payanyway что за организация
PayAnyWay
Данные
Сервис
PayAnyWay — это сервис приема платежей, интернет-эквайринг для всех, кто занимается бизнесом в интернете. Он был разработан небанковской кредитной организацией “Монета“ (сайт moneta.ru). Какие возможности предлагает сервис, для кого подходит и как о нем отзываются пользователи, расскажем далее в обзоре.
Преимущества PayAnyWay
Работа с ИП и юрлицами не только в России, но и за рубежом. Для иностранных граждан у PayAnyWay отдельная регистрация. Тарифы рассматриваются индивидуально.
Разнообразие способов оплаты. Сервис предлагает клиентам магазинов и онлайн-сервисов расплачиваться множеством способов.
Безопасность платежей. Система соответствует международному стандарту безопасности платежей банковскими картами PCI DSS. Кроме того, для обеспечения защиты банковских счетов клиентов при расчете картами сервис применяет технологии 3D-Secure от VISA и SecureCode от MasterCard. Он также прошел необходимые испытания для определения уязвимостей.
Подключение онлайн-касс в соответствии с 54-ФЗ. Сервис позволяет интегрировать онлайн-кассы с PayAnyWay c помощью модулей для CMS и передавать данные о платежах оператору фискальных данных, который, в свою очередь, формирует электронные чеки и отправляет клиентам ссылка на них.
Маркетплейсы. Подойдут организациям, объединяющим несколько продавцов на одном интернет-ресурсе. PayAnyWay предлагает регистрацию поставщиков по API, оплату нескольких счетов одной операцией с последующим расщеплением платежа на несколько юридических лиц.
Возможности для микрофинансовых организаций. Сервис позволяет автоматически снимать деньги у заемщика с карты с его согласия, использовать для выплат принятые платежи, позволить клиентам платить повторно без ввода реквизитов банковской карты, воспользоваться платежным виджетом.
Отправка счетов покупателям. Электронные счета система отправляет клиентам автоматически e-mail или SMS-сообщением.
Выгодные условия сотрудничества. PayAnyWay не взимает комиссию за вывод на расчетный счет. Здесь нет абонентской платы. Комиссия берется только с платежей клиентов.
Гибкая и подробная статистика. С ее помощью можно формировать исчерпывающие отчеты для руководства и бухгалтерии.
Возврат оплаты. Когда клиент выражает недовольство качеством товаров или услуг или отказывается от них по другим причинам, вы можете вернуть часть или всю сумму оплаты целиком через интерфейс PayAnyWay. Если владелец интернет-магазина отказывается возвращать оплату, то при подаче клиентом заявления в его банк рассматривать случай будут сотрудники PayAnyWay. Если вопрос решится в пользу покупателя, то сервис возьмет на себя обязательства по возмещению ущерба.
Как подключиться к системе
На сайте https://www.payanyway.ru/ кликните “Подключить”. Выберите один из тарифов — “Интернет-магазин” или “Предприятие ЖКХ”. Заполните поля формы: название, урл сайта, ИНН, e-mail, промо-код. Примите правила и условия договора. Когда все готово, смело жмите “Продолжить”.
Теперь зайдите в почтовый ящик и получите реквизиты доступа к кабинету, перейдите по ссылке в письме, чтобы активировать аккаунт. После клика у вас должно появиться сообщение:
Снова перейдите по указанной ссылке, и на следующей странице на сайте Moneta.ru нажмите кнопку “Личный кабинет”, введите указанный в письме e-mail и пароль для входа.
Теперь от вас потребуют сменить пароль. Сделайте это.
Теперь войдите в кабинет с новым паролем и начинайте заполнение форм: “Личные данные”, “Руководитель”, “Контакты” и все остальные. Они необходимы, чтобы сформировать заявление о заключении договора. Сделать это необходимо в течение 30 дней.
Далее на сайте нужно разместить необходимую информацию, о которой подробно написано тут.
В личном кабинете в меню слева найдите пункт “Соответствие правилам и условиям”, перейдите туда, кликните “Редактировать” и поставьте “Галочки” напротив каждого пункта, после чего нажмите “Сохранить”.
Когда все готово, нужно дождаться проверки введенных данных и вашего сайта модератором. Дальше можно выполнять интеграцию системы платежей и создавать расширенный счет. Подробнее о доступных для подключения модулях CMS можно узнать здесь.
Тарифы
На выбор предлагается 2 тарифа: «Интернет-магазин» и «Предприятие ЖКХ». Абонентской платы в сервисе PayAnyWay нет: вы платите только проценты от платежей своих покупателей. Комиссия начинается от 1,8%. Есть специальное условие для магазинов с оборотом больше 3 миллионов рублей в месяц: 2,5% при оплате картами вместо 2,7%.
Отзывы о PayAnyWay
Пользователи отзываются о сервисе приема платежей как положительно, так и отрицательно. Из плюсов отмечают:
Однако часть клиентов осталась недовольна техподдержкой, возникали сложности с настройкой и установкой системы в интернет-магазины несмотря на следование мануалу по подключению. Впрочем, эти отзывы были оставлены еще в 2015 году и скорее всего, недостатки были устранены.
Блог PayAnyWay — всё, что вы хотели узнать, но боялись спросить
Мы начинаем серию публикаций о проектах МОНЕТА.РУ.
Попробуем рассказать о том, как мы видим развитие платежей в интернете, о технических решениях, связанных с платежами и расчетами.
А начнем с того, что такое PayAnyWay – бренд, название платежного сервиса, предоставляемое небанковской кредитной организацией Монета.Ру.
Монета.Ру на рынке интернет-платежей давно – с 2005 года. Сейчас у нас три основных вида бизнеса – переводы денежных средств с использованием электронных кошельков, услуги интернет-эквайринга и сервис регулярных платежей (оплата услуг связи, коммунальных платежей, штрафов, обучения).
PayAnyWay дополнительно к приему платежей банковскими картами предлагает самые распространенные в Рунете способы – оплату через салоны связи, почту, оплату с использованием систем интернет-банкинга и банковских счетов, со счетов мобильных телефонов и электронных кошельков.
Есть сложная задача – как сделать так, чтобы клиент оставил предоплату. Как ведь просто заплатить в интернете за мобильную связь – результат будет получен практически мгновенно, придет смс о пополнении баланса, т.е. от момента оплаты до момента получения услуги пройдет совсем немного времени. При оплате товаров с физической доставкой все по-другому. Отгружать товар в другой регион без предоплаты не очень хочется (это уже вряд ли будет курьерская доставка с возможностью получить деньги в момент передачи товара). А покупатель не хочет рисковать деньгами, не увидев товар. Возникает вопрос доверия покупателя к интернет-магазину. Оно (доверие) складывается из следующего: рекомендаций от тех, кто уже совершал покупки в этом магазине; понятного и прозрачного контента о том, как покупатель сможет вернуть свои деньги, если товар ему не подойдет или если он его не получит; стимула для покупателя сделать предоплату (например получение скидки).
Как покупателю возвращают деньги, если он оплатил товар банковской картой? Есть «мирная» процедура – покупатель должен обратиться в интернет-магазин и попросить вернуть ему деньги. Интернет-магазину достаточно зайти в свой личный кабинет у нас и одним «кликом» инициировать операцию возврата, деньги будут возвращены в короткий срок – обычно 1-3 дня. Есть «военная» процедура – если интернет-магазин отказывается возвращать деньги, покупателю необходимо обратиться в свой банк и написать заявление о возврате (чарджбэк). Банк, выпустивший карту, запустит более сложную процедуру рассмотрения, по результатам которой деньги тоже будут возвращены владельцу карты. В этом случае деньги уже будем возвращать мы, наши взаимоотношения с интернет-магазином останутся за «кадром». Единственное – срок возврата в этом случае будет составлять 1-2 мес. Деньги будут возвращены в случае, если не будет доказано, что интернет-магазин выполнил свои обязательства перед покупателем.
Вот все это надо обязательно рассказывать покупателю, чтобы он не боялся платить.
Оплата картой, на самом деле, довольно безопасный для плательщика инструмент.
Мы принимаем очень серьезные меры к тому, чтобы эту безопасность обеспечить, проверяем каждый магазин на этапе подключения, ежедневно очень внимательно следим за всеми операциями, делаем все, чтобы покупатель не пострадал. И настаиваем на том, чтобы вся необходимая информация о порядке возврата денег была на сайте интернет-магазина. Чтобы облегчить эту задачу интернет-магазину мы сделали несколько типовых информационных блоков, из которых можно “склеить” необходимый и достаточный контент о способах оплаты, порядке возврата денег, правилах претензионной работы, контактных данных интернет-магазина.
Проект “Sitepokupok.ru”. Основную задачу, которую мы решали для этого проекта – предоставить сервис расчетов на интернет-площадке, привлекающей покупателей и продавцов. Сама площадка ничем не торгует, она дает возможность покупателю выбрать товар, поставляемый продавцами, и оплатить его, организует выдачу оплаченного товара через собственные центры выдачи покупок или удаленную доставку. Мы обеспечиваем возможность пополнить счета покупателя, перевода денег от покупателя продавцу, от одного пользователя другому пользователю, обеспечиваем удобный возврат денег, ведем историю операций. Даем возможность оплачивать со счета покупателя другие услуги – связь, коммунальные платежи, штрафы, детские сады, обучение. Дополнительные услуги можно оплатить банковской картой, а не только с внутреннего счета проекта, при этом регистрация на сервисе не обязательна.
Sitepokupok занимается дизайном, улучшает сервис, занимается логистикой доставки, маркетингом, т.е. концентрируется на своем бизнесе. А мы учитываем деньги, предоставляем всем пользователям сайта инструменты управления деньгами, как кредитная организация, обеспечивая при этом абсолютную законность проводимых финансовых операций, и предоставляем дополнительные платежные услуги.
Мы избавляем сайт от необходимости тратить время и нести расходы по сопровождению финансового учета.
У нас есть сегодня два типовых решения для интернет-проектов по предоставлению биллинговой платформы:
1. Упрощенный биллинг для проектов с внутренними счетами, без возможности осуществлять оплату в пользу третьих лиц. Оплата может быть проведена только в адрес самого интернет магазина.
2. Полноценный биллинг для проектов с внутренними счетами, с возможностью совершать любые финансовые операции с деньгами, в соответствии с ограничениями, установленными интернет-проектом и действующим законодательством.
Процедура подключения и проверки на соответствие условиям у нас полностью автоматизирована. После регистрации сервис подскажет, что необходимо сделать для выполнения наших условий. Они не являются сложными, их немного. Еще раз повторюсь: наши требования продиктованы необходимостью корректно информировать потенциального покупателя об условиях оплаты, их выполнение значительно повышает лояльность к интернет-магазину. А документы при подключении нам не нужны)).
Банковские карты, оплату с использованием банковских сервисов, оплату через салоны связи, электронные кошельки и SMS. Когда говорим об оплате с использованием банковских сервисов, подразумеваем технологию выставления счета в интернет-банк. Клиенту не нужно вводить данные покупки, банковские реквизиты продавца – счет на оплату со всеми данными будет доступен в интернет-банке сразу после оформления заказа. Оплата через салоны связи удобна клиентам, использующим для расчетов наличные – при формировании заказа мы пришлем его номер, который нужно будет сказать оператору в салоне связи, оплатить, информация о платеже будет доступна интернет-магазину немедленно после его совершения.
Об оплате с кошельков можно много не писать – навряд ли найдется человек, который не знает, что это такое.
Небольшие суммы до 100 руб. более охотно оплачивают со счетов мобильных телефонов. Если сумма больше – распределение следующее: оплата банковскими картами – примерно 70-80%. Еще 15% – банковские сервисы. Все остальные способы оплаты распределяется ровным слоем на оставшиеся 5-15%.
Способ оплаты сильно зависит от специфики интернет-магазина, но на первом месте всегда и у всех магазинов будут банковские карты.
Базовая ставка комиссии при оплате с карты, которую мы берем с интернет-проекта – 2.9%. Если совокупный объем принятых платежей больше 1 млн. руб. в месяц ставка устанавливается в размере 2.7%.
Всегда есть возможность обсудить индивидуальные тарифы.
Для других способов оплаты тарифы можно посмотреть на сайте payanyway.ru
Прием денег с карт отдельных стран мы проводим по согласованию с интернет-магазином. Это связано с безопасностью. Согласитесь странно будет, если с карты, выпущенной в Папуа Новая Гвинея, будут пытаться купить в российском интернет-магазине валенки? При этом плательщик находится в Японии? С последующей отправкой валенок в Гондурас? Если интернет-магазин посчитает, что это для него нормальная ситуация – включим.
У нас есть отчеты по операциям со статусом каждой операции за любой промежуток времени, с выгрузкой в бухгалтерские системы.
В личном кабинете в режиме онлайн можно увидеть все транзакции, делать возвратные операции, формировать отчеты, формировать счета оплату с отправкой по электронной почте и т.д.
Если несколько интернет-проектов, для каждого из них можно вести отдельный учет, эта стандартный функционал личного кабинета.
В нашем представлении, через несколько лет офлайн-торговля будет представлять собой выставки достижений народного хозяйства. Пришел, померил ботинки или посмотрел, как работает холодильник и ушел. А потом заказал и купил через интернет по ценам производителя на сайте производителя. Или в интернет-сервисе, который торгует по ценам производителя. А еще, скорее всего, производство сможет обеспечить выпуск товара индивидуально под каждого покупателя. Покупать будут через интернет, из-за этого сильно изменится логистика и сроки доставки. Офлайн торговля останется для спонтанных или неотложных покупок. Вопрос только – когда это будет: через десять лет или двадцать? То, что будет – это неизбежно. Яркий пример – рынок авиаперевозок: сейчас есть авиакомпании, билет у которых можно купить только через интернет. Трансформация способов покупки товаров по аналогии с приобретением услуг произойдет неизбежно.
Еще несколько лет и смартфоны окончательно вытеснят классические мобильные телефоны. В смартфоне может быть доступна вся информация, что сейчас присутствует на банковской карте – информация о ее номере, CVV, сроке действия карты, смартфон может поддерживать интерфейс обмена данными на коротких расстояниях (например, NFC). А кроме этого, есть, конечно, мощнейший инструмент обратной связи, мало того, что смартфон персонифицирован, он еще и обладает возможностью определить место нахождения своего владельца, все это является достаточным условием для создания «правильной» персонифицированной системы лояльности.
Есть огромный «пустой» сегмент рынка платежей с использованием смартфона – продовольственные магазины, кафе и рестораны, заправочные станции. Вы приходите в продовольственный магазин, набираете корзину, проходите мимо кассы, с вашей карты (счета) списываются деньги, открывается турникет, вы выходите из магазина. А на телефон придет список совершенных покупок. Или не открывается, не уходите, платите обычным доисторическим методом.
Мы хотим двигаться в этом направлении. Это интересно, все необходимые знания и технологии, как это сделать – у нас есть.
PayAnyWay
С 2005 года помогаем принимать онлайн-платежи малому и среднему бизнесу, а также крупным брендам, таким как S7 Airlines, СОГАЗ, Открытие Брокер и СБИС.
Мы подконтрольны Центробанку, работаем прозрачно и решаем вопросы напрямую, без привлечения третьих сторон.
Показать полностью.
Банковская лицензия ЦБ РФ № 3508-К, выдана 29.11.2017.
Наши решения:
— Приём оплат по банковским картам, Apple и Google Pay с комиссией до 2,7%, по QR до 0,7%
— Подключение онлайн-кассы по 54-ФЗ
— Приём платежей для самозанятых в соцсетях и на сайте с комиссией 4%, только за вывод
— Платёжное решение для C2B и C2C маркетплейсов
— API для сложных проектов
Подключение и обслуживание бесплатное — достаточно зарегистрироваться и заполнить данные в личном кабинете.
PayAnyWay запись закреплена
Для приёма платежей самозанятому в Self.PayAnyWay не придётся заполнять анкеты, предоставлять нам оригиналы или сканы документов, ждать, когда с вами свяжется сотрудник — уже через 5 минут после регистрации вы сможете пользоваться всеми возможностями сервиса.
Начните приём платежей за четыре шага:
1. Зарегистрируйтесь в сервисе.
2. В приложении «Мой налог» подтвердите запрос от Self.PayAnyWay.
3. Заполните персональные данные в личном кабинете.
4. Начните принимать платежи удобным способом: на сайте, из витрины или по ссылке на оплату.
Узнать подробнее о сервисе и зарегистрироваться можете на сайте → https://self.payanyway.ru/
PayAnyWay запись закреплена
Покупатель должен быть уверен, что при оплате его платёжные данные в безопасности. Обеспечить её высокий уровень — задача платёжного сервиса. Расскажем о мерах безопасности в PayAnyWay.
Сервис ежегодно проверяют эксперты независимой компании по информационной безопасности банковской системы РФ. Данные проверок подтверждают соответствие мировым стандартам индустрии платёжных карт VISA и MasterCard.
Раз в два года нас проверяют на соответствие требованиям Национальной системы платёжных карт МИР, СБП.
Инфраструктура сервиса постоянно проходит необходимые испытания, которые включают сканирование уязвимостей, тестирование на проникновение и сертификационный QSA-аудит.
Подробнее об уровне безопасности сервиса можете узнать на сайте → https://moneta.ru/info/d/ru/public/users/security.htm
PayAnyWay запись закреплена
В 2021 году мы реализовали решение для приема платежей на всех торговых площадках Россельхозбанка — «Своё. Фермерство», «Своё. Родное», «Своё родное. За городом».
Что хотелось Россельхозбанку:
— принимать платежи от покупателей
— регистрировать магазины в сервисе без их участия;
— принимать оплату на счёт продавца после того, как он подтвердит наличие товара (функционал безопасной сделки);
— печать чеков за продавцов.
Вся информация по интеграции в статье → https://clck.ru/Z2ARt
PayAnyWay запись закреплена
В PayAnyWay юридические документы хранятся в одном разделе личного кабинета — «Документы».
Что доступно в разделе:
— Акты о выполненных работах, где расписаны поступления и списания денег по всем операциям за отчётный период. Например, количество операций, суммы платежей и возвратов, деньги на счетах и сколько из них выведено, какую сумму в качестве комиссии взял сервис.
— Договоры с сервисом.
Акты можно отфильтровать по годам и скачать в любой момент. К примеру, если нужно поднять старые данные для бухгалтерии.
Подробнее о сервисе можете узнать на сайте → https://payanyway.ru/
PayAnyWay запись закреплена
Самозанятый может принимать оплаты за товары, курсы, услуги прямо на сайте, как любой интернет-магазин. Для этого в Self.PayAnyWay есть возможность добавить платёжную форму. Есть пошаговые инструкции к 109 модулям для CMS, включая Tilda и GetCourse.
Для покупателей на платёжной форме будет четыре способа оплаты: банковские карты, СБП, Apple Pay и Google Pay.
Перед началом приёма платежей важно понять, как это работает на практике. У нас есть демо, где можно протестировать каждый способ оплаты.
Узнать подробнее о Self.PayAnyWay и протестировать платёжную форму на демо можете на сайте → https://self.payanyway.ru/
PayAnyWay запись закреплена
Стандартный формат оплаты с добавлением товара или услуги в корзину подходит не всем. Например, если менеджеру нужно сначала уточнить детали покупки, цена индивидуальна для каждого покупателя или нет полноценного интернет-магазина. Как принимать платежи в таких случаях?
В PayAnyWay есть два варианта решения:
— сделать ссылки (счета) на оплату и отправлять их клиентам на электронную почту, в смс или мессенджеры;
— создать онлайн-витрину и вставить её на сайт или добавить ссылкой в описание соцсетей.
Подробнее о сервисе можете узнать на сайте → payanyway.ru
PayAnyWay запись закреплена
В PayAnyWay управление и настройка счетов происходит в одном разделе личного кабинета — «Счета».
Что доступно в разделе:
— создание и блокировка счетов в сервисе;
— настройка счетов: название, тестовый режим приёма платежей, уведомления об оплате и балансе, возврат клиента после оплаты и защита данных;
Показать полностью.
— включение и отключение способов оплаты для покупателей;
— вывод денег на расчётный счёт.
Каждый счёт можно настроить отдельно. Например, если нужно подключить дополнительный проект или распределить потоки платежей.
Подробнее о сервисе можете узнать на сайте → payanyway.ru
PayAnyWay запись закреплена
Комиссии, стоимость подключения и обслуживания — важные критерии при выборе платёжного сервиса.
Чтобы вам, как самозанятому, было выгодно принимать онлайн-платежи, в Self.PayAnyWay мы берём комиссию только за вывод денег на карту, всё остальное бесплатно.
Сколько это стоит:
Показать полностью.
— бесплатное подключение, обслуживание, поддержка, приём и возврат платежей;
— 4% комиссия только за вывод денег на карту (минимум 30 ₽).
Вывести средства можете в любой момент.
Подробнее о сервисе Self.PayAnyWay и тарифах узнайте на сайте → https://self.payanyway.ru/
PayAnyWay запись закреплена
Причин возврата денег покупателю может быть много. Вопрос: как это сделать правильно? В PayAnyWay вернуть можно как полную сумму, так и частичную. Средства вернутся на карту, с которой были списаны. В среднем возврат делается в течение 10 суток с момента оформления операции.
Расскажем, как сделать возврат покупателю за 5 шагов:
1. Войдите в личный кабинет и перейдите в раздел «Операции».
Показать полностью.
2. Найдите операцию, по которой требуется возврат. Скопируйте её номер — его нужно будет указать в описании операции возврата. Откройте операцию и нажмите на кнопку «Вернуть деньги».
3. Выберите счёт для списания и укажите нужную сумму возврата. В «Описание» напишите: «Возврат по операции ххххх», где ххххх — номер операции в PayAnyWay, который вы скопировали во втором шаге.
4. Подтвердите операцию возврата платёжным паролем. Статус операции можно увидеть в меню «Операции». «Выполнена» означает, что банк-эквайер обработал заявку на возврат и отправил запрос в банк-эмитент. Деньги вернутся на карту плательщика в соответствии с регламентом работы банка-эмитента.
5. Пробейте чек на возврат. Если ваша касса получает данные для фискализации чека через наш сервис Kassa.payanyway, зайдите в его личный кабинет: кроме логина и пароля, укажите номер счёта, с которого делали возврат средств. В меню «Чеки» → «Продажа» (Поступление) найдите операцию оплаты, по которой был возврат. Нажмите на кнопку «Создать / изменить чек на возврат». Откроется страница с заранее подготовленным чеком на возврат. Если возврат частичный, бывает необходимо отредактировать сумму. Отправьте его на печать.
✓ Готово. Вы вернули деньги покупателю на карту и пробили соответствующий чек.