиций.
Посмотрите на график индекса Доу Джонса с 1900 года.
Он постоянно растет вверх. Иногда быстрее, иногда медленнее, иногда с подъемами и спадами, но он все равно растет вверх. Этот индекс показывает общее состояние промышленности США, как видите, эта промышленность все время развивается и набирает обороты.
Но, сразу замечу, инвестирование безопаснее и надежнее только в том случае, если вы готовы держать деньги в своих инвестициях долгосрочно, в идеале, не менее 10 лет. За это время даже в случае кризиса рынок успеет «отойти» и восстановиться.
Что еще почитать и посмотреть
Прочитайте мои статьи про основные инвестиционные инструменты – акции и облигации. Я там объясняю, как они работают, как сравнивать их риски.
Еще прочитайте статью про индивидуальный инвестиционный счет. Я рассказываю там, как получить на этот счет вычет в размере 13 %, даже если вообще с него не инвестировать или инвестировать очень маленькие суммы.
Посмотрите курс «Личные финансы и инвестиции» от Нетологии. Его ведет профессиональный инвестор и финансовый консультант Сергей Спирин. Именно он окончательно меня убедил, что заработок на трейдинге – пустая трата времени.
На курсе вы сначала поймете, что такое пассивные инвестиции и как они работают, а потом разберетесь в основных типах финансовых инструментов, выясните, как создавать с нуля инвестиционные портфели, вносить в них изменения и пр.
Если платные материалы вы пока приобретать не готовы – вот запись бесплатного вебинара от банка Ак Барс. Он про инвестиции в ETF. У банка есть и другие вебинары по инвестициям, вы их найдете на ютуб-канале Ак Барса.
Посмотрите три бесплатные электронные книги от образовательного проекта Город Инвесторов. Их с удовольствием читаю я, а Василий Блинов, который создал этот сайт, проходил в Городе Инвесторов курс по инвестициям через IPO. Материалы очень хорошие, все объясняется понятным языком.
У проекта также есть очень классные вебинары, зацените:
Заключение
Я ставил перед собой цель убедить вас в том, что на трейдинге зарабатывать нельзя. По себе знаю, что убедить в этом человека не просто. Биржа манила и продолжает манить к себе людей, они тратят деньги на курсы, сливают депозиты, иногда даже остаются в долгах, но все равно тянутся к биржевой игре.
Если вы не согласны с аргументами, которые я приводил – жду ваших комментариев с контраргументами.
Надеюсь, что статья в любом случае заставила вас задуматься. И полезные материалы, которые я привел, заинтересуют вас скорее инвестированием, чем спекуляциями.
Желаю вам в любом случае высоких доходов и финансовой независимости.
Получается все торговые системы которые держатся на теории вероятности и риск менеджменте. Крупные биржи и естественно улица Уолл-Стрит, группа мошенников, ведь так сказал Леша. А ведь все пошло с загнивающего запада с лучшей экономикой мира.
А как экономика запада связана с трейдингом?) С инвестициями — да, безусловно. Но вы ведь понимаете, что инвестировать и спекулировать — понятия совсем разные.
Есть же ещё какие то трейдер роботы которые сами делают эти анализи и зарабатывают, реальные ли они?
Если бы они были реальными, все бы уже озолотились давно. Включил робота, деньги залил и сидишь — богатеешь.
Работать надо. Наёмным рабочим или на себя (это от возможностей и амбиций зависит), но работать. Реально работать. Живу на свете давно и насмотрелся. Кто-то намаялся за гроши горбатиться на дядю и ушел в свой бизнес, найдя жилу. Но таких — жалкие единицы. Основная масса просто пашет от восхода до заката и от получки до получки. Причём многие из этой массы, попробовав так называемый «свой бизнес», прогорев и истрепав нервную систему, возвращаются к маленькой, но зато стабильной «получке». Ну какие из них всех трейдеры? У подавляющего большинства для этого нет ни ума, ни возможностей, ни мотивации. Масса. Просто масса. Ни на что не способная, ни на что не влияющая. Даже на собственную жизнь. Пассивная и инерционная. Менталитет.
Большое спасибо за статью! Мудрые советы опытного человека.
Здравствуйте. Спасибо за мнение.
Я сейчас занимаюсь тем, что пытаюсь научиться торговать на бирже и параллельно понять, существуют ли вообще люди, которые на этом зарабатывают стабильно (например хотя бы лет 7).
Трачу на это дело часов по 6 в день уже несколько месяцев, у меня много свободного времени.
В итоге пока что я так и не нашел ответ, и ваша статья не убедила. Есть в ней недочеты, на мой взгляд.
По порядку:
1. Зарабатывающий трейдер не пытается предсказать будущее. Он работает со статистикой и рисками. В мире всегда что-то происходит в обе стороны, главное правильно управлять рисками.
2. Трейдеры не совсем отнимают деньги друг у друга. Смотря на каких инструментах. Например на рынке акций существуют не только трейдеры, но и инвесторы. А инвесторы это кто угодно: банки, частные лица, фонды и т.п. Многие, кто покупают акции долгосрочно, не интересуются в просадке сейчас инструмент находится или на пике стоимости. Им это не важно, они знают что покупают на годы и рассчитывают на рост в долгосрочной перспективе. Вообще рынок настолько большой, что купить твои акции у тебя может кто угодно, не только трейдер. И даже не факт, что ты в сделке заработал, а он потерял, смотря что он дальше будет делать с этими акциями.
3. «Что было бы, если бы на трейдинге можно было зарабатывать.
Произошло бы вот что.
Была бы одна стратегия трейдинга» — тут я не смог уловить логику как ни старался. Якобы потенциально мог бы существовать только один способ зарабатывать трейдингом. Не понятно почему.
4. «Трейдеры стали бы самыми богатыми людьми в мире». Речь в статье о том, можно ли зарабатывать трейдингом или можно ли стать одним из самых богатых в мире? Самым богатым стать очевидно нельзя, т.к. примеров таких не было. Но можно ли стабильно зарабатывать тысяч 100-200 в мес в среднем? Я верю что можно. Есть в списке самых богатых людей мира перекупщик автомобилей? Нет. Но мы ведь знаем, что они существуют и живут на деньги с перепродаж автомобилей, некоторые не плохо живут. Просто с настоящими трейдерами мы не пересекаемся по жизни, а с перекупами сталкиваются все автомобилисты.
5. «Почему одни трейдеры обучают других». Если я настоящий трейдер и я зарабатываю 150 тыс. в мес в среднем, то почему бы мне не заработать доп. доход на продаже уроков или стратегии? Ведь 150 тыс не предел мечтаний. Глупо отказываться от еще одного источника доходов. Но есть и обратная сторона: если я пытался торговать, долго учился, вкладывал в это деньги, но так и не научился, то может попробовать зарабатывать на продаже уроков? Ведь я знаю все термины и могу умно поговорить на тему трейдинга. Только вот реально научить не могу, потому что сам не умею. Но об этом умолчу.
Второго типа «учителей» подавляющее большинство, и я имею свое объяснение почему так: если прибыльные трейдеры и есть, то их очень мало, как и крупных бизнесменов, как известных музыкантов и т.д. Если рассматривать относительно численности населения планеты. И из этих прибыльных трейдеров еще какая-то часть готовы обучать других людей. А тех, кто пытался, изучал все, но так и не смог научиться — дофига. И вроде как заработать курсами проще, чем трейдингом. По крайней мере понятно что нужно делать, в отличии от поиска прибыльной стратегии. Вот и получается, что одни инфобизнесмены попадаются. Отсюда негативный фон на все это ремесло. А людей манит образ успешного трейдера: лопатой махать не надо, подчиняться ни кому не надо, жить можно где угодно, кнопочки иногда нажимать на ноутбуке, и потолка доходов вроде как нет.
В итоге получается, что если и есть настоящие трейдеры, то жизнь их не сказка. Но и не «от зп до зп») В любом деле нужно приложить соответствующие усилия, чтобы получить результат. В трейдинге это большой труд и дисциплина. Думаю многие недооценивают сложность этой деятельности, идут сюда в поисках легких денег, поэтому и сливают. Не знаю, найду ли я свою стратегию, но пока желание есть. И кстати, стратегия тоже есть, но прибыльность ее едва опережает рост инструмента и это только на истории. Такая стратегия не выгодна, т.к. у терминала нужно сидеть 5/2 и совершать сотни сделок ежегодно, но результат чуть лучше инвестиций. Проще в таком случае инвестировать и где-то в другом месте зарабатывать. Такие дела)