sender name пришел перевод денег на карту что это vtb
Как узнать, откуда поступили деньги на карту ВТБ?
Платеж от неизвестного отправителя, поступивший на карту, является редкостью – постороннему человеку нет необходимости отправлять деньги в пользу третьего лица, а опечатка при указании реквизитов практически полностью исключена благодаря системам безопасности. Впрочем, иногда клиенту ВТБ нужно выяснить, кто является отправителем – краткие сведения содержатся в СМС о входящем переводе, а более подробные данные можно получить, заказав выписку движения средств по счету.
Содержание:
Откуда могут поступить средства, если отправитель неизвестен?
Пополнение баланса карточки неизвестным человеком является исключительным событием. Если держатель счета не ждет транзакции и не понимает, кто перевел деньги, отправителей может быть несколько:
Если к отправке причастны близкие люди, они дадут о себе знать в течение дня, уточнив, пришли деньги на счет или нет, но также можно и самостоятельно обзвонить потенциальных «благотворителей».
Как через ВТБ Онлайн узнать, от кого пришли деньги?
Узнать, кто отправил платеж на карту банка, удастся, воспользовавшись личным кабинетом клиента – доступ сюда осуществляется по логину, паролю, коду из SMS. Действовать нужно по инструкции:
Также получить выписку можно по телефону горячей линии и в отделении банка, но эти способы не столь удобны, как заказ документа в ВТБ Онлайн.
Какие сведения можно узнать из выписки об отправителе?
Вне зависимости от способа формирования выписки получить персональные данные физического лица или компании, отправившей средства, не получится – они охраняются ст.26 ФЗ «О банках и банковской деятельности». В отчете удастся найти только ограниченную информацию:
ФИО клиента банк не предоставляет, также не удастся выяснить и номер карты (счета), откуда были списаны средства.
Чтобы исключить возможные проблемы в будущем при возврате платежа, не стоит сразу же снимать и тратить зачисленные деньги – позвоните в банк и попросите разобраться.
Неизвестные перевели деньги на карту и просят вернуть. Что делать?
В чем опасность внезапных поступлений денег?
Во-первых, нельзя забывать, что это не ваши средства. К вам может обратиться их владелец с просьбой вернуть деньги. Если оставить их себе, то на вас могут подать в суд и обвинить в присвоении чужих средств.
Однако стоит быть бдительным: перевести средства на вашу карту мог мошенник. И не из благотворительности, а потому, что хочет использовать вас. Например, он может потребовать вернуть деньги и прислать их на другой счет — не тот, с которого их отправил. И таким образом использовать вашу карту для отмывания денег.
Мошенники могут прибегнуть и к угрозам привлечения к гражданско-правовой и даже уголовной ответственности, рассказал «РБК Инвестициям» заместитель директора департамента информационной безопасности банка «Открытие» Анатолий Брагин.
В пресс-службе Промсвязьбанка также предупредили, что в таких схемах мошенники «будут всеми силами торопить клиента совершить транзакцию».
Мошенник может оставить номер вашей карты на фишинговом сайте или дать его человеку, который хочет что-то у него купить, не подозревая, что перед ним преступник.
В некоторых случаях, когда вы являетесь «подсадной уткой», мошенник может предложить вам «вернуть» ему часть денег. А себе — оставить какую-то сумму за беспокойство. Это нужно, чтобы как-то вас убедить поучаствовать в его схеме, хотя вы этого не подозреваете, отметила Александра Краснова.
Другой вариант: мошенник подделал СМС-ку и пересылает ее вам якобы от банка. А затем — требует вернуть средства. Если вы не заметите подвоха, то на самом деле отправите ему свои деньги.
В планах у мошенника может быть и желание нажиться на вас. Он может попытаться выяснить секретные данные вашей карты, чтобы потом списать с нее и ваши деньги, рассказал Брагин.
Так что неожиданно пришедшие от незнакомца деньги — это далеко не повод для радости. Вот что можно сделать, если вы оказались в такой ситуации.
Шаг 1. Не тратить деньги
Нужно запомнить, что тратить отправленные вам случайно деньги нельзя, как и переводить их на другой счет. Необходимо разобраться в ситуации.
«Оставлять эти деньги ни в коем случае нельзя, потому что это уже будет нарушением закона. С вас могут потребовать возврата этих денег через суд. Если это какая-то мошенническая схема, то вас вообще могут счесть соучастником. А там уже может быть уголовное преследование», — предупредила Александра Краснова.
Шаг 2. Проверить номер, с которого пришла СМС о переводе
Посмотрите на номер телефона, с которого пришла СМС. «Мошенники могут прислать вам сообщение с любого мобильного номера и внутри подделать его текст, чтобы вам показалось, что оно пришло от банка», — рассказал Владимир Бакулин, сотрудник управления «Сбера» по противодействию кибермошенничеству.
Если номер кажется вам подозрительным и не совпадает с привычным номером банка, проверьте свой счет. На нем может не оказаться тех средств, которые якобы вам перевели. Отправленные на карту деньги иногда отображаются с опозданием, но все равно на это стоит обратить внимание.
Шаг 3. Обратиться в банк
Если вам пришла подозрительная СМС якобы от банка, то об этом тоже стоит сообщить сотрудникам банка. Так они смогут постараться пресечь деятельность мошенников. Кроме того, таким образом вы сможете на всякий случай обезопасить себя.
Sender name пришел перевод денег на карту что это vtb
\u0415\u0441\u043b\u0438 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442 \u0437\u043d\u0430\u0435\u0442 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043d\u043e\u043c\u0435\u0440 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f, \u043d\u043e \u043d\u0435 \u0437\u043d\u0430\u0435\u0442 \u0431\u0430\u043d\u043a, \u043a\u0443\u0434\u0430 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438, \u0442\u043e \u043e\u043d \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0432\u043e\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0441\u0435\u0440\u0432\u0438\u0441\u043e\u043c \»\u041f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0434 \u0432 \u043b\u044e\u0431\u043e\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u043f\u043e \u0441\u0441\u044b\u043b\u043a\u0435\».
\u041a\u0430\u043a \u043f\u0440\u043e\u0438\u0441\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0434:
\u041a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u0435 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0434\u0430 \»\u041f\u043e \u0442\u0435\u043b\u0435\u0444\u043e\u043d\u0443\» \u0432\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442:
— \u043d\u043e\u043c\u0435\u0440 \u0442\u0435\u043b\u0435\u0444\u043e\u043d\u0430 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f \u0438\u043b\u0438 \u0432\u044b\u0431\u0438\u0440\u0430\u0435\u0442 \u0435\u0433\u043e \u0438\u0437 \u0430\u0434\u0440\u0435\u0441\u043d\u043e\u0439 \u043a\u043d\u0438\u0433\u0438;
— \u043f\u043e\u0434 \u043e\u0442\u043e\u0431\u0440\u0430\u0436\u0430\u0435\u043c\u044b\u043c \u0441\u043f\u0438\u0441\u043a\u043e\u043c \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432 \u0432\u044b\u0431\u0438\u0440\u0430\u0435\u0442 \»\u0412 \u043b\u044e\u0431\u043e\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u043f\u043e \u0441\u0441\u044b\u043b\u043a\u0435\»;
\u041a\u0430\u043a \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0434:
\u041f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u0435\u043b\u044e \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f sms-\u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e\u0442 PAYMO.RU c\u043e \u0441\u0441\u044b\u043b\u043a\u043e\u0439. \u041f\u0435\u0440\u0435\u0439\u0434\u044f \u043f\u043e \u0441\u0441\u044b\u043b\u043a\u0435, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c \u043f\u043e\u043f\u0430\u0434\u0430\u0435\u0442 \u043d\u0430 web-\u0444\u043e\u0440\u043c\u0443 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0432\u043e\u0434\u0430 \u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445:
— \u0432\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442 \u043d\u043e\u043c\u0435\u0440 \u043a\u0430\u0440\u0442\u044b, \u043a\u0443\u0434\u0430 \u043e\u043d \u0445\u043e\u0447\u0435\u0442 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438;
— sms-\u043a\u043e\u0434 \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u0434\u0442\u0432\u0435\u0440\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f.
\u041f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u0447\u0435\u0433\u043e \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0434\u044f\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u043a\u0430\u0440\u0442\u0443.
\u0415\u0441\u043b\u0438 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442 \u0437\u043d\u0430\u0435\u0442 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043d\u043e\u043c\u0435\u0440 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f, \u043d\u043e \u043d\u0435 \u0437\u043d\u0430\u0435\u0442 \u0431\u0430\u043d\u043a, \u043a\u0443\u0434\u0430 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438, \u0442\u043e \u043e\u043d \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0432\u043e\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0441\u0435\u0440\u0432\u0438\u0441\u043e\u043c \»\u041f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0434 \u0432 \u043b\u044e\u0431\u043e\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u043f\u043e \u0441\u0441\u044b\u043b\u043a\u0435\».
\u041a\u0430\u043a \u043f\u0440\u043e\u0438\u0441\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0434:
\u041a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u0435 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0434\u0430 \»\u041f\u043e \u0442\u0435\u043b\u0435\u0444\u043e\u043d\u0443\» \u0432\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442:
— \u043d\u043e\u043c\u0435\u0440 \u0442\u0435\u043b\u0435\u0444\u043e\u043d\u0430 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f \u0438\u043b\u0438 \u0432\u044b\u0431\u0438\u0440\u0430\u0435\u0442 \u0435\u0433\u043e \u0438\u0437 \u0430\u0434\u0440\u0435\u0441\u043d\u043e\u0439 \u043a\u043d\u0438\u0433\u0438;
— \u043f\u043e\u0434 \u043e\u0442\u043e\u0431\u0440\u0430\u0436\u0430\u0435\u043c\u044b\u043c \u0441\u043f\u0438\u0441\u043a\u043e\u043c \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432 \u0432\u044b\u0431\u0438\u0440\u0430\u0435\u0442 \»\u0412 \u043b\u044e\u0431\u043e\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u043f\u043e \u0441\u0441\u044b\u043b\u043a\u0435\»;
\u041a\u0430\u043a \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0434:
\u041f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u0435\u043b\u044e \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f sms-\u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e\u0442 PAYMO.RU c\u043e \u0441\u0441\u044b\u043b\u043a\u043e\u0439. \u041f\u0435\u0440\u0435\u0439\u0434\u044f \u043f\u043e \u0441\u0441\u044b\u043b\u043a\u0435, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c \u043f\u043e\u043f\u0430\u0434\u0430\u0435\u0442 \u043d\u0430 web-\u0444\u043e\u0440\u043c\u0443 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0432\u043e\u0434\u0430 \u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445:
— \u0432\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442 \u043d\u043e\u043c\u0435\u0440 \u043a\u0430\u0440\u0442\u044b, \u043a\u0443\u0434\u0430 \u043e\u043d \u0445\u043e\u0447\u0435\u0442 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438;
— sms-\u043a\u043e\u0434 \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u0434\u0442\u0432\u0435\u0440\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f.
\u041f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u0447\u0435\u0433\u043e \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0434\u044f\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u043a\u0430\u0440\u0442\u0443.
\u0411\u0430\u043d\u043a \u0412\u0422\u0411 (\u041f\u0410\u041e) \n»,»questionText»:»
Вам пришел перевод через paymo.ru из ВТБ со ссылкой в СМС
Paymo.ru — это сервис платных переводов и платежей, оказывающий услуги банкам в том числе.
Cитуация: вам пришла СМС со ссылкой, и написано, что пройдя по ссылке, можно получить денежный перевод. Текст SMS от абонента PAYMO.RU примерно такой:
Константин Л. отправил(а) вам 50 Р. Получите перевод на карту до 14:45 (MSK), 14.12.2021. https://vtb.paymo.ru/transfer-link/?transaction=***********
Все мы знаем, что нажимать на ссылки в СМС от непонятных абонентов опасно, так и деньги можно потерять. Но не в этом случае, тут действительно речь о переводе, который вам кто-то отправил по номеру телефона, он не знает в какой банк отправлять. На какую карту получить деньги, вам придется определить самому. Для этого нужно нажать на ссылку и ввести 16 цифр своей карты (это вполне безопасно). Выглядит на приемной стороне это примерно так:
Таким образом, есть альтернативная система переводов по номеру телефона без использования СБП. Однако, для отправителя перевод платный. Отправляя 100 рублей, у меня 50 рублей ушло на комиссию.
В приложении банка ВТБ можно воспользоваться таким переводом. Для этого нужно выбрать перевод по номеру телефона и выбрать пункт, следующий за значком СБП — «В любой банк по ссылке» (получатель сам укажет карту зачисления)
Кроме ВТБ, у PAYMO есть и другие клиенты, тем кто пользуется, могут приходить СМС со словами:
PAYMO осуществляет прием платежей на сайте и разрабатывает приложения для различных организаций: финансовых и государственных учреждений, ритейла и ЖКХ-компаний. PAYMO — бренд, сама компания зарегистрирована как ООО «ИТП». Согласно данным СПАРК, ее выручка за 2020 год составила 118 млн руб.
Кроме того, источники некоторых СМИ сообщили, что
ВТБ находится в процессе покупки крупной процессинговой компании PAYMO.
ВТБ и ранее сотрудничал с PAYMO, еще в 2018 году банк ВТБ запустил на своем сайте опцию международных переводов с карты на карту, проект реализован совместно с провайдером PAYMO.
Незнакомый человек хочет перевести мне деньги. Что может пойти не так?
Две мошеннические схемы, в которых деньги сначала переводят вам, а не наоборот. Но, конечно, этим не закончится.
Есть несколько признаков, по которым можно распознать интернет-мошенников. Но самый верный из них — это просьба (а то и требование) перевести кому-то деньги с невнятной мотивировкой. Но что если не вы переводите деньги, а вам внезапно приходит входящий перевод? Звучит вроде бы безопасно — в чем подвох?
Подвох есть, и сейчас мы расскажем о двух вариантах мошеннической схемы, основанной на входящих денежных переводах.
«Привет, сделайте мне логотип»
Еще со времен работы фрилансером у Энди остался персональный сайт-портфолио. Обновления на нем появлялись нечасто, но и закрывать не хотелось. Обладать доменом имени себя любимого все-таки приятно и полезно.
Клиентов сайт давно не приносил, но в один прекрасный день Энди получил письмо следующего содержания:
«Привет, это Дейв, хотел бы узнать, делаете ли вы дизайн логотипов?»
Завязалась переписка, но с конкретикой у Дэйва было так себе. Бизнес новый, сайт в производстве, а материалы для логотипа и брошюры застряли у некоего «консультанта» — назовем его «Мистер К».
Зато в сговорчивости новому заказчику было не отказать: без какого-либо обсуждения и вопросов он принял предложенную Энди идею и дал отмашку приступать к работе. Вот только материалы для этого нужно забрать у того самого «консультанта», которому бизнесмен задолжал денег. Небольшую сумму, чуть больше тысячи долларов, и у заказчика она есть, но прямо сейчас по техническим причинам ее перевести невозможно.
Зато возможно заплатить Энди. Кстати, не мог бы он оказать небольшую услугу? Заказчик перечислит ему помимо гонорара еще и долг для консультанта, плюс немного за дополнительные хлопоты. После чего дизайнер перекинет Мистеру К положенную ему часть суммы — и все будут довольны.
Ну кто откажется от такого предложения?
Мошенническая схема с входящим переводом: как это работает
Однако Энди поступил благоразумно и решил сначала поискать в Интернете — а не случалось ли подобное еще с кем-то? Поисковик сразу признал в этой ситуации известную уже как минимум два года мошенническую схему. Согласись Энди на предложение, события развивались бы так:
Как делают в России: «ошибочные» входящие переводы
Дизайнеры и другие фрилансеры творческих профессий, как правило, люди подкованные и всякого повидавшие. Поэтому подозрительный стиль общения заказчика и необычная просьба быстро приводят их, как и в случае с Энди, к специализированным веткам Реддита или в блоги, где обсуждают подобные случаи.
Впрочем, судя по комментариям, несколько человек все-таки заглотили наживку и потеряли свои деньги. Это объясняет, почему мошенники до сих пор не отказались от подобного развода.
Хорошая новость для русскоязычной аудитории: в нашей стране конкретно эта схема популярности у мошенников не получила. Можно на нее нарваться, только если вы часто работаете на иностранных заказчиков.
Основная идея схемы: входящий перевод отзовут и деньги с вашего счета исчезнут. А вот то, что перевели вы, вернуть будет очень сложно, а то и невозможно
Зато в России в ходу немного другой обман с входящими переводами. Жертве совершенно внезапно падает на карту некоторая сумма денег — как правило, не очень большая. За этим следует звонок, взволнованный мужчина — а лучше женщина — говорит, что перечислил деньги по ошибке (чаще всего — ошибся в номере телефона), и просит их вернуть.
Дальше вы уже знаете: если жертва поддается, то деньги успешно отправляются мошенникам, а первый перевод через какое-то время аннулируется. Будто его и не было.
Что делать, если деньги уже пришли на карту?
Самый простой и эффективный ответ для большинства таких ситуаций: ничего. Это тот случай, когда бездействие лучше любого действия. Заблокировать подозрительных «заказчиков», отправить авторов ошибочных переводов в банк, в идеале — позвонить в службу безопасности вашего банка.
По российским законам отправитель платежа имеет право вернуть деньги в течение трех лет, поэтому тратить такие подозрительные средства мы тоже не советуем. Но если три года уже прошли, а за деньгами так никто и не обратился ни в банк, ни в суд — скорее всего, вы в безопасности.