pgl банковский термин что это

Разница между банковской гарантией и SBLC (с таблицей)

В то время как резервный аккредитив (SBLC) также является видом гарантии, предоставляемой кредитным учреждением с той же целью, то есть для погашения обязательств должника в случае, если он / она не может произвести платеж. Между этими двумя терминами есть некоторые различия и сходства, но они не похожи.

И банковская гарантия, и резервный аккредитив служат для кредитора гарантией того, что он / она получит платеж. Эти запросы к банку рассматриваются как ссуды и предоставляются на основе надежности должника.

Основная разница между Банковская гарантия и SBLC есть эта банковская гарантия обеспечивает двойную защиту как для продавца, так и для покупателя, в отличие от SBLC.

Таблица сравнения между банковской гарантией и SBLC (в табличной форме)

Что такое банковская гарантия?

Банковская гарантия обычно представляет собой заявление банка о принятии на себя обязательств застрахованного в случае неуплаты. Это похоже на ссуду. Обычно его предпочитают при трансграничных сделках. Это позволяет фирмам / покупателям приобретать товары / услуги, которые они, возможно, не могут себе позволить в ходе обычной деятельности, в целях расширения или выполнения заказов.

Фирмы, занимающиеся экспортом, предпочитают косвенную банковскую гарантию. Это потому, что он защищает два банка, в основном иностранный. Его можно использовать как для долгосрочных, так и для краткосрочных сделок.

Что такое SBLC?

SBLC был впервые представлен в США. Резервный аккредитив (SBLC / SLOC) похож на банковскую гарантию, поскольку он защищает покупателя в случае невыполнения обязательств во время платежа, покрывая его / ее ответственность. Он работает по принципу uberrimae fidei, что означает максимальную добросовестность. SBLC может иногда требовать залог.

SLBC стоит 1-10% от суммы гарантированной суммы в год. В SBLC банк платит только в худшем случае, потому что он является кредитором последней инстанции. В основном используется при длительных контактах. Он имеет ограниченный объем, поскольку покрывает ответственность только бенефициара, то есть лица, которому была предоставлена ​​гарантия. Это не защищает обе стороны. Но обычно в нем участвуют два банка, а оплата покрывается третьей стороной и основным банком.

Его можно обесценить как аккредитив, а продавцу также можно заплатить заранее. Это очень гибкий инструмент, который широко используется в международных транзакциях, поскольку обеспечивает большую безопасность за счет участия двух банков.

Подобно банковской гарантии, SBLC также бывает двух типов: финансовая и производственная. Financial SBLC фокусируется на обеспечении того, чтобы платеж был произведен. Напротив, производительность SBLC фокусируется на обеспечении выполнения определенных критериев работы, например, времени, качества работы и т. Д.

Основные различия между банковской гарантией и SBLC

Заключение

Можно сказать, что и банковская гарантия, и резервный аккредитив в некоторых аспектах схожи. Оба являются выписками из банка для покрытия обязательств застрахованного и зависят от надежности фирмы, которой предоставляется гарантия. Но есть некоторые различия в аспектах покрытия рисков и вовлеченности. Таким образом, эти два инструмента отличаются друг от друга, и предпочтение зависит от типа транзакции.

Для международных транзакций фирмы предпочитают иметь SBLC, поскольку он также защищает иностранный банк. Тем не менее, банковская гарантия, как правило, обеспечивает большее покрытие, поскольку обе стороны защищены соглашением. Банковская гарантия также имеет более широкую сферу применения, поскольку ее можно использовать в различных типах транзакций, но SBLC также имеет отличное покрытие с точки зрения финансовых и нефинансовых аспектов. Следовательно, их можно считать похожими, но это не одно и то же.

Источник

Pgl банковский термин что это

Составим для Вас профессиональный бизнес-план. Мы владеем большим практическим опытом разработки бизнес-планов проектов различного масштаба и в различных отраслях экономики. Наша компания соблюдает требования ведущих российских банков и общепринятые международные стандарты. Созданные нами бизнес-планы принимаются во всех банках РФ. Бизнес-план – это возможность для предпринимателей быстро и эффективно разрабатывать стратегию

Покупка и продажа бизнеса

Покупка готового бизнеса может стать хорошим толчком к развитию и укреплению своих позиций на рынке. На сегодняшний день основные причины продажи бизнеса в России – экономические (огромные долги, нерентабельность бизнеса, рост конкуренции и т.д.). Когда свободные деньги заканчиваются, компании гораздо «дешевле» продать готовый бизнес и попытать счастья в других сферах деятельности. Конечно, бизнесмен вряд ли признается, что продает бизнес из-за долгов.

Финансовое управление доверительными сертификатами ВТБ

На счету у компании должно быть не менее 10% от запрашиваемой суммы, подтвержденной выпиской со счета или референцией банка.

Процедура предоставления финансового инструмента

Можете отправить нам запрос, используя форму, и наши менеджеры свяжутся с Вами для обсуждения деталей предстоящего сотрудничества.

Банковская гарантия номиналом 1 млрд. евро (DEUTSHCE BANK AG)

Процедура предоставления финансового инструмента

Номинал 1 млрд евро. Первый транш 300 млн. Остальные транши по согласованию сторон.

Гарантия не лизинговая, гарантия наполненная.

Не менее 15 дней отсрочка платежа.

DEUTSHCE BANK AG. Стоимость до 30 %.

Предлагаемая процедура работы от продавца.

Можете отправить нам запрос, используя форму, и наши менеджеры свяжутся с Вами для обсуждения деталей предстоящего сотрудничества.

Банковская гарантия от 50 до 500 млн евро.

Для тех, кому нужны Залоги для получения Кредита.

Разъяснения и пошаговая инструкция по выпуску БГ, служащей 100 % залогом по одобренному Кредиту.

Этап 1

У Бенефициара (Заёмщика) должны быть:

Если заходите с улицы, то зря потратите наше и своё время.

Этап 2

Не путайте БГ и банковский вексель. Не пытайтесь использовать свой банк в качестве ломбарда.

Этап 3

Сообщите, в виде Заявки на бланке бенефициара, (заемщика) в простой произвольной форме

что выдача Кредита в сумме такой-то одобрена в Вашем Банке (полные данные Банка с адресом) и просьба выпустить БГ таким-то номиналом для Залога. Так же укажите время (дату), когда нужно выпустить БГ.

что процедура согласована вашим Банком и готовы работать по предложенной процедуре, укажите двух подписантов. Заявка действительна не более 20 календарных дней.

Этап 4

После положительного одобрения Принципалом (выпускающий гарантию) Вашей Заявки и представленных данных:

Бенефициар заполняет и подписывает СОГЛАШЕНИЕ (LOI / DOA), для Вашего удобства помечено жёлтым цветом, и далее Принципал заполняет и подписывает свою часть Соглашения. Все документы передаются по e-mail в WORDе. Окончательная версия в PDF.

Сначала договоритесь и утвердите с Банком каждую страницу СОГЛАШЕНИЯ и процедуру, потом подписывайте. Поставьте подпись и печать Вашего Банка на стр.4 Соглашения, после данных Бенефициара.

P.S. Читайте внимательно Пояснительную Записку, в ней всё элементарно расписано. Не нарушайте ПРАВИЛА (см.файл). Никаких звонков и просьб позвонить в Банк. Банк это только инструмент в руках Клиента. Общение между сотрудниками Банков предусмотрено ТОЛЬКО после вступления СОГЛАШЕНИЯ в юридическую силу (после SWIFTов) и только по техническому сопровождению сделки и только по системе SWIFT или по безопасному банковскому е-mail.

Кредитование Бизнеса под Залог Банковской Гарантии

Основные термины и понятия

БГ- это наполненный аккредитив (SBLC) на счету Бенефициара (Заёмщика).

БАНК ПРИНЦИПАЛА- Банк (Головной офис), выпускающий БГ по распоряжению Принципала.

БЕНЕФИЦИАР (Заёмщик) – компания, получающая Кредит у Принимающего Банка на Бизнес под залог BG/SBLC.

Кредит предоставляется под Бизнес-проект и против залога в виде BG/SBLC, выпущенной персонально для Бенефициара. Используя БГ, как залог, Бенефициар сохраняет свои собственные активы (недвижимость, товары и прочие финансовые активы).

Залог в виде БГ служит 100% Страховкой и Гарантией возврата Кредита Банку и исполнения Бенефициаром (Заёмщиком) обязательств по Кредитному Договору. Денежные средства, полученные по настоящему Кредиту, Заёмщик использует самостоятельно в рамках условий Кредитного Договора.

Типовые условия и правила

БГ будет выпущена на 1(один) год и 1(один) месяц с пролонгацией, каждый год, до 10 (Десяти) лет, на весь срок действия Кредитного Договора.

Оплата Принципалу, в размере 22 % от номинала БГ, производится только один раз за 10 лет.

Заёмщик подтверждает свою ответственность за получение Кредита и обязуется полностью выплатить сумму Кредита по сроку, а также без задержек выплачивать ежегодные проценты и платежи по Кредиту, согласно условиям Кредитного Договора, Графика и Моратория.

Режим оплаты за выпуск БГ

После положительной верификации, выпущенной BG/SBLC, Кредитующий Банк, по поручению Клиента-Заёмщика, перечисляет денежные средства на счета, указанные Принципалом.

Условия выпуска БГ

Бенефициар, после положительного подтверждения своей Заявки, направляет Принципалу заполненное Соглашение (LOI / DOA). Принципал заполняет свою часть. Соглашение (LOI /DOA) подписывается Сторонами и передаётся указанным офицерам своих Банков для сопровождения. Далее, по распоряжению Принципала и Бенефициара, начинаются межбанковские отношения (обмен сообщениями по SWIFT), в соответствии с режимом транзакций.

Режим транзакций

POF MT799/ PRE-ADVICE MT799/ PAY ORDER BPU MT799/ MT760/ PAYMENT MT103 for 22%

Процедуру и форматы LOI, BCL, SWIFT MT 799, MT 760, MT 103вышлем по запросу.

Источник

Pgl банковский термин что это

лидер группы
Узел, который был выбран для выполнения некоторых функций, связанных с узлом логической группы.
[http://www.lexikon.ru/dict/net/index.html]

Тематики

Смотреть что такое «PGL» в других словарях:

PGL — may refer to *Projective linear group, in mathematics *Persian Gulf Cup, the Iranian football (soccer) league also referred to as PGL *PGL (company), a provider of activity holidays in UK … Wikipedia

PGL — Peoples Energy Corporation (Business » NYSE Symbols) * Parents Get Lost (Internet » Chat) * Progressive Generalized Lymphadenopathy (Medical » Physiology) * Profile Grade Line (Academic & Science » Universities) * Program For Gifted Learners… … Abbreviations dictionary

PGL — paraganglioma [syndrome]; persistent generalized lymphadenopathy; phos phoglycolipid; 6 phosphogluconolactonase * * * paraganglioma syndrome … Medical dictionary

PGL — Pascagoula, MS, USA internationale Flughafen Kennung … Acronyms

Pgl. — Pegel EN level … Abkürzungen und Akronyme in der deutschsprachigen Presse Gebrauchtwagen

PGL — Pascagoula, MS, USA internationale Fughafen Kennung … Acronyms von A bis Z

PGL — abbr. Professional Gaming League … Dictionary of abbreviations

PGL — • paraganglioma [syndrome]; • persistent generalized lymphadenopathy; • phos phoglycolipid; • 6 phosphogluconolactonase … Dictionary of medical acronyms & abbreviations

.pgl — comp. abbr. Graphics (file name extension) (Hewlett Packard) … United dictionary of abbreviations and acronyms

PGL (company) — PGL is a company established in 1957 by Peter Gordon Lawrence and is the leading provider of activity holidays in the United Kingdom [ [http://www.independent.co.uk/news/obituaries/peter gordon lawrence 550381.html Obituary of Peter Lawrence in… … Wikipedia

Pro Gaming League — PGL Custom title =Pro Gaming League logo =Printlogo(1).jpg pixels =250px sport =Electronic Sports founded =2007 Founder =Kyle Gronning games =Halo 3 Guitar Hero 3 Super Smash Bros. Brawl Call of Duty 4 events =Toronto Date TBD country =CAN… … Wikipedia

Источник

В настоящее время цемент является «модным товаром». Множество торговцев-новичков устремилось в сферу торговли цементом, зачастую совершенно не представляя, что это такое. Естественно, что в условиях ажиотажа и повышенного спроса на цемент активизировались мошенники. Особенно активны международные мошенники, которые расставили сети по всему Интернету и ждут, когда в них залетит доверчивый покупатель.
Данный доклад имеет своей целью предостеречь и предупредить новичков и опытных продавцов от обмана и мошенничества со стороны лже-трейдеров. Итак, мы открываем Интернет, набираем «cement» в поисковике и получаем…

Payment:
1)1 monthly BG or SBLC + transferable, monthly revolving LC
2)The monthly revolving SBLC = MRSBLC
SABS +$5
Our transaction procedure (non — negotiable):
Only original documents from buyer required
Buyer sends LOI (ICPO) + Softprobe NDNCA with letterhead, including the date, the previously agreed dates and facts, stamp and signature.
Seller sends FCO or Softoffer.
Buyer sends FCO or Softoffer and BCL (BANK MUST BE ONE OF THE TOP 50 PRIME INTERNATIONAL BANKS) with date, stamp and signature back to the Seller or bank to bank by swift code.
Seller sends Draft Contract or Final Contract to the Buyer.
The remaining steps to conclude the transaction are contract specific and are
described in detail in each Contract.

[Господа, иметь бесплатный почтовый адрес в наше время абсолютно то же, что не иметь номера городского телефона. Как вы отнесетесь к человеку, у которого на визитке один мобильный? Правильно. А как прикажете относиться к человеку, у которого на визитке бесплатный почтовый адрес? ]

2.1.2. Формулировка CIF ASWP в описании цен на цемент.
Если раскрыть эту аббревиатуру, то мы получим: на условиях CIF (т.е. стоимость груза, фрахта и страховки груза) в Any Safe World Port, т.е. в любой безопасный порт мира! Таким образом, они утверждают, что цена будет одинаковая, что в Архангельске, что в Новороссийске, что в Сиднее. Естественно, это противоречит мировой практике. Однако, у мошенников есть замечательный ответ на вопрос, каким образом это возможно:
«наша компания имеет свой флот по перевозке цемента и мы сами его доставляем; да, где-то мы проигрываем в доставке, а где-то выигрываем». Вот у кого надо учиться логистам таких компаний как DHL и UPS!

2.1.3. Фирма-продавец утверждает, что четко придерживается общепринятой деловой практики в мировой торговли и предлагает следующую процедуру:
Покупатель отправляет Продавцу «Письмо о намерениях», вместе с письмом из банка, подтверждающим наличие необходимых средств на счету, Продавец высылает Покупателю коммерческое предложение и т.д. и т.п.
Внешне все выглядит вполне благопристойно – серьезная фирма трейдер желает удостовериться в действительности намерений покупателя, а также в его платежеспособности. При этом трейдер ничего не сообщает ни о своей платежеспособности, ни о наличии у него цемента или же каких-либо квот на цемент, ни о наличии какой-либо торговой истории. При просьбах прислать документы, подтверждающие наличие товара, связей с производителем и так далее, трейдер утверждает, что документы будут высланы, как только будут получены результаты «мягкой пробы» (Soft Probe), подтверждающие наличие необходимой суммы у вас на счету. Ситуация странная: это как если бы вы пришли в магазин, а на входе вас попросили бы предъявить свой кошелек и бумагу, подтверждающую ваше желание купить что-либо в этом магазине. Но мошенники знают, что есть «на свете много дураков» и иногда низкая цена убивает все доводы разума.
Для чего же нужна данная процедура? Она нужна лишь для того, чтобы постепенно «затянуть» клиента, загипнотизировать его, чтобы он отдал мошенникам свои деньги.

2.1.4. BCL по форме Продавца.
Что такое BCL? Это Bank Comfort Letter – подтверждающее письмо из банка. Мошенники требуют письмо из банка о состоянии ваших средств. Такое письмо якобы должно быть подписано служащими банка и иметь печать банка. На практике же банкиры говорят:
«Если же говорить о BCL, то в BCL, как правило, пишут о том, что данная фирма работает на рынке (к примеру экспорт нефти или леса) столько-то времени, успешно кредитовалась банком, имеет хорошую репутацию и т.д. (если это, действительно, так)
НЕ ПОСЫЛАЕТСЯ ПО e-mail и даже по SWIFT»
(с форума http://dom.bankir.ru/)

2.1.5. Низкая цена.
Опять же, внешне все нормально – чем больше количество, тем ниже цена. Но какая эта цена! Она ниже рыночной примерно на 20-50%! Неужели вы думаете, что кто-то будет торговать по такой цене, не попытавшись сначала продать товар по более высокой, нормальной рыночной стоимости?

2.3 Способы оплаты.
Как правило, способа оплаты в данных объявлениях два: банковская гарантия (BG) или же различные виды аккредитивов.
Банковская гарантию мы рассмотрим в разделе, где будет описываться, каким образом мошенники собираются украсть ваши деньги или использовать ваши финансовые инструменты. Скажу только одно – с банковской гарантией им легче работать.
С аккредитивами сложнее. Трейдеры-мошенники пользуются незнанием всех видов аккредитивов как торговцами, так и, к сожалению, некоторыми банковскими работниками.
Мошенники часто злоупотребляют терминами, чтобы попытаться показать, как много они знают об аккредитивах. Они используют такие термины, как «безотзывный» (irrevocable), «трансферабельный» (transferable), «чистый», «делимый» (divisible), «резервный» (stand-by), «уступаемый» (assignable) и часто эти термины повторяются или одно и то же говорится несколько раз с различными комбинациями терминов.
Какие виды аккредитивов встречаются в данных объявлениях:

Самое интересное, если вместе с остальными документами вам приходит уже «установленная» форма, которую надо заполнить и передать по СВИФТу (система электронной связи для перемещения активов и денежных средств между банками). Якобы эта форма освящена всеми «существующими западными деловыми традициями» вместе с благословением Международной Торговой Палаты. Если вам прислали такой документ, то это прямое указание на то, что данные трейдеры – жулики. Формуляр, который надо заполнить для открытия аккредитива предоставляет вам ваш банк, который, согласитесь, разбирается в таких вопросах лучше, чем трейдеры, тем более что такие документы, как правило, оговариваются специальными правовыми нормами.

Зачастую мошенники требуют, чтобы аккредитив был подтвержден «ТОП 50» или «ТОП 100» Мировых банков или же Первоклассных мировых банков. Во-первых, совершенно непонятно, каким образом определять эти самые 50 банков, а во-вторых, МТП ясно высказывается по этому поводу:
«Статья 20. Двусмысленность определения эмитентов документов
A. Такие термины, как «первоклассный», «хорошо известный», «соответствующий требованиям», «независимый», «официальный», «компетентный», «местный» и тому подобные, не должны употреб##ться для характеристики организаций и лиц, выдающих какие-либо документы, предоставляемые по аккредитиву. Если такие термины включены в условия аккредитива, банки будут принимать соответствующие документы в том виде, как они представлены, при условии, что они по внешним признакам соответствуют другим условиям аккредитива и были составлены бенефициаром.»
Публикация МТП № 500. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов

[В настоящее время, с 1 июля 2007 года действуют новые правила, публикация МТП № 600. Но данная статья не изменилась, более того, сокращены возможности «выдумывания» новых форм и условий аккредитивов. Однако, не все еще действуют согласно этим правилам, т.к. они содержат в себе некоторые противоречия и требуют специальных разъснений]

2.4 Марки цемента
Лже-трейдеры не утруждают себя хотя бы создать видимость, что они разбираются в стандартах различных стран. В описании марки цемента постоянно присутствует одно и то же. Это как правило:
Grey Portland cement 42,5N or R
Ordinary Portland Cement 42,5N or R
OPC 42,5N or R
или же просто Portland cement 42,5N or R
При этом утверждается, что цемент соответствует следующим стандартам (иногда сразу всем, иногда нескольким из нижеприведенного списка):

EN 197–1:2000 – стандарт Евросоюза, British standards. BS 12/96 (12/1996) – стандарт Великобритании, ASTM C-150 2000 – стандарт США, GB175–1999 – стандарт Китая.

Для начала, хочу отметить, что для того, чтобы цемент с определенного завода соответствовал стандарту той или иной страны, этот цемент должен пройти сертификацию в уполномоченных сертификационных органах этой страны. В результате испытаний выдается сертификат соответствия той или иной марке по принятым в стране стандартам. Есть ли такой сертификат соответствия китайскому или европейскому стандарт у лже-трейдеров, например, для бразильского цемента? Уверен, что нет. Тем более, что если они утверждают, что получают цемент «с разных заводов из разных стран», представляете, сколько перекрестных сертификаций должна пройти их продукция?
Теперь остановимся на стандартах поподробнее. Сразу можно отметить стандарт BS 12/96 (12/1996), т.к. Великобритания с 2000 (!) года приняла стандарты Евросоюза.
В стандартах же Евросоюза EN 197–1:2000 НЕТ такого цемента как OPC 42,5N or R! Марки цемента там обозначаются так: СЕМ I 42.5N.
В США опять же, в ASTM C-150 2000 есть Type I или Type III Portland Cement, но нет той марки, которой якобы торгуют мошенники! То же самое и с канадскими стандартами, там приняты буквенные обозначения: GU (formerly T-10) или MS (formerly T-20).
Единственный стандарт, в котором есть примерно такое обозначение марки цемента как OPC42,5N – это китайский стандарт GB175–1999. Но и там она пишется по-другому – PO (Portland cement ordinary). Допустим, люди ошиблись в порядке написания. Но, как я уже писал выше, каким образом и главное, зачем сертифицировать под китайский стандарт индийский, южноафриканский или доминиканский цемент?

2.5. Подтверждение наличия товара
Обычно мошенники-трейдеры в процедуре сделки указывают, что документ, подтверждающий наличие товара, POP (Proof of products) должен передаваться от Банка к Банку (Bank to Bank basis). Но в той же публикации МТП № 500 черным по белому написано:
«Статья 15. Непризнание действительности документов
Банки не несут никакой ответственности за форму, полноту, точность, подлинность, подделку или юридическое значение любых документов, равно как за общие и/или частные условия, имеющиеся в документах или дополнительно включенные в них. Они также не несут никакой ответственности за описание, количество, вес, качество, кондиционность, упаковку, доставку, ценность или за фактическое наличие указанных в документах товаров, а равно за добросовестность, действия и/или бездействие, платежеспособность, выполнение обязательств, коммерческую репутацию грузоотправителя, перевозчиков или страховщиков товара, или всякого другого лица.»
Публикация МТП № 500. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивах

Таким образом, передача документа через банк еще не делает его действительно соответствующим реальности, хотя и придает веса мошенникам в глазах возможной жертвы – ведь документы прошли через банк!

2.6. Обязательство о неразглашении.
Лже-трейдер предлагает вам подписать некую бумагу, называемую NCNDA (Non –Circumvention Non – Disclosure Agreement) – соглашение о неразглашении и не обхождении (добросовестности). Вроде бы все правильно – зачем посторонним знать о сделке, которая возможно обогатит вас и сделает миллионером? Настораживает только одно: мошенники прикрываются при этом именем МТП, якобы эта бумага отвечает требованиям Международной Торговой Палаты и чуть ли не эта уважаемая международная организация выпустила подобную форму документа. Однако сама МТП так не думает. В многочисленных воззваниях и докладах Служба Преступлений в Коммерции при МТП предупреждает всех, кто хочет и умеет слушать: «Международная Торговая Палата никогда не выпускала подобного документа и данный документ не имеет никакой юридической силы», как бы вас не пытался уверить в обратном лже-трейдер.

3.Объяснение схем мошенничества

3.1. С использованием переводного аккредитива.
В данном случае все просто и незатейливо. Фактически, выпуская переводной аккредитив, вы даете согласие на то, чтобы мошенники распоряжались вашими деньгами. После того, как ваш банк отправил аккредитив в банк, где обслуживается фирма-однодневка лже-трейдеров, она тут же переводит эти деньги куда-то еще, в оплату за липовые поставки (того же цемента, допустим). Аккредитив переводится в один из оффшорных банков, обналичиваются и – до свидания! Мошенники на Канарах, а вы в долгах.

«Усы, лапы и хвост — вот мои докУменты!»
м/ф «Трое из Простоквашино»

В.А. Гамза, И.Б. Ткачук «Расчеты и операционная работа в коммерческом банке» Методический журнал 03,2007 (79). С.52–59

3.3. С использованием StandBy аккредитива или банковской гарантии (Bank Guarantee, BG).
А вот тут уже приходит в действие другая область деятельности мошенников. В то время как вам они вешают лапшу на уши о больших количествах дешевого цемента, доставляемого куда угодно, другим они вешают лапшу на уши о существовании «секретных высокодоходных программ» и размещают в Интернете вот такое объявление, например:
“Продам: Stand By LC for leasing
Объявление: Предлагаем в лизинг на 1 год стенд бай аккредитив из первоклассного банка.
Прекрасная возможность для успешного кредитования.”

Они красочно расписывают, каким образом можно разбогатеть, торгуя банковскими гарантиями и аккредитивами. И это при том, что аккредитивы вообще не являются торгуемым и переуступаемым финансовым инструментом. Банковские же гарантии (в особенности от известных банков), наоборот, достаточно распространенный инструмент, в том числе и в мошеннических сделках.
Найдя человека, который готов вложиться в «прибыльное дело», они «переуступают» ему ваш аккредитив или банковскую гарантию за пониженную цену. В данной схеме скорее всего потеряете деньги не вы, а неудачливый инвестор. Но, тем не менее, ваши деньги будут заморожены на несколько месяцев, а может быть и более. Кроме того, мошенники могут попытаться взять кредит под ваш аккредитив или гарантию (например, 10% от стоимости аккредитива) и удалиться с этими деньгами в неизвестном направлении.

3.4. Аккредитив и PB
Аббревиатура PB означает Performance Bond т.е. финансовую гарантию желания и возможности продавца реализовать контракт на поставку. Если контракт не реализуется, то эти деньги (мошенники обычно назначают 2%) остаются у вас. Как бы не так! Внимательнее посмотрим на вот такое условие:
«8). От Покупателя – неоперативный LC (аккредитив),который будет активирован продавцом P|B
9). От Продавца – Оперативный РВ 2%, который активизирует LC. (аккредитив)

Здорово, правда? Данное условие означает, что, послав вам всего лишь 2% от суммы аккредитива, мошенники получают доступ к вашим деньгами и могут спокойно и легально раскрыть ваш аккредитив. Ну а вы будете ждать и ждать, когда же начнется «отгрузка согласно графику».

3.5. Сеть мошенничества.
Тот прием «относительно честного отъема денег», который описывается выше – это только один из приемов. Но и он не выполним без наличия группы мошенников. Одни из них специализируются на банковских операциях, другие – размещают объявления о купле и продаже цемента (и не только), а также об «высокодоходных инвестиционных программах» в Интернете. Третьи – отличные психологи и занимаются «разводкой клиентов», используя методы НЛП. Четвертые – придают всему этому легальный статус, выдавая на-гора различные документы, формы документов, несуществующие контракты.
Но подобными объявлениями пестрит весь Интернет, неужели мошенников так много? Нет. Просто очень многие люди, не имея денег, очень хотят заработать на посредничестве. Мошенники обещают им процент от сделки (например, 2-3% от сделки в миллион долларов – уже неплохая сумма), и новоявленные дилеры звонят своим друзьям и знакомым: «У меня есть надежный поставщик цемента, по низким ценам, партии от 12 500 тонн». Таким образом шириться и растет армия «банковского гербалайфа».

Кроме того, вы всегда можете проверить эту фирму на предмет добросовестности, просто обратившись:

В данном докладе я лишь осветил некоторые аспекты международного мошенничества в поставках цемента и вообще, больших количеств какого-либо распространенного товара. Как видно из доклада, простейшее расследование тут же дает результаты и приводит к однозначному выводу – данное предложение и ему подобное – чистой воды мошенничество. Даже удивительно, как люди обманываются подобной халтурой? Но всегда следует помнить, что мошенники эксплуатируют три человеческих порока: жадность, глупость и невежество. Надеюсь, что этот текст поможет вам избежать ошибок и провалов в вашем бизнесе.

Источник