Что значит пойти на своп
Что такое Своп: объяснение человеческими словами на простом примере
Здравствуйте, уважаемый читатель!
Сегодня рассмотрю преимущества и недостатки swap. Своп — это интересный инструмент трейдинга, который дает возможность получения дополнительного дохода при простом удержании открытой позиции. Актуален при торговле валютными парами и на Форексе.
Что такое swap на бирже простыми словами
Расскажу простым языком. Во время торговой сессии трейдер открывает позиции. Совершает сделку и, например, открывает длинную позицию доллара против британского фунта. Торговая сессия может быть основной, дополнительной.
Открытые позиции могут не закрываться и переноситься через ночь. За эту операцию со счета списывается или начисляется комиссия. Это и есть своп. Не имеет значения время открытия сделки. Время отсечки для начисления — 17.00 по Нью-Йорку. Зимой по московскому — 01 ч. Трейдер открыл за несколько минут до 17 NY — начисляется после перехода этой временной границы.
Пример
Открываем длинную позицию в паре GBD/USD на 100 тыс. единиц (один лот). То есть одновременно открывается лонг в британском фунте стерлинга и шорт в американском долларе. По формуле ниже рассчитываем размер свопа на следующий день. Разница ставок 1% (ноябрь 2019 года). Комиссию брокера поставим 0,3%, стоимость валютной пары — 1,27.
swap=(100 000 х (1+0,3)/100) * 1,27/365
Цель — приведение к единой системе координат различных валют с разными банковскими ставками. В результате торговли с переносом через ночь трейдер кредитуется или открывает условный депозит по каждой валюте исходя из различных величин, которые для форекс-дилера являются абсолютной величиной. Он не может их изменить. Только учитывать в предоставлении услуг конечному клиенту.
Механизм образования и метод расчета
Природа механизма — ставки рефинансирования центральных банков стран. Они могут изменяться, иметь различную величину.
Приведу пример. На ноябрь 2019 г. ставка ФРС США по доллару — 1,75%, банка Англии по фунту — 0,75%. При открытии лонга или шорта в этой паре по тому или иному инструменту естественным образом возникает разница в начислении за счет ставок. Дополнительную комиссию устанавливает форекс-дилер.
SWAP=(объем открытой позиции х (разница ставок рефинансирования + доп.комиссия дилера)/100) х ст-сть валютной пары/365.
Своп может принимать положительную или отрицательную величину. На короткие однодневные сделки внутри дня не начисляются.
От чего зависит размер свопа
Величина напрямую зависит от ставок рефинансирования центральных банков. Вторая составляющая — дополнительные комиссии, которые закладывает дилер. Они могут существенно скорректировать списания или начисления. Индивидуальны для каждого дилера. Единой схемы не существует.
Для каких трейдеров актуален своп
Для тех, кто переносит позицию через ночь. Особенное внимание надо обращать при переносе со среды на четверг, когда начисления идут в тройном размере. При отсутствии уверенности в среду позиция закрывается, в четверг после 1.00 МСК (зимнее время) ее вновь можно открыть.
В торговом терминале MetaTrader величина swap транслируется. MetaTrader — самая распространенная в России программа для торговли валютными парами.
Стоит ли трейдерам опасаться свопов
Влияние свопа на размер торгового счета трейдера на небольших промежутках времени сводится к малой величине. При удержании позиции до 2-3 недель я не стал бы обращать внимание на начисления по наиболее популярным парам. Это стоит делать при удержании до года и на экзотических валютах. Или при совпадении этих двух факторов.
Например, оценивая начисления по британскому фунту, у которого ставка 0,75% в год. Очень маленькая величина для влияния на торговый счет на недолгих промежутках времени. Даже с учетом дополнительной комиссии дилера.
Таблица свопов на forex
На информационных ресурсах, связанных с Форексом, часто размещаются сводные таблицы свопов различных дилеров. Это удобно для трейдера. Экспресс-анализ позволяет сравнить наилучшие условия. С учетом факта начисления комиссии каждым дилером самостоятельно. База расчета — ставки рефинансирования центральных банков. Вторая часть начислений — собственные комиссии брокеров на валютном рынке.
Пример — таблица с ресурса tlap.com.
Стоит учитывать задержки с обновлением подобного рода информации. И возможные ошибки. Сверять с первоисточниками информации на сайтах дилеров.
Что такое счета без свопов
Большинство дилеров предоставляет возможность заключения договора на обслуживание с открытием торгового счета без свопирования. Это своего рода маскировка механизма swap. Потому как сам он никуда не исчез для самого дилера, хотя может составлять маленькую величину.
В первую очередь, на ведущих валютах. В таком случае эти издержки уходят в комиссии того, кто предоставляет услугу. Она может быть немного выше, чем на счете со swap.
Если цель вашей торговли — получение прибыли от спекуляций на непродолжительных промежутках времени, не стоит забивать себе голову открытием счета без свопа. Своп отдельной строкой дает более прозрачную картинку для анализа сборов дилера.
Почему со среды на четверг своп тройной
В трейдинге при расчете определяется дата валютирования, когда происходит начисление или списание величины swap. Среда на валютном рынке приравнивается к пятнице. Четверг — к понедельнику. Это особенности торговли валютой.
Банковская ставка работает каждый день, поэтому ночь со среды на четверг — как выходные дни. Начисление или списание тройное. В обычные выходные дни (суббота, воскресенье) swap за сделки начисляется стандартным порядком.
Когда своп не взимается
Плюсы и минусы
Торговые стратегии Форекс на базе свопов
Базовые предпосылки для построения торговых стратегий с использованием swap на Форексе:
Хеджирование рисков с помощью свопов
Страхование рисков (хеджирование) — стандартная ситуация. Широко применяется при кредитовании той или иной формы.
Что такое своп-линия
Характерные черты — договоренности между центральными банками стран по оговоренному курсу в течение договорного промежутка времени или объема обмена.
Применение свопов в России
Контракты на свопы котируются на Московской бирже. С результатами торгов и спецификациями можно ознакомиться на этой странице.
Заключение
Своп — финансовый инструмент с интересным спектром применения. На Форексе валютный своп при быстрых спекуляциях имеет малое влияние на конечный денежный результат. Все меняется на долгосрочных периодах и при применении крупными структурами.
До свидания, читайте мои статьи, повышайте финансовую грамотность!
Что такое своп в биржевой торговле
Понятие своп в трейдинге
Вся операция состоит из двух этапов:
Для того, чтобы операция получила статус свопа, необходимо, чтобы между первым и вторым этапом прошла хотя бы одна ночь.
Виды свопов
Валютные свопы
Процентные свопы
Обмен процентными ставками по кредиту: плавающей на фиксированную и наоборот, в зависимости от финансовой ситуации и ожидания определенных изменений на рынке. В данном случае две стороны договариваются о процентных свопах с целью сократить риски и снизить выплачиваемые проценты по кредиту.
Свопы на сделках с драгоценными металлами
При подобных сделках аналогичным образом в два этапа покупают и продают драгметаллы опять же с целью снижения рисков.
Акционные свопы
Такие операции дают возможность вливания капиталов в фондовые биржи развивающихся стран. При обмене платежей учитываются величина биржевого индекса и процентная ставка.
Кредитно-дефолтные свопы
Минимизируют возможные риски от дефолта при обвале кредитных рынков. Кредитно-дефолтные свопы наиболее популярны в России. Нестабильная ситуация в экономике повышает вероятность того, что деньги могут обесцениться. Степень возможных рисков зависит от того, в какой валюте был оформлен кредит, какая финансовая ситуация складывается на международных и внутренних рынках.
Часто курс российского рубля резко падает. В такой ситуации кредитно-валютный своп становится своеобразным инструментом страховки. Заинтересованная сторона одноразово или регулярно выплачивает небольшую сумму для того, чтобы в случае дефолта получить страховку, которая возместит убытки от обесценивания денег или неплатежеспособности заемщика. Важно подчеркнуть, что дефолтный своп считается гораздо выгоднее обычного страхования.
Возможности для дохода
Если была открыта сделка на продажу (короткая позиция), из процентной ставки котируемой валюты вычитается процентная ставка базовой. Разница и в этом случае начисляется на торговый счет трейдера. Своп может быть как отрицательным, так и положительным. Начисление отрицательного свопа на торговый счет завершится снятием средств. При положительном свопе, наоборот, начислят некоторую сумму на счет.
Заработать таким образом серьезную сумму за короткий срок не получится, но, если продержать открытую сделку с положительным свопом на протяжении длительного времени, можно получить определенную выгоду.
Хеджирование рисков с помощью свопов
Хеджирование, то есть страхование рисков от возможных потерь с помощью свопов, обговаривается обеими сторонами заранее. Два трейдера уже на первом этапе свопа заранее озвучивают цену обмена активов, договариваются о проведении обратной сделки и тем самым равномерно и справедливо распределяют риски между собой.
Подводя итоги отметим, что грамотное применение свопов поможет помочь увеличить и заодно застраховать прибыль, получаемую в результате проведения финансовых операций. Своп вряд ли принесет значительный доход, однако может оградить от определенных финансовых неприятностей.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Свопы на форекс и почему их не стоит бояться
Очень часто новичков на форекс останавливает от торговли на дневных графиках наличие свопов (swap). Их пугает осознание того, что за удержание позиции дольше суток с них возьмут дополнительную плату. Но свопы бывают и положительными. Так что же такое своп (swap)? Лишний убыток или возможность для дополнительной прибыли? Можно ли не платить своп? Ответы на эти и другие вопросы ниже.
Что такое своп (swap) на форекс
Итак, что такое своп (swap)? Это разница процентных ставок по кредитам двух валют, зачисляемая на счёт, либо взимаемая со счёта, при переносе торговой позиции на следующие сутки. Причём своп бывает, как положительным, так и отрицательным.
Почему мы платим на перенос позиции за следующие сутки?
Давайте рассмотрим это на примере. Допустим, мы покупаем пару EUR/USD. Фактически мы покупаем евро и продаём доллар. Если процентная ставка по евро 2%, а по доллару 1%, то при ролловере (переносе позиций на следующий день), вы получите положительный своп около 1%.
А если же мы продаём пару EUR/USD, то тогда мы покупаем доллар и продаём евро. Если процентная ставка по евро 2%, а по доллару 1%, то при ролловере своп будет отрицательным и составлять около 1%
Почему же взимаются эти проценты?
Когда мы продаём доллар то, так как у нас его нет изначально, мы берём его взаймы. И соответственно платим за это кредитную процентную ставку 1%. Если мы держим нашу позицию при переносе на следующий день. Если мы продаём то, чего у нас нет мы платим процентную ставку за использование заемных средств.
Почему же мы получаем определённый процент в зависимости от процентной ставки? Почему когда мы покупаем, какую-либо валюту нам должны доплачивать?
Дело в том что, когда мы покупаем к примеру евро. Мы автоматически соглашаемся на то, что наша позиция может быть использована для предоставления кредита на продажи евро другим игрокам. Таким образом, когда мы что-то покупаем, мы получаем процентную ставку. А когда мы что-то продаём, мы платим процентную ставку за предоставление кредита. Так как нам позволили продать то, чего у нас не было. И вот эта самая разница процентных ставок называется Своп. Теперь надеюсь вам стало более понятно.
Где же найти своп в терминале?
В терминале своп отражается, когда вы открываете какую-либо позицию. И если вы держите её в момент переноса позиции на следующий день, то есть как правило больше суток, то своп отображается там же, где находятся показатели прибыли, убытка по текущим позициям, цена открытия, закрытия. Там же вы найдёте колонку Своп. Он может быть, как положительным, так и отрицательным. И в зависимости от того, сколько раз был начислен, либо списан своп с позиции, графа прибыль будет так же изменяться с учётом свопа.
Обратите внимание, что в ночь со среды на четверг взимается либо начисляется тройной своп. Потому что в выходные банки закрыты, а ставку по кредитам мы всё равно платим либо получаем. Именно по этой причине начисляется тройной своп. Об этом стоит помнить и обращать внимание.
Как я уже упоминал, свопы начисляются в 17:00 по времени Нью-Йорка (США). Или в 0:00 часов по времени в торговом терминале. По Московскому времени это примерно час ночи.
Где посмотреть на свопы?
Пишутся данные о свопах на сайтах ваших брокеров. К примеру, у Alpari это доступно в разделе: «Торговые продукты – Forex– Спецификация контрактов»
Ниже можно увидеть список валютных пар и данные по свопам:
Своп для коротких позиций и для длинных. Если указано значение с минусом, значит своп отрицательный. И так указанно по всем валютам.
Обратите внимание, что процентные ставки у Центробанков разные, по разным валютным парам спреды могут быть как незначительными, так и весьма заметными.
Свопы по по коротким позициям почти 13 пунктов в плюс. По длинным позициям так же 13 пунктов, но в минус. Это может быть весьма существенно, особенно если вы держите позицию неделю.
Также своп можно посмотреть в терминале наведя мышку на окно «Обзор рынка». Нажать правой кнопкой мыши, выбрать “символы” и выбрать интересующий нас символ.
Здесь будет указан своп длинных и коротких позиций. На фото ниже вы можете видеть, что своп для USD/JPY для длинных позиций отрицательный и для коротких так же отрицателен.
Возникает логичный вопрос. Стоит ли обращать внимание на свопы? Одним из препятствий, которые состоит на пути новичков, желающих торговать на дневных графиках, то есть открывать позиции раз в день и анализировать позиции на графиках D1, где одна свеча – один день, являются свопы.
Новички думают, что “так как я буду платить свопы за перенос позиции на следующий день, то тогда я на этом буду терпеть какие-то значительные убытки”. Это мнение совершенно не верно. Если конечно вы торгуете основными валютными парами. Если вы не торгуете какими-то экзотическими валютными парами, то свопы можно не учитывать.
Лично я торгую на дневных графиках и на свопы не обращаю внимание. Так как кредитные ставки у Центробанков крупнейших стран очень низкие, то свопы, что в плюс, что в минус, какой-либо значимой нагрузки не несут. Потому что, если мы возьмём своп по тому же EUR/USD, он составит очень малое значение и обращать на него внимание смысла нет. Даже если бы вы держали позицию 10 дней, вам было бы начислено, к примеру, 5 пунктов. На дневных графиках цели ставятся от 100 пунктов, то мы понимаем, что своп незначителен.
Если вы не держите позиции не более 2 недель, то на свопы внимания можно не обращать. А если же вы позиционный трейдер и относитесь скорее к инвесторам, держите позиции по несколько месяцев, а возможно и год и более, – то на свопы стоит обратить внимание. Так как если вы держите позицию год, то за это время может набежать внушительная сумма.
Как действовать в случае, если вы торгуете держа позиции от месяца и более?
В этом случае вам пригодятся бессвоповые счета. В настоящие время практически все брокеры предоставляют возможность создать такой счёт. При его открытии нужно просто указать, что вы хотите счет без свопа. Но при этом стоит помнить, что будет взиматься повышенная комиссия за позицию. Так как брокеру нужно компенсировать свои убытки.
Таким образом если вы не держите позиции открытыми дольше месяца, то на свопы можно внимание не обращать. Если конечно вы торгуете не экзотическими валютными парами, а основными.
Если же вы относите себя скорее к инвесторам и держите позиции открытыми по несколько месяцев, то вам стоит присмотреться к бессвоповым счетам.
Для тех, кто хочет углубиться в вопрос свопов, можно в интернете посмотреть таблицу процентных ставок Центробанков мира. Вбиваете эту фразу в поисковик. И вам выдаются сайты, на которых есть такая информация:
Для примера, я зашёл на сайт FXSTREET.
В таблице имеются данные Европейского ЦБ, Австралийского, Канадского, Индонезии и т. д. Все данные здесь есть. Можно рассмотреть текущую ставку, предыдущее значение, а так же дату по изменению процентной ставки.
Керри Трейдинг (Carry Trading)
Существуют так же стратегии, направленные на работу именно со свопами. В целом их называют керри трейдинг (Carry Trade). Суть керри трейдинга в том, чтобы держать позицию как можно дольше и получать положительный своп. Практически, стратегия направленна на то, чтобы заработать на свопах, а не на движении цены в сторону нашей позиции.
Такие стратегии применяются к тем валютам у которых есть существенный положительный своп. Скажем на том же EUR/USD применять такую стратегию бесполезно. Так как свопы очень маленькие. Для керри трейдинга стоит отбирать именно пары с высоким свопом.
Опять же, выбрать их можно на странице спецификаций контрактов:
Вот к примеру пара AUD/DKK. У неё своп по коротким позициям отрицательный. Нас это не интересует. А вот своп по длинным позициям 2,5 пункта. Соответственно если мы будем держать позицию долгое время, то на свопах можно неплохо заработать. Но у этой пары большой спред 23,9 пунктов, по этой причине она нам не интересна. Слишком высокая комиссия за открытие позиции.
Рассмотрим другие валютные пары с высокими положительными свопами.
Пара EUR/NOK. По коротким позициям своп 2,5 пункта. Но при этом спред небольшой и составляет 0,1. Это нам в плюс, так как не будет мешать открывать позиции. Но есть ли нам смысл просто так открывать короткую позицию и держать её долгое время? Вдруг у этой валютной пары глобальный тренд восходящий? В этом случае нам будет невыгодно долгое время держать короткие позиции. Так как в долгосрочной перспективе мы потеряем деньги от роста цены. Поэтому нужно найти пару с высоким положительным свопом, и чтобы при этом её долгосрочный глобальный тренд, который длится годами, был в ту сторону позиции, в которую мы собираемся торговать.
Давайте рассмотрим пару EUR/NOK. Есть ли у неё глобальный тренд вниз?
На недельном графике в целом у пары тренд как таковой отсутствует. Но если переключиться на дневные графики, то видна повышенная тенденция вниз.
То есть в принципе эту валютную пару можно использовать для керри трейдинга. Мы будем открывать короткую позицию и держать её долгое время. Возможно месяц, а то и год и более. Естественно просто так мы заходить на позицию не будем, но я надеюсь, что этот пример пояснил вам суть керри трейдинга.
Что такое своп-вечеринка и как ее организовать дома
В 2016 году я попала на свою первую своп-вечеринку, которую организовали мои знакомые. На ней я не только прекрасно провела время, но и отдала ненужную одежду и забрала несколько подходящих мне вещей. С тех пор я стала посещать свопы регулярно. Для меня это отличный способ бесплатно обновить гардероб.
В этой статье расскажу, чем еще может быть полезен своп и как его организовать у себя дома.
Что такое «своп»
Своп-вечеринка (от англ. swap — «обмен») — это мероприятие, на которое можно принести ненужные, но пригодные для использования вещи и бесплатно взять что-нибудь для себя.
Идея обмена одеждой не нова. Еще в 1940-х годах в Англии появились первые соседские вещевые обмены. Тогда это была вынужденная мера из-за неблагоприятной экономической обстановки и многие предпочитали скрывать свое участие в этих мероприятиях.
В современном виде своп-вечеринки появились в середине 90-х годов в США. Считается, что первый своп организовала Сюзанна Агаси из Сан-Франциско. В Россию подобные вечеринки пришли лишь в 2014 году. Поначалу их проводили только в столице, но сейчас — в любом крупном российском городе.
Свопы проводят как в квартирах, так и в офисах, кафе и других общественных местах. Они могут быть тематическими и сопровождаться мастер-классами, лекциями, концертами.
Зачем нужны свопы
Своп — это прекрасная возможность избавиться от ненужных вещей и подарить им вторую жизнь. То, что вам уже не подходит или просто разонравилось, может кому-то еще послужить. К тому же это экологично. В мире избыточного потребления использовать вещи повторно — отличное решение.
Участие в свопах поможет обновить гардероб совершенно бесплатно. К тому же на свопах можно найти уникальные вещи. Например, привезенные из других стран, сделанные своими руками или просто те, что уже исчезли из продажи.
К вещам со свопов люди относятся легче. Бывает, кто-то берет вещь, какое-то время носит ее, потом снова приносит на своп, а себе берет что-то другое. Так можно постоянно обновлять гардероб и не тратить на это ни копейки.
Эти вещи я нашла на свопе. Можно обменять не только одежду, но и аксессуары
Еще одна причина прийти на своп — новые знакомства. На вечеринках всегда царит дружеская атмосфера, а если добавить различные активности, то шансов подружиться будет еще больше.
Когда мои знакомые проводили первый своп, они создали чат, чтобы удобнее обсуждать все вопросы. Когда проводили следующие свопы, в этот же чат приглашали новых участниц. Так постепенно он рос и сегодня в нем больше ста человек. Девушки обсуждают в чате не только свопы, но и приходят посоветоваться, просят контакты нужных специалистов или ищут квартиру. Так что вокруг свопа может выстроиться мощное женское сообщество, которое всегда придет на помощь.
И наконец, своп — это возможность помочь нуждающимся. После вечеринок всегда остается много невостребованных вещей и обычно организаторы отправляют их в благотворительные фонды.
Как организовать домашний своп
Если вы хотите организовать своп-вечеринку, то самый простой вариант — сделать ее у себя дома. Вот несколько советов, которые помогут вам это сделать.
Позовите друзей
На первый своп достаточно позвать своих друзей, знакомых или коллег. Если у вас небольшой круг общения, то попросите каждую из приглашенных взять с собой подругу.
Обычно на своп собираются только девушки и приносят только женскую одежду. Для домашних свопов такой вариант наиболее удобен. При желании можно устроить отдельный своп для мужчин или для обмена детской одеждой. В последнем случае лучше заранее обговорить возраст детей.
Также можно устраивать тематические свопы. Например, обменяться товарами для творчества или комнатными растениями. Или устроить общий своп, на который можно будет принести любые вещи: посуду, книги, одежду, аксессуары и многое другое.
Лучше, если в квартире будут только участницы свопа. Поэтому если вы живете не одна, заранее подумайте, куда пристроить детей и предупредите родственников о предстоящем мероприятии.
Создайте чат
Чтобы оперативно сообщать всю информацию о встрече, создайте чат в любой удобной вам соцсети или мессенджере и пригласите туда всех желающих.
Сообщите участницам о дате и времени свопа заранее. Минимум за неделю, а лучше за две. Так у всех будет время подготовить вещи и спланировать свои дела.
В объявлении о свопе лучше сразу описать все детали: от списка вещей для обмена до идей скоротать время
Заранее определите время, в течение которого длится своп. Всегда есть участницы, которые не могут приехать к началу, но с радостью пришли бы позже. Чтобы не отвечать каждой, можно ли еще приехать, лучше указать конкретное время. Обычно 3-4 часа для свопа достаточно. Дальше уже все начинают скучать и разбредаться по домам.
Напишите полный адрес и свой телефон в чат и закрепите это сообщение. Если ваш дом непросто найти, лучше прикрепить карту с маршрутом. Держите телефон при себе, чтобы оперативно отвечать заблудившимся и направлять их.
Подготовьте пространство
Подумайте, куда вы будете складывать вещи. Чаще всего под это используют диваны, стулья, сушилки, столы для мелких предметов. Очистите пространство, если это требуется.
Помимо легкой уборки, уберите с открытых поверхностей свои личные вещи, которые вы не собираетесь отдавать. Обычно во время свопа все поверхности в комнате заняты вещами. Если там случайно окажется, например, ваша блузка, которую вы просто повесили на стул, велика вероятность, что кто-то ее заберет домой.
Если вы планируете меняться не только одеждой, но и другими предметами, уберите лишнее со столов. Во время свопа они пригодятся для украшений, книг и прочих мелочей.
Для домашней своп-вечеринки не обязательно обзаводиться специальным оборудованием, достаточно разложить вещи на диване
Подумайте, где девушки могли бы переодеться. Кто-то примеряет одежду прямо в комнате, но не всем такой вариант комфортен. Для примерки можно выделить ванную или отдельную небольшую комнату с зеркалом.
Лучше распределить вещи по типам: отдельно верхи, низы, аксессуары. Чтобы было проще искать вещи, можно сделать таблички с надписями, что и где находится.
Придумайте развлечения
Обговорите заранее, что вы будете есть и пить во время вечеринки. Можно заказать еду на дом или попросить каждого принести что-то к столу, или скинуться на продукты и приготовить что-то всем вместе.
Чтобы вечеринка прошла веселее, можно устроить дополнительные активности. Например, поиграть в настольные игры, посмотреть кино или поупражняться в стиле, собирая друг другу необычные луки из принесенных на своп вещей.
Если хотите организовать более масштабную своп-вечеринку, вам пригодится следующая часть статьи. В ней я расскажу, как организовать общественный своп и к каким расходам подготовиться.