scip etf что случилось
Обзор БПИФ Информатика+ (SCIP ) — инвестируем в технологические акции
Фонд торгуется в рублях и долларах.
Фонд инвестирует в акции глобальных технологических компаний, входящие в индекс S&P North American Expanded Technology Software Index.
Что это за индекс будет ниже.
Российские управляющие компании решили идти по простому (и выгодному для них) пути. Зачем самостоятельно отслеживать индекс-бенчмарк? Достаточно использовать уже готовые решения в виде иностранных фондов, с аналогичной стратегией.
Покупаем иностранный ETF (его акции). Внутри все действия по ребалансировки, включении-исключении компаний за нас будет делать зарубежный провайдер. Управляющей компании (в нашем случае провайдеру SCIP) остается только перепродать акции российским инвесторам. Не забыв накрутить свой интерес в виде комиссий «за управление» и прочие расходы.
А сколько стоит сие удовольствие для инвестора?
Комиссии фонда:
комиссии БПИФ SCIP Информатика+ 1.05% в год.
Фонды-близнецы: БПИФ SCIP = ETF IGV
ETF IGV отслеживает взвешенный по рыночной капитализации индекс американских и канадских компаний-разработчиков программного обеспечения.
Хотя канадских, громко сказано. По факту их доля веса чуть больше 1 процента. Остальное (более 98%) приходится на США.
Фонд IGV инвестирует в основном в компании в сфере программного обеспечения. Вы не увидите в составе фонда Apple, Facebook, Amazon, Google и других технологических гигантов.
Возраст. ETF IGV был основан (и запущен) в январе 2002 года.
Не забываем про годовую комиссию SCIP в 1%. Она всегда будет уменьшать реальную доходность иностранного фонда IGV.
Для понимания (помимо ETF IGV) добавил для сравнения графики популярных индексов (в лице биржевых фондов):
Подробно про ETF IGV можно почитать на сайте провайдера iShares.
Альтернативы фонду SCIP на российском рынке
Что у нас есть на Мосбирже? В сфере IT-технологий.
Scip etf что случилось
Базовые активы: Акции технологических компаний США
875 531 USD / 64 078 920 RUB
| Актив | Доля |
|---|---|
| Пай ISHARES EXPD TECHSW SECTOR ETF IF SHS УК Blackrock Fund Advisors, US4642875151 | 99.90% |
| Денежные средства, | 0.09% |
Сумма долей 3 наибольших вложений
Сумма долей 5 наибольших вложений
Сумма долей 10 наибольших вложений
Сумма долей 50 наибольших вложений
| Макропараметр | Падение параметра, шт. | Рост параметра, шт. |
|---|---|---|
| Драгоценный металл | 15 | 6 |
| Growth фактор | 15 | 2 |
| Нефть Brent | 7 | 10 |
| Макропараметр | Падение параметра, шт. | Рост параметра, шт. |
|---|---|---|
| Драгоценный металл | 14 | 18 |
| Нефть Brent | 12 | 19 |
| Growth фактор | 0 | 29 |
| Тикер | Корреляция | Вероятность | Категория актива |
|---|---|---|---|
| GSCD | 1.00 | 100.00% | Акции |
| GQGD | 1.00 | 100.00% | Акции |
| FXEM | 1.00 | 100.00% | Акции |
| AKVG | 1.00 | 100.00% | Акции |
| TFNX | 1.00 | 100.00% | Акции |
| TPAS | 0.98 | 100.00% | Акции |
| BCSH | 0.98 | 100.00% | Акции |
| TIPO | 0.95 | 93.75% | Акции |
| TRAI | 0.95 | 100.00% | Акции |
| TSST | 0.94 | 100.00% | Акции |
| TEUS | 0.94 | 100.00% | Акции |
| AMCC | 0.91 | 85.71% | Акции |
| TECH | 0.88 | 93.75% | Акции |
| OPNE | 0.87 | 87.50% | Акции |
| AKNX | 0.86 | 83.64% | Акции |
| FXIT | 0.86 | 92.31% | Акции |
| AMGF | 0.86 | 85.71% | Акции |
| AMIN | 0.85 | 82.86% | Акции |
| TBUY | 0.85 | 71.43% | Акции |
| TSPX | 0.85 | 87.50% | Акции |
| FXIM | 0.84 | 92.59% | Акции |
| TSOX | 0.84 | 100.00% | Акции |
| RCUS | 0.84 | 85.71% | Акции |
| TCBR | 0.83 | 77.78% | Акции |
| MTEK | 0.80 | 82.05% | Акции |
| BCSY | 0.79 | 66.67% | Облигации |
| OPNS | 0.78 | 72.73% | Акции |
| RQIU | 0.76 | 75.00% | Все активы |
| AMGR | 0.76 | 82.86% | Акции |
| TEUR | 0.75 | 71.43% | Все активы |
| FXES | 0.75 | 70.83% | Акции |
| SBSP | 0.74 | 78.21% | Акции |
| FXUS | 0.74 | 82.05% | Акции |
| VTBA | 0.74 | 76.92% | Акции |
| OPNA | 0.71 | 75.00% | Акции |
| FXRE | 0.71 | 66.67% | Недвижимость |
| TGRN | 0.71 | 75.00% | Акции |
| OPNW | 0.70 | 70.21% | Все активы |
| FXWO | 0.68 | 76.92% | Акции |
| AKQU | 0.68 | 58.33% | Акции |
| AMMF | 0.64 | 74.29% | Акции |
| AMSC | 0.63 | 77.14% | Акции |
| TSPV | 0.59 | 68.75% | Акции |
| FXDM | 0.59 | 75.68% | Акции |
| AKMD | 0.58 | 76.92% | Акции |
| AMHC | 0.57 | 68.57% | Акции |
| FXRW | 0.56 | 70.51% | Акции |
| AMLV | 0.55 | 68.57% | Акции |
| TGLD | 0.55 | 50.00% | Биржевые товары |
| AKSC | 0.55 | 85.71% | Акции |
| TBEU | 0.55 | 60.00% | Облигации |
| VTBE | 0.54 | 67.95% | Акции |
| AMDG | 0.53 | 62.86% | Акции |
| FXFA | 0.52 | 61.11% | Облигации |
| AKEB | 0.51 | 60.00% | Облигации |
| FXCN | 0.51 | 60.26% | Акции |
| TBIO | 0.49 | 62.50% | Акции |
| AMHY | 0.47 | 68.57% | Облигации |
| FXDE | 0.45 | 67.95% | Акции |
| TUSD | 0.44 | 42.86% | Все активы |
| AKSP | 0.44 | 72.00% | Акции |
| TEMS | 0.44 | 66.67% | Акции |
| AMVF | 0.42 | 62.86% | Акции |
| AMEM | 0.42 | 60.00% | Акции |
| INEM | 0.42 | 68.18% | Облигации |
| AKCH | 0.41 | 55.56% | Акции |
| OPNB | 0.41 | 68.75% | Облигации |
| AMIG | 0.39 | 60.00% | Облигации |
| VTBH | 0.36 | 66.67% | Облигации |
| FXGD | 0.35 | 62.82% | Биржевые товары |
| VTBY | 0.34 | 52.63% | Облигации |
| VTBG | 0.32 | 60.53% | Биржевые товары |
| FMUS | 0.31 | 65.22% | Акции |
| FXTP | 0.31 | 43.75% | Облигации |
| Тикер | Корреляция | Вероятность | Категория актива |
|---|---|---|---|
| GLVD | -1.00 | 50.00% | Акции |
| RQIE | -0.98 | 66.67% | Все активы |
| AKEU | -0.72 | 33.33% | Акции |
| SBHI | -0.32 | 50.00% | Акции |
| Тикер | Корреляция | Вероятность | Категория актива |
|---|---|---|---|
| FXMM | 0.00 | 93.59% | Облигации |
| RCHY | 0.00 | 95.45% | Облигации |
| ESGR | 0.00 | 96.15% | Акции |
| SBRB | -0.01 | 98.72% | Облигации |
| TMOS | -0.01 | 100.00% | Акции |
| GPBM | 0.01 | 87.18% | Облигации |
| VTBB | 0.01 | 97.44% | Облигации |
| RCMM | 0.01 | 85.00% | Облигации |
| SBRI | 0.02 | 100.00% | Акции |
| RCMX | -0.02 | 97.44% | Акции |
| SBRS | 0.02 | 87.93% | Все активы |
| INGO | -0.02 | 95.45% | Облигации |
| FXRL | -0.02 | 98.72% | Акции |
| FMRU | -0.02 | 98.15% | Акции |
| SBMX | -0.04 | 98.72% | Акции |
| SPBC | 0.05 | 90.00% | Облигации |
| DIVD | -0.06 | 90.82% | Акции |
| VTBX | -0.06 | 98.72% | Акции |
| RUSE | 0.07 | 92.31% | Акции |
| FXRB | 0.08 | 98.72% | Облигации |
| VTBM | 0.08 | 93.59% | Облигации |
| MKBD | -0.08 | 95.45% | Акции |
| AMRH | 0.09 | 95.00% | Облигации |
| AMGM | 0.10 | 92.86% | Акции |
| AKMB | 0.12 | 89.74% | Облигации |
| SPBF | -0.12 | 98.00% | Облигации |
| VTBF | -0.12 | 96.15% | Акции |
| TBRU | 0.13 | 91.67% | Облигации |
| FXRD | 0.14 | 92.11% | Облигации |
| RUSB | 0.14 | 98.72% | Облигации |
| SBPS | 0.14 | 87.93% | Все активы |
| AMRB | -0.14 | 90.00% | Облигации |
| SBGB | -0.15 | 94.87% | Облигации |
| TRUR | 0.16 | 94.87% | Все активы |
| SUGB | -0.16 | 90.91% | Облигации |
| VTBU | 0.17 | 98.72% | Облигации |
| OPNU | 0.17 | 93.75% | Облигации |
| FXIP | 0.17 | 98.28% | Облигации |
| RCMB | 0.17 | 91.94% | Облигации |
| FXTB | 0.18 | 97.44% | Облигации |
| VTBI | 0.18 | 93.48% | Облигации |
| GROD | 0.19 | 89.29% | Акции |
| FXRU | 0.20 | 98.72% | Облигации |
| FXKZ | 0.20 | 97.44% | Акции |
| SBCS | 0.20 | 84.48% | Все активы |
| AKME | -0.20 | 98.15% | Акции |
| SBCB | 0.20 | 96.15% | Облигации |
| GPBS | 0.21 | 94.87% | Облигации |
| AMSL | 0.21 | 98.57% | Биржевые товары |
| SBMM | 0.22 | 83.33% | Облигации |
| OPNR | -0.23 | 100.00% | Акции |
| BCSB | 0.24 | 96.34% | Облигации |
| PRIE | 0.25 | 92.86% | Облигации |
| AMRE | -0.27 | 98.65% | Акции |
| SBDS | 0.28 | 84.48% | Все активы |
| SBWS | -0.28 | 98.28% | Все активы |
Пай биржевого ПИФа
Страна регистрации фонда
БПИФ “Информатика +” торгуется на Московской Бирже под идентификатором SCIP. Биржевой фонд «Информатика +» следует за динамикой технологических акций компаний.
В составe инвестиционного фонда ETF iShares Expanded Tech-Software Sector (ISIN US4642875151). В состав ETF от IShares входят Adobe, Microsoft, Salesforce, Oracle, Intuin, Service now, Blizzard, Zoom, Autodesk, Snap.
Купить SCIP возможно только за доллары США. Покупка за рубли на Московской Бирже невозможна.
Управляет фондом компания УК «Система Капитал». Система Капитал является дочерней организацией АФК «Система» и МТС. ETF SCIP является первым подобным продуктом компании на МосБирже.
Комиссия за управление 0.75% от среднегодовой стоимости чистых активов. Депозитарий, регистратор берет 0.2% от среднегодовой стоимости чистых активов. Прочие расходы составляют 0.1% от среднегодовой стоимости чистых активов. Скрытые расходы за счет комиссий американского фонда составляют 0,46% в год.
Маркет-мейкер в день должен обеспечить минимальный объем на 50 миллионов рублей или же предоставлять котировки в течение 394 минут. Величина отклонения коридора маркет-мейкера от справедливой цены не должна превышать 5% по правилам фонда.
Покупка ETF производится на Московской Бирже через лицензированных брокеров. Для покупки ETF необходимо открыть брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет у брокера, после чего произвести покупку ETF. Ниже представлены рекомендуемые нами брокеры.
Неожиданный сплит затронул три фонда Сбера – SBMX, SBGB, SBRB
7 июня многие розничные инвесторы обнаружили в торговых приложениях катастрофическое – на почти 99% – падение трех крупных БПИФов «Сбер Управление Активами». К счастью, всего лишь было проведено дробление паев 1 к 100. Но к нему оказались не готовы брокеры, биржа, да и сам крупнейший банк страны.
Под сплит попали:
Эти одни из крупнейших биржевых фондов в России. SBRB является лидером в стране по СЧА. SBMX занимает второе место, SBGB – четвертое. Наибольшее число пайщиков из этой троицы у БПИФа на индекс Мосбиржи. На конец прошлого года их было порядка 40 тысяч человек.
На все бумаги у нас есть обзоры, в которых рассказываем об особенностях, плюсах и минусах. Смотрите по ссылкам выше.
Каждый пай, котором вы владели до этого, был разделен на 100 новых. Их цена стала соотвественно меньше в сто раз. SBGB теперь стоит около 12,2 рубля, SBMX – 18,4 рубля, SBRB – 11,3 рубля.
Единственное упоминание о предстоящем дроблении удалось обнаружить в новостях на сайте Мосбиржи от 1 июня. Заголовок и содержание, конечно, не самые понятные. Но в целом нельзя сказать, что торговая площадка не предупреждала.
При этом на странице новостей управляющей компании и на страничках самих инструментов никаких сообщений о грядущих изменениях не было. Не появилось их непосредственно в день дробления. Не доводилась информация о сплите и в родном брокерском приложении зеленого банка.
Задним числом и не без усилий удалось найти ПДФ-файл с сообщением.
Из него можно узнать, что решение было принято 17 мая 2021 года. В реестрах дробление должны были учесть еще 4 июня. Цель операции – «уменьшение стоимости одного инвестиционного пая для удобства расчетов».
При этом до конца торгового дня на сайте УК Сбера все три фонда показывали убыток.
Аналогичные ошибки были в торговых мобильных приложениях других игроков, например у Тинькоффа. И на страницах котировок фондов на Мосбирже.
То есть к довольно распространенному действию оказался не готов практически весь рынок. Это очень печально для клиентов банка, позиционирующего себя технологическим лидером. Весной этого года сплиты сразу пяти фондов провел ВТБ. И тогда клиенты были заблаговременно и доступным языком предупреждены.
Ошибочные котировки скоро поправят. Дробление не должно повлиять на доходность и другие показатели фондов. Теоретически для розничных инвесторов это позитивное изменение. Паи станут доступнее и ликвиднее, будет проще управлять их долями в портфелях.
Возможны проблемы с тем, что брокер по ошибке обнулит срок владения бумагами. Напомним, он важен для получения налоговой льготы (ЛДВ). Ранее регуляторы и биржа указывали, что это такие корпоративные действия как дробление или консолидация не должны оказывать влияния на срок владения.
SCIP БПИФ: Плюсы и минусы инвестирования
Что такое БПИФ SCIP?
БПИФ SCIP — это биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ), который торгуется на Московской бирже.
БПИФы и ETF — это биржевые инструменты, которые создают диверсифицированные портфели из акций, облигаций или других активов. Обычно БПИФы по составу копируют тот или иной биржевой индекс. То есть приобретая паи такого фонда на бирже, вы вкладываете в сбалансированный набор активов, входящих в портфель.
БПИФ SCIP — один из более чем 40 БПИФов и ETF, которые доступны на Московской бирже. Рассмотрим его подробнее.
Общая информация о БПИФе SCIP
Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.
Что входит в БПИФ SCIP?
БПИФ SCIP — биржевой фонд «Информатика +» следует за динамикой акций компаний в технологическом секторе. Отслеживаемым индексом является S&P North American Expanded Technology Software Index.
Североамериканский индекс программного обеспечения для расширенных технологий S&P предназначен для измерения ценных бумаг, торгуемых в США, в области прикладного и системного программного обеспечения.
Управляющей компанией фонда является УК «Система Капитал». Данная компания является дочерней организацией АФК «Система», а так же МТС.
В портфель фонда входят такие компании как:
Динамика котировок БПИФа SCIP
БПИФ SCIP начал торги на Московской бирже 30 апреля 2020 года.
График котировок БПИФа SCIP
БПИФ SCIP — простой инструмент, с помощью которого можно инвестировать с небольшим размером портфеля и диверсифицировать свои вложения. Фонд хорошо подходит как для новичков, так и для опытных инвесторов. В то же время, инвестиции в акции крупных компаний в технологическом секторе сопряжены с риском, при вложении в данный БПИФ нужно быть готовым к просадкам котировок.
Как приобрести БПИФ SCIP?
В целом биржевой ПИФ SCIP представляет собой инструмент аналогичный ETF фондам, созданный под российской юрисдикцией. БПИФ SCIP торгуется на Московской бирже в долларах. Вложиться в SCIP могут и розничные инвесторы, и юридические лица в России через брокера. Для этого выберите лицензированного брокера (рейтинг брокеров есть у нас на сайте) и откройте счёт.
Бесплатный бонус!
Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.
ETF − развод: риски инвестиций в биржевые фонды на Мосбирже
Стоит ли инвестировать в биржевые фонды (ETF) на Московской бирже? Рассмотрим риски вложения денег в эти инструменты и возможные варианты событий при реализации негативных сценариев: ликвидация фонда, банкротство ETF провайдера и т.д.
Многие изначально, как только пришли на рынок приступают к выбору конкретного актива, акций зачастую. Например, готовы купить акции компании Самсунг, Apple. Из-за отсутствия более точных знаний можно потерять средства. Во второй половине 20 века в США начали набирать обороты популярности индексные инвестиции. Когда инвестор покупает не одну акцию, а инвестирует в несколько, в индексы, которые позволяют охватить широкое количество компаний, тем самым диверсифицировать свои риски.
Только летом 2019 года произошла небольшая революция, было объявлено, что на фондах, которые отслеживают широкие индексы США, находилось 4, 27 триллионов долларов, это превысило число средств пребывающих в активно управляемых фондах.
Индексные фонды и ETF, это не одно и тоже, если речь идет о простых инвесторах с ограниченным капиталом, ETF выступает инструментом, который позволяет инвестировать в индекс, а не гнаться за конкретными бумагами.
ETF фонды − это торгуемый не бирже фонд, и он формируется компанией − ETF-провайдером, который может руководить сразу несколькими ETF-фондами.
ETF-фонды набирают обороты популярности на отечественном рынке, на западных рынках доступны десятки тысяч. Крупным считается Файнекс, у многих инвесторов возникает вопрос, ведь фирма зарегистрирована в Гренландии. Что будет с вашими активами, может ли компания бросить клиентов? Как раз про эти вопросы и не только поговорим далее.
Кто владеет активами ETF?
Вы как инвестор покупаете акции фонда на бирже, этот фонд владеет ценными бумагами, акциями, облигациями чаще всего. При этом важно чтобы ЦБ не принадлежат компании-провайдеру и они пребывают в отдельном депозитарии.
Когда осуществляется покупка акций ETF, вы не владеете данными активами. Во владении пребывает только актив фонда. Но, если говорить о прибыли, акции ETF на бирже приблизительно равняется результату, если бы покупали акции в составе фонда в идентичной пропорции, но другое дело что конечно покупка ETF дешевле. При покупке акций расход был бы другим, но нужно понимать, что финансовый результат уменьшается, поскольку ETF-провайдер взимает комиссию за свою работу.
Комиссионные издержки на отечественном рынке до 1,5%, и если сравнивать с комиссиями за доверительное управление, ПИФов и структурные продукты − это существенно дешевый инструмент.
Если для вас все же ETF на Московской бирже и в целом данный инструмент является не эффективным, рекомендуем изучить работу Богла «Разумный инвестор». Там представлены пример, истории, как работает инструмент, каковы особенности его функционирования.
Относительно учета активов, ETF-провайдер и депозитарий, занимающиеся данным процентом не знают персональные данные клиентов. Провайдер знает, сколько акций пребывает в обращении, но несколько акций на руках пользователя.
ETF покупается через брокерскую компанию, у которой также есть депозитарий для учета. Брокер знает, что на счете имеется определенное количество акций.
Банкротство ETF-провайдера
Нужно понимать что ETF-провайдер и ETF-фонды − это не одна сущность. Можно провести аналогию с управляющей компанией жилого дома, которая занимается обслуживание дома, но не владеет квартирами. Сам по себе ETF-фонд не может обанкротиться, поскольку у него активы, а не долги. Что может произойти? Если на рынке грянет кризис, и индексы начнут падать, и активы начнут дешеветь, соответственно стоимость фонда снизится, и вложения клиентов постепенно будут обесцениваться. Представить, что цена скатиться до 0 сложно, поскольку это диверсифицированный пакет из разных активов.
Банкротство провайдера не затронет финансовые интересы инвесторов, поскольку активы провайдера отделены от активов фонда. Учет ведется в депозитарии, фонд может, передан другому депозитарию или может быть погашен, все зависит от ситуации. Бывают ситуации, когда ETF-провайдер закрывает фонд из-за отсутствия активов, нерентабельности.
Когда провайдер решает закрыть фонд он должен сообщить владельцам акций об этом, чтобы клиенты успели продать акции ETF-маркетмейкеру. Или как вариант инвесторы могут ничего не делать, и просто подождать погашения акций ETF, они распродаются и инвестор получает на счет деньги.
Досрочная ликвидация ETF сопряжена минусами. Изначально в российском законодательстве, когда вы смогли купить ETF на длительный срок, планировали держать 20 лет, предусмотрена налоговая льгота, держите больше 3 лет НДФЛ с дохода не платите. Если ETF фонды закрываются принудительно, поступят на баланс деньги, доход, предстоит заплатить НДФЛ. Второй момент, если фонд закрывается на падающем рынке, соответственно его закрывают из-за низкой стоимости активов принудительно.
Дивиденды по ETF
ETF дивиденды − это не менее популярный вопрос. Существуют фонды, которые платят проценты, но на отечественном рынке таких ситуаций нет. ETF получает на свой счет дивиденды от компании, которыми он владеет за вычетом налогов и комиссий за управление, он реинвестирует деньги обратно, покупаются активы. Повышается цена фонда, если позволяет ситуация на рынке, растет стоимость акций ETF которые лежат на счете брокера клиента.
В этом есть плюс, поскольку если вы владеете акциями отдельных компаний, возникает соблазн на дивиденды погулять, отметить прибыль. Здесь такой соблазн отсутствует, формула сложного процента активируется автоматически без вашего участия.