sbls финансовый инструмент что это
Sbls финансовый инструмент что это
Сходства между аккредитивами и гарантиями
1. Аккредитив и гарантия обязаны своим происхождением и существованием необходимости обеспечения обязательств партнеров по какой-либо сделке.
2. Аккредитив и гарантия представляют собой обязательство банка выполнить платеж указанному бенефициару против определенных документов.
3. Аккредитив и гарантия оплачиваются при предоставлении банку строго определенных и четко оговоренных условиями этих инструментов документов.
4. Коммерческие банки открывают гарантии и аккредитивы на основании письменного подтверждения о наличии у заявителя обязательств, которые обеспечиваются такими гарантиями или аккредитивами (контракт, заявка на участие в тендере и т. п.).
Преимущества приказодателя
1. Возможность получения товара без предоплаты.
2. Возможность получения товара с отсрочкой платежа.
3. Возможность временного использования средств банка-эмитента резервного аккредитива в случае наступления «гарантийного» случая и неспособности осуществить платёж вовремя.
4. Гарантированное банком-эмитентом резервного аккредитива или первоклассным зарубежным банком выполнение обязательств перед бенефициаром.
5. Возможность досрочного прекращения срока действия резервного аккредитива в случае выполнения обязательств перед бенефициаром.
Мы предлагаем весь комплекс услуг по операциям с аккредитивами.
Заполните контактную форму на нашем сайте и получите бесплатную консультацию и оценку риска.
Разница между банковской гарантией и SBLC (с таблицей)
В то время как резервный аккредитив (SBLC) также является видом гарантии, предоставляемой кредитным учреждением с той же целью, то есть для погашения обязательств должника в случае, если он / она не может произвести платеж. Между этими двумя терминами есть некоторые различия и сходства, но они не похожи.
И банковская гарантия, и резервный аккредитив служат для кредитора гарантией того, что он / она получит платеж. Эти запросы к банку рассматриваются как ссуды и предоставляются на основе надежности должника.
Основная разница между Банковская гарантия и SBLC есть эта банковская гарантия обеспечивает двойную защиту как для продавца, так и для покупателя, в отличие от SBLC.
Таблица сравнения между банковской гарантией и SBLC (в табличной форме)
| Параметр сравнения | Банковская гарантия | SBLC |
|---|---|---|
| Объем | Банковская гарантия имеет более широкую сферу применения. | SBLC имеет ограниченную область применения. |
| Длительность | Это предпочтительнее в случае как долгосрочных, так и краткосрочных контрактов. | В основном он используется для долгосрочных контрактов. |
| Применение | Он используется в основном для внутренних и международных транзакций. | Используется в международных торговых сделках. |
| Protection | Защита обеспечивается одним банком. | Защита обеспечивается банком-эмитентом и сторонним банком. |
| Застрахованный | Он имеет покрытие рисков как для покупателя, так и для продавца, если потребуются изменения. | Он покрывает только риск выгодоприобретателя, то есть застрахованного. |
| Покрытие | Он охватывает только финансовый аспект сделки. | Он также охватывает нефинансовые факторы, влияющие на производительность. |
Что такое банковская гарантия?
Банковская гарантия обычно представляет собой заявление банка о принятии на себя обязательств застрахованного в случае неуплаты. Это похоже на ссуду. Обычно его предпочитают при трансграничных сделках. Это позволяет фирмам / покупателям приобретать товары / услуги, которые они, возможно, не могут себе позволить в ходе обычной деятельности, в целях расширения или выполнения заказов.
Фирмы, занимающиеся экспортом, предпочитают косвенную банковскую гарантию. Это потому, что он защищает два банка, в основном иностранный. Его можно использовать как для долгосрочных, так и для краткосрочных сделок.
Что такое SBLC?
SBLC был впервые представлен в США. Резервный аккредитив (SBLC / SLOC) похож на банковскую гарантию, поскольку он защищает покупателя в случае невыполнения обязательств во время платежа, покрывая его / ее ответственность. Он работает по принципу uberrimae fidei, что означает максимальную добросовестность. SBLC может иногда требовать залог.
SLBC стоит 1-10% от суммы гарантированной суммы в год. В SBLC банк платит только в худшем случае, потому что он является кредитором последней инстанции. В основном используется при длительных контактах. Он имеет ограниченный объем, поскольку покрывает ответственность только бенефициара, то есть лица, которому была предоставлена гарантия. Это не защищает обе стороны. Но обычно в нем участвуют два банка, а оплата покрывается третьей стороной и основным банком.
Его можно обесценить как аккредитив, а продавцу также можно заплатить заранее. Это очень гибкий инструмент, который широко используется в международных транзакциях, поскольку обеспечивает большую безопасность за счет участия двух банков.
Подобно банковской гарантии, SBLC также бывает двух типов: финансовая и производственная. Financial SBLC фокусируется на обеспечении того, чтобы платеж был произведен. Напротив, производительность SBLC фокусируется на обеспечении выполнения определенных критериев работы, например, времени, качества работы и т. Д.
Основные различия между банковской гарантией и SBLC
Заключение
Можно сказать, что и банковская гарантия, и резервный аккредитив в некоторых аспектах схожи. Оба являются выписками из банка для покрытия обязательств застрахованного и зависят от надежности фирмы, которой предоставляется гарантия. Но есть некоторые различия в аспектах покрытия рисков и вовлеченности. Таким образом, эти два инструмента отличаются друг от друга, и предпочтение зависит от типа транзакции.
Для международных транзакций фирмы предпочитают иметь SBLC, поскольку он также защищает иностранный банк. Тем не менее, банковская гарантия, как правило, обеспечивает большее покрытие, поскольку обе стороны защищены соглашением. Банковская гарантия также имеет более широкую сферу применения, поскольку ее можно использовать в различных типах транзакций, но SBLC также имеет отличное покрытие с точки зрения финансовых и нефинансовых аспектов. Следовательно, их можно считать похожими, но это не одно и то же.
Cхема применения резервного аккредитива SBLC ICC 500 ICC 600
В коммерческом смысле, резервный аккредитив гарантирует обязательства покупателя для оплаты товаров или услуг. Она состоит из безотзывном участии банка, чтобы компенсировать оплату бенефициару, когда другой способ платежа окажется неэффективным. Резервные аккредитивы используются в отношении перевода документов, которые иногда могут ограничивать себя в заявлении, сделанном документарном аккредитиве Letter of Credit или, в случае, если должник не урегулировал свои обязательства другим способом.
Примечание: Схему резервного аккредитива SBCL легче интерпретировать, рассмотрев в порядке нумерации сделку через SBCL по мере ее реализации.
Если платеж, однако, не происходит, то резервный аккредитив вступает в силу и банк действует согласно полученного уведомления об отсутвии оплаты Non Payment notification (5). От продавца банк просит гарантию в форме запроса, подписанного продавцом и удостоверяющее, что покупатель не выполнил свои обязательства по оплате. Также продавец долежн будет приложить документы Documents (5), оформленные в момент выпуска резервного аккредитива, доказывая, что, в свою очередь, он выполнил свои обязательства перед покупателем надлежащим образом. Это приводит к оплате банком-эмитентом платежа в польчу бакна продавца, а банк эмитент затем получает средства от продавца товара за поставку (так как поставка уже произведена). У продавца при этом нет рисков, так как он оплачивает поставку только в случе поступленя требования об отплате от своего банка, который выпусил гарантию, а банк эмитент делает это уведомление только в случае, если получил аналогичное требование от банка продавца о том, что контракт выполнен продавцом в полном объеме.
Читайте так же наши обзоры:
Выпуск Финансовых Инструментов (BG/SBLC/LC)
Мы являемся является уполномоченным поставщиком финансовых услуг, работаем с ТОП банками мира, и обеспечиваем комплексное финансовое обслуживание в области выпуска финансовых инструментов:
Данные финансовые инструменты можно использовать в качестве заемного обеспечения для привлечения финансирования собственных проектов, в качестве залога для получения кредитной линии, а также в качестве гарантии оплаты, выставляемой от Покупателя в банк Поставщика, для обеспечения договора купли-продажи.
Мы работаем с банками Barclays, HSBC, Paribas, Santander, Deutsche bank, Bank Winter (Austria), а так же банков США Soleil Chartered Bank (SCGRUS33), Standard Commerce Bank (STDMDMDM) и другими.
Возможные варианты:
Для повышения эффективности по проведению торговых сделок, мы готовы обеспечить выпуск аккредитивов (Letter of Credit — LC) из различных банков мира, без залога клиента, с блокировкой средств фонда.
Данное предложение наиболее актуально для международных контрактов по оптовым поставкам оборудования, мебели, оргтехники, одежды, обуви и других товаров, которые Поставщик готов отгружать Покупателю по аккредитиву.
Выпуская наш аккредитив на Поставщика, Покупатель не блокирует свои средства, а использует средства фонда, оплачивая продукт уже по его приходу в свой порт. На время сделки сам груз и документы по нему находятся в залоге у Фонда.
Наши финансовые партнеры готовы рассмотреть другие формы финансирования сделки, через банковские гарантии, факторинг, экспортное финансирование, а также финансирование производства для расширения экспортных поставок.
По ссылкам выше вы найдете документы, по каждому из инструментов, а так же их процедуры выпуска. Свяжитесь с нами для обсуждения работы.
Чем отличается LC (Letter of Credit) от SBLC (STAND BY LEtter of CREDIT)?и в чем преимущество каждого?
ЛК также может быть источником платежей по сделке, а это означает, что экспортеры получают путем погашения аккредитива. Аккредитивы используются в основном в международных торговых операциях на значительные суммы для сделок между поставщиками в одной стране, и клиент в другой. Они также используются в процессе освоения земель, чтобы одобрил государственных объектов (улиц, тротуаров, ливневой пруды и т. д. ) будет построено. Участники аккредитива, как правило, бенефициаром которой является получение денежных средств, банк-эмитент о которых заявитель является клиентом, а также консультирование банковских из которых выгодоприобретателем является клиент. Почти все аккредитив безотзывной, т. е. не может быть изменен или отменен без предварительного согласия получателя, банк-эмитент и подтверждающий банк, если таковые имеются. При выполнении операции, аккредитивы включения функций, общих для giros и дорожные чеки. Как правило, документы бенефициара должно присутствовать в целях получения платежа включить счет-фактура, накладная, а также документы, подтверждающие партия была застрахована от утраты или повреждения в пути. Вместе с тем, перечень и формы документов является открытым для воображения и переговоров, и может содержать требования представить документы, выданные нейтральной третьей стороной, подтверждающие качество товаров, отгруженных, или места их происхождения.