сбп лимиты переводов в день без комиссии
Россияне смогут переводить через СБП 150 тыс. рублей в день
Российские банки с 11 июня смогут ограничивать переводы человека через Систему быстрых платежей (СБП) только суммой в 150 тыс. рублей в день или большей, Центробанк (ЦБ) давал им время по 10 июня на то, чтобы скорректировать лимиты.
Согласно заявлению регулятора, банки должны разрешить переводить через СБП не менее 150 тыс. рублей в день, что позволит повысить доступность таких переводов.
Созданная Банком России СБП до этого не предусматривала жестких ограничений для банков по лимитам, устанавливаемым ими для клиентов. Это, по мнению ЦБ, приводило к занижению некоторыми банками суточных лимитов. В итоге гражданам приходилось делать переводы через другие сервисы и переплачивать за это комиссию, в среднем составляющую 1%, рассказали «РИА Новости» в Банке России.
Решение регулятора призвано обеспечить единообразные условия обслуживания по СБП во всех финансовых организациях, сообщил глава Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов. По состоянию на вечер 9 июня у крупнейшего банка страны, Сбербанка, суточный лимит, согласно информации на его сайте, составил 50 тысяч рублей.
«Мера кажется логичной, но остается несколько вопросов. Лимиты играют роль в обеспечении безопасности: если к деньгам получит доступ мошенник, то он сможет проще похитить их со счета — теперь это можно будет сделать мгновенно и сразу в больших объемах. Я думаю, что при реализации нового требования основные сложности будут связаны именно с этим: как и сохранить высокий лимит, и обеспечить сохранность средств клиентов», — считает Достов.
В самой Системе быстрых платежей переводы на сумму до 100 тыс. рублей в месяц делаются бесплатно, далее комиссия для физических лиц не должна превышать 0,5% суммы перевода, а при большой сумме — не должна превышать 1,5 тыс. рублей за операцию. Для банков же до конца июня 2022 года такие переводы между физлицами остаются бесплатными.
В мае в ЦБ рассказали «Известиям», что в июле 2021 года регулятор планирует реализовать технологическую готовность сервиса подписок в системе быстрых платежей. Тогда же запланировано тестирование с несколькими пилотными банками.
Система быстрых платежей была запущена в феврале 2019 года. Она позволяет переводить деньги по номеру телефона в разные банки,а также оплачивать товары и услуги посредством QR-кода. Также появилась возможность совершения платежей юрлицами в пользу физлиц. Компании используют это, например, для выдачи микрозаймов, выплаты страховых возмещений, а также для предоставления брокерских услуг.
ЦБ ввел минимальный лимит для переводов через Систему быстрых платежей
Банк России запретил банкам устанавливать для клиентов минимальный лимит на переводы через Систему быстрых платежей (СБП) на уровне менее 150 тыс. руб. в сутки. Об этом сообщает пресс-служба регулятора.
«Кредитные организации должны будут скорректировать их до 10 июня 2021 года включительно», — говорится в сообщении.
По данным ЦБ, некоторые банки занижают суточные лимиты на объем переводов через СБП.
Также в пресс-службе добавили, что с 1 апреля 2022 года банки, у которых есть СБП, должны будут обеспечить клиентам возможность оплачивать покупки с помощью мобильного приложения СБПэй.
О планах установить лимит на переводы через СБП Банк России объявил 11 февраля. Тогда регулятор говорил, что банки должны будут скорректировать лимиты до 1 октября.
Новое требование в первую очередь затронет Сбербанк, у которого суточный лимит на переводы через СБП установлен в размере 50 тыс. руб. В ВТБ разовый лимит — 150 тыс. руб., месячный — 2 млн руб. В Тинькофф Банке максимальная сумма одного перевода составляет 150 тыс. руб., максимум можно совершать 20 переводов в сутки и переводить не более 1,5 млн руб. в месяц.
Банк «Русский Стандарт» не устанавливал отдельные лимиты для СБП, действуют только общие лимиты (50 тыс. руб. на один перевод, 150 тыс. руб. в день в мобильном банке и 300 тыс. руб. в день в интернет-банке). У МКБ для всех переводов лимит без авторизации в сутки составляет не более 150 тыс. руб., для авторизованных операций — не более 500 тыс. руб. Промсвязьбанк ограничивает размер одной транзакции 300 тыс. руб. Клиенты Газпромбанка могут переводить не более 300 тыс. руб. в сутки.
Система быстрых платежей была запущена Банком России в начале 2019 года. Она позволяет переводить денежные средства по номеру телефона между счетами разных банков. ЦБ создавал СБП как конкурента Сбербанку, который первым на рынке запустил систему переводов по номеру телефона и был монополистом в этой сфере.
Система быстрых платежей
Система быстрых платежей
Система быстрых платежей
Система быстрых платежей
Что такое «Система быстрых платежей»
Это сервис переводов по номеру телефона, созданный Центральным банком РФ (Банком России).
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Переводы по номеру телефона
Перевод клиенту банка-партнёра
Удобный способ перевести деньги по номеру телефона клиенту Тинькофф Банка, Совкомбанка или СДМ-банка.
Перевод клиенту Сбербанка
Чтобы перевести деньги на карту клиента Сбербанка по номеру телефона, воспользуйтесь сервисом мгновенных переводов.
Согласие на обработку и передачу персональных данных в ПАО «Сбербанк»
Условия осуществления переводов в рамках Сервиса быстрых платежей
Лимиты
Комиссия
До 100 тыс. руб. в месяц – бесплатно
Свыше 100 тыс. руб. в месяц – 0,5%
Как подключиться к системе быстрых платежей?
Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».
После этого вы сможете переводить деньги через систему быстрых платежей.
В какие банки можно перевести деньги по системе быстрых платежей?
Вы сможете перевести деньги в банки, которые подключились к системе быстрых платежей.
Лимиты на переводы в системе быстрых платежей
С января 2019 в России запущена система быстрых платежей. Разбираемся, что это за система и как её могут использовать предприниматели уже сегодня.
Что такое СБП
Система быстрых платежей (СБП) позволяет переводить деньги со счёта на счёт по номеру телефона или QR-коду мгновенно, в любое время суток и в любой день недели. Переводы доступны в рублях и только на территории России.
СБП — инициатива Центробанка. Она призвана сделать финансовые услуги более доступными и снизить затраты на денежные переводы — как физических лиц, так и организаций.
Какие лимиты и льготы дает СБП Сбербанк
На одну операцию установлен лимит от 10 руб. до 50 тыс. руб. Т. е. за один раз отправить больше 50 тыс. руб. по СБП не получится.
На 24 часа Сбербанк установил лимит до 50 тыс. рублей. Поэтому вы можете делать сколько угодно перечислений от 10 руб. до 50 тыс. руб., но не более 50 тыс. руб. за один день.
При этом бесплатно, без какой-либо комиссии по СБП в Сбербанке можно перевести до 100 тыс. руб. в месяц. Таким образом, внутри Сбербанка установлен лимит 50 тыс. руб. для переводов без комиссии. И можно еще по СБП еще 100 тыс. руб. переводить без какой-либо дополнительной комиссии.
Важно! При этом за переводы свыше 100 тыс. руб. с накопительным итогом комиссия в СПБ составляет всего 0,5%. По сравнению с 1% Сбербанка, это получается выгодно.
Таким образом, даже переводить внутри банка по СБП намного получается комфортнее и экономически целесообразнее, чем через систему платежей самого Сбербанка.
Плюсы и минусы системы быстрых платежей
СБП – это быстрый перевод денег с одной карточки на другую. Главное преимущество этой системы состоит в том, что в сумме до 100 тыс. руб. переводы абсолютно бесплатны.
Как любое нововведение, СБП имеет свои недостатки.
Однако система постоянно развивается и недоработки устраняются. В будущем планируется запустить СБП для юридических лиц. Будет возможным осуществлять переводы от физического лица юридическому и наоборот, платить налоги, штрафы, коммунальные платежи и т. д.
Предельную сумму платежа через СБП планируют увеличить
Предельная сумма операции, осуществляемой через Систему быстрых платежей (СБП), в перспективе будет увеличена. Об этом сообщила журналистам директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина в ходе вебинара «Оплата через СБП: особенности и возможности», организованном регулятором и Национальной системой платежных карт.
«На сегодняшний день у нас предельная сумма одной операции составляет 600 тысяч рублей (через СБП. — Прим. ред.). Эта величина была установлена в рамках величин, которые у нас коррелируются с законодательством о ПОД/ФТ. Уменьшать мы ее точно не планируем, снижать нет необходимости. Увеличивать — мы рассматриваем такую возможность, там нужно с профильным ведомством, Росфинмониторингом, вести этот диалог, мы, собственно, уже с ними разговариваем на эту тему. Пока о сроках говорить преждевременно, но, отвечая на вопрос, в перспективе планируется», — сообщила Бакина.
Также она отметила, что Банк России не намерен изменять в СБП лимит операций между физическими лицами. «Мы не планируем пересматривать — или снижать, или увеличивать — лимит операций, которые могут осуществлять граждане при переводах друг другу, на операции С2С, это до 100 тысяч рублей в месяц бесплатно. В целом эта величина, насколько мы видим, текущую потребность покрывает и представляется на сегодняшний день достаточной», — сказала глава департамента регулятора.
Система быстрых платежей разработана Банком России и НСПК и запущена в России в конце января 2019 года. ЦБ РФ является оператором и расчетным центром системы, а НСПК — операционным платежным и клиринговым центром. С ее помощью граждане могут переводить друг другу деньги по номеру телефона, а также оплачивать товары и услуги посредством QR-кода. Кроме того, есть возможность совершения платежей юридическими лицами в пользу физических лиц, компании используют это, в частности, для выдачи микрозаймов, выплаты страховых возмещений и для предоставления брокерских услуг.
Согласно законодательству, сумма одного перевода или платежа в СБП должна составлять менее 600 тыс. рублей. В настоящее время перевод средств между гражданами на сумму менее 100 тыс. рублей в месяц осуществляется бесплатно, на сумму, превышающую данный лимит, действует тариф: не более 0,5% от суммы перевода, но не более 1,5 тыс. рублей за перевод.