rancucard ml что за сайт
Новый лохотрон в Интернете – Коробки с призами и конвертация валюты
Время не стоит на месте, и мошенники тоже развиваются. Недавно появилась обновленная схема обмана доверчивых граждан.
Очередной лохотрон
Во «Вконтакте», «Одноклассниках» или другой социальной сети прилетает сообщение от группы, на которую вы подписаны, или от «друга» с призывом принять участие в розыгрыше с гарантированным денежным призом. Возможно вы сами листая ленту наткнетесь на заманчивую рекламу лохотрона.
После нажатия на ссылку нас перебрасывает на страницу:
Более 100 единиц компьютерной и мобильной техники! 50 денежных призов от 5 до 50 тысяч долларов! Всё, что вам нужно – открыть правильную подарочную коробку!
В ходе эксперимента мы «выиграли» 3060 долларов.
Поздравляем, Вы угадали! Следуйте инструкциям на следующей странице, чтобы получить свой приз.
Далее ожидание соединения с оператором, перед вами в очереди 2 человек, оператор подготовит ваш выигрыш.
Соединение с оператором происходит, некий оператор Анастасия Теплова набирает мне сообщение, поздравляет с выигрышем.
Далее пишет: Для того чтобы продолжить вывод вам необходимо дать свое согласие, сейчас я вызову у вас специальную кнопку.
Окей, согласие получено, возвращаемся, и Анастасия готовит необходимую информацию. В это время человек уже ни о чем не думает, кроме своих денег.
Ниже на странице сайта идет чат, люди пишут, что пришло 20000 рублей на карту, кто-то выиграл 1900 рублей, радуются, пишут, что это американская контора, специально пишут, что кому-то пришло 0 рублей, (ну не могут же все выиграть). Кто-то даже пишет матюки для правдоподности. Думаю, вы понимаете, что это не отзывы реальных победителей.
Затем от нас требуется банковская карта и номер счета либо карты.
Мы просто «от балды» ввели набор случайных цифр и заказали вывод средств в размере 3060 долларов, и опять нас заставляют долго долго ждать, чтобы мы потеряли остатки разума и думали только о своём выигрыше.
Далее выскакивает уведомление:
Банк получателя отклонил операцию. Код 409. Идет переадресация на страницу решения проблемы. Для решения проблемы необходима конвертация валюты из долларов в рубли.
Стоимость конвертации 3060 долларов в 232 560 рублей составит всего лишь 348 рублей.
Здесь начинается самое веселье, теперь нам нужно оплатить конвертацию валюты и вывести деньги. Нас перебрасывает уже на настоящую форму оплаты, где мы можем пожертвовать своими рублями в количестве 348 через банковскую карту или через Яндекс деньги.
Дальше не будет ничего хорошего. С вас будут еще и еще вымогать деньги под разными предлогами. Возможно потребуется оплатить еще некую комиссию, а возможно вам предложат сыграть еще разок.
Розыгрыш призов отзывы — Выводятся 3060$ или нет
Розыгрыш призов — Честный отзыв
На мою почту сегодня пришло очередное письмо в виде электронного чека, в котором для меня была одобрена выплата в размере 157 300 рублей. Под чеком была прикреплена ссылка на сайт, на котором якобы можно получить эту самую выплату. Я сразу понял что это какой-то лохотрон. Во-первых, письмо попало в Спам, а во-вторых, только мошенники присылают подобные письма в виде чеков. За исключением тех сайтов, которые присылают чеки после осуществления какой-либо оплаты. Например, вы заплатили за курс — платёжная система вам на почту пришлёт чек.
В общем перейдя по ссылке, я попал на сайт под названием Розыгрыш призов, где предлагалось открыть 3 коробки из 12 и получить от 50 до 5000$ США, либо какую-нибудь технику.
Розыгрыш призов лохотрон
Итак, первым делом я изучил сайт, и внизу натолкнулся на чат, где люди ведут переписку и хвалятся своим выигрышем, утверждая что получили выплату и довольны этим американским сервисом призов. На самом деле это вовсе не чат, а написанный программистом скрипт. В видео обзоре, опубликованном ниже, вы можете посмотреть мою проверку чата и убедиться что это муляж.
Открыв первую коробку я ничего не получил.
Открыв вторую коробку, я получил ничего.
Открыв третью коробку, я получил 3060$. По сегодняшнему курсу (17.07.2020) это 219 000 рублей. Тут же на сайте появилась ещё одна имитация чата, в котором мне написала менеджер Анастасия Теплова. Она поздравила с выигрышем и предложила приступить к получению выплаты на карту или электронный кошелёк.
Ну а дальше всё по классике. Я ввёл данные карты, запросил вывод, сайт несколько секунд покрутил имитацию выполнения выплаты, а потом выдал сообщение об ошибке. Оказывается мой банк отказал принимать деньги в долларах, поэтому необходимо осуществить конвертацию валюты. То есть доллары перевести в рубли. Данная услуга стоит 450 рублей, и эти деньги не списываются с выигрыша, их нужно заплатить из своего кармана. А это очередное подтверждение тому что сайт лохотрон и 3060$ это просто напечатанная цифра, а не деньги. Иначе за все платные услуги деньги списывались бы с выигрыша.
Если же совершить глупость и оплатить конвертацию, то на сайте начнут появляться новые платные услуги, за которые тоже нужно будет платить из своего кармана. И так будет то тех пор, пока жертва мошенника не потратит более 10 000 рублей. Потом ему просто напишут «Деньги отправлены, ожидайте», и он будет ждать их вечно.
Эти люди крадут деньги с вашей банковской карты. Кто такие кардеры
Вы наверняка встречали в интернете кучу объявлений о продаже новых вещей или техники из США, Европы и так далее. Но вряд ли догадывались, что весомая их часть публикуется кардерами.
Рассказываем, что это за тёмный бизнес, и как кардеры работают.
Предупреждение: статья носит исключительно информационный характер. Кража и мошенничество преследуются законом.
Что такое кардинг?
По большому счёту, кардинг – это кража денег с карты на свою карту, счет, аккаунт в платёжной системе, а также покупка товаров с использованием чужой кредитной карты. Чаще всего кардеры используют снятие наличных, покупку брендовой одежды или электроники.
Раньше многие кардеры работали с американским eBay через PayPal, к которому была привязана чужая карта. Теперь eBay в США и PayPal ужесточили правила, но кардеры никуда не делись – перешли на работу с другими странами, к примеру, Германией, Францией, Италией и т.д.
У кардеров есть свои гуру, каналы в Telegram и обучающие курсы, где учат правильно проворачивать чёрные схемы. И это также приносит доход, порой больший, чем непосредственно от кардинга. В общем, индустрия в тренде.
Как работают кардеры?
Прежде всего, им нужен номер карты и данные для аутентификации (пароль от банковского аккаунта, VDV для карт с 3D Secure, CVV2/CVC2 и т.п.). Часто кардеры покупают базу данных и проверяют актуальность информации в ней или же подбирают пароли с помощью брутфорса или других методов.
В даркнете купить данные карты можно за 300-500 рублей. Кроме того, кардеры оплачивают VPN с возможностью выбора сервера (желательно с точностью до штата или хотя бы до страны) и другие средства анонимизации.
Другой вариант – организация фишинговой кампании. Копируется страница банка с формой для входа в аккаунт или создаётся фальшивое приложение, с помощью спама распространяется ссылка на него.
Пользователь, обеспокоенный тем, что его карту могут заблокировать; банк просит подтвердить операцию; поступил перевод неизвестно от кого – идёт на фальшивый сайт или запускает поддельное приложение. Кардер забирает введённые данные и переводит все деньги себе. Или ждёт больших поступлений, чтобы выгрести по максимуму.
Судя по обсуждениям в даркнете, кардер на старте тратит 5-10 тыс. рублей. Это оплата VPN, туннелей ipsocks, взломанных аккаунтов и доступов к компьютерам, услуг «прозвонщиков», которые общаются с продавцами или службой поддержки банка на нужном языке, сканов документов для посредников. А также «набивание шишек» – далеко не с первой карты всё идёт гладко.
Что такое вбив?
Это процесс ввода данных карты в форму на сайте магазина или платёжной системы. Чтобы не рисковать, кардеры используют для вбива взломанные компьютеры рядовых пользователей. Затем их чистят от логов или избавляются от железа.
Другой вариант – работа с эмулятора Android-смартфона или виртуальной машины. После вбива достаточно удалить программное обеспечение, чтобы замести следы.
Как заказывают товары с чужой карты
Американские и европейские магазины часто не отправляют товар покупателю в Россию, Украину, Казахстан и другие страны бывшего СССР, если он был заказан с привязанного к карте PayPal, который принадлежит гражданину США, Канады или европейских стран. В крупных магазинах и платёжных системах есть системы антифрода, которые блокируют подозрительные транзакции.
Но мошенников это не останавливает.
Они заказывают с карты жертвы подарочную карту (e-gift), а затем со взломанной почты жертвы получают код этой подарочной карты. Непосредственно заказ осуществляется со своего аккаунта, но по коду подарочной карты.
Кроме того, кардеры создают «самореги». Покупается взломанный банковский аккаунт, на него регистрируется PayPal, указывается свой номер телефона, адрес и почта. На такой аккаунт часто можно взять кредит, а не только расходовать доступный положительный баланс.
Однако в последнее время этот вариант практически не используют, потому что PayPal в большинстве случаев отклоняет регистрацию и привязку банковского аккаунта.
Ещё один вариант – использовать посредника.
Конечно, теоретически посредник может развернуть посылку обратно, если магазин ему позвонит и укажет, что имеет место кардинг. Но можно нечаянно ошибиться в номере телефона посредника. Это повышает шанс прохода посылки.
Крупные магазины стали бороться с кардерами, но магазины помельче не так активно противостоят мошенникам. Под ударом фактически все магазины, в которых предлагаются подарочные карты или сертификаты. Заказ вещей и техники напрямую с чужого аккаунта с большей вероятностью «завернут».
Кардеры не только заказывают вещи
С карт можно не только заказать физические товары, но и вывести деньги. Есть казино, онлайн-игры и другие варианты виртуальной передачи денег.
Наконец, есть криптовалютные биржи, которые позволяют относительно анонимно купить монеты, затем их продать и вывести деньги на свою карту. Транзакции в криптовалюте невозвратные, так что система не сможет автоматически вернуть деньги держателю карты.
Кассир в супермаркете тоже может быть кардером
Кассиры в супермаркетах и продавцы в магазинах обычно не могут похвастаться высокой зарплатой. Но если они занимаются кардингом, то получают в 5-10 раз больше денег.
Когда вы проводите оплату картой, кассир или продавец может незаметно посмотреть и запомнить данные. Для некоторых сайтов при заказе товаров достаточно номера карты и CVV2, который написан на обороте. Но кардер может пойти дальше и поставить собственный «ридер» для считывания всех данных карты.
Так что если у вас внезапно через несколько часов или дней после посещения магазина с карты вдруг пропадут деньги, на кого вы подумаете? Уж точно не на кассира или продавца…
А что думает полиция?
Обычно полноценное расследование начинается, только если кардер украл значительную сумму средств – более 1000 долларов. Обычно после этого ФРБ направляет запрос полиции. И в запросе содержатся IP-адреса, имена, адреса отправки и другая информация о потенциальном преступнике.
Для этого кардеры используют дропов. Это люди, которые стоят на низшей ступени в цепочке и выполняют самую грязную работу: обналичивают деньги, предоставляют свои данные для получения посылок, отправляют посылки кардерам и т.д.
Кардеры дают дропам минимум информации и практически не контактируют с ними. Так что даже если дропа выследят, у него будет алиби на момент взлома банковского аккаунта или снятия денег с карты. Да и о кардере он ничего не сможет рассказать. В итоге преступление останется нераскрытым.
Почему кардеры избегают наказания
Практика показывает, что если кардер работает через VPN, прокси и другие сервисы, а также соблюдает правила безопасности в интернете, доказать его вину практически нереально. Но ошибаются все…
Однако даже если полиция нагрянет домой к кардеру, сотрудникам ещё придётся доказать факт совершения компьютерного преступления. А если следов нет, то на нет и суда нет.
Ловят чаще всего на переписке в мессенджерах, наличии данных чужих карт и аккаунтов, сборок вредоносного программного обеспечения и т.п. Но если использовать portable-софт, средства анонимизации, самоуничтожающиеся сообщения и криптозащищенные мессенджеры, доказать что-то будет сложно.
Денежные переводы сами по себе достаточным доказательством не являются. Свидетельские показания тоже. Если кардер сможет притвориться дропом или посредником, то быстро переквалифицируется из обвиняемого в свидетеля.
Что теперь делать?
Некоторые думают, что кардинг – это лёгкие деньги и безнаказанность. Но на самом деле магазины и платёжные системы всё сильнее противостоят им. И уголовное наказание никто не отменял.
Думайте, прежде чем переходить по ссылкам. Установите лимиты на оплату в интернете, не забывайте про антивирус на смартфоне Android и Windows-компьютере.
Также можно использовать одну карту для повседневных покупок, а вторую для хранения более крупных сумм денег, и по необходимости переводить деньги со второй на первую. В случае любых подозрений по поводу незаконного списания средств звоните в банк, чтобы заблокировать карту и начать расследование.
Мошенники. На Ваше имя поступил денежный перевод на сумму 270 115 рублей
Что мы видим на сайте? Некое Личное уведомление. Не так и много текста:
На Ваше имя поступил денежный перевод на сумму 270 115 рублей. Отправитель: Финансовый отдел Вам необходимо вывести деньги в течение 24 часов! Иначе вся сумма будет возвращена отправителю. Для перехода к получению выплаты нажмите «ОК»
Средства зачислены на Ваш внутренний счёт
Сумма начислений к выдаче составляет 270 115 руб.
Выплата готова к отправке.
Из получаемой Вами суммы сейчас будет удержан подоходный вычет
Подоходный вычет составляет 13%. Будет вычтено 35 114,95 руб. Итого к зачислению Вам полагается 235 000 руб.Нажмите кнопку «Перейти к получению», чтобы получить выплату.ПЕРЕЙТИ К ПОЛУЧЕНИЮ
Смешно. Снова сказки: делать ничего не нужно — вам платят. Кто платит? Зачем? Что за перевод? Ничего не понятно. Если мы нажмем на кнопку, то попадаем на страницу имитации проверки с вшитыми скриптами для ожидания и показа анимированных картинок.
Контакты мошенников «На Ваше имя поступил денежный перевод на сумму 270 115 рублей»:
Сайт: http://hdchekone.sup4catch.xyz и другие, домены постоянно меняются
Контактный центр: support@western-transfer.ru
Никакой юридической информации нет. Такого просто не может быть у сервиса, который работает с деньгами. Сервис из одной кнопки — по факту. Никак не связаться. На сайте вообще ничего нет, кроме этой волшебной кнопки с оплатой.
Реальные отзывы «На Ваше имя поступил денежный перевод на сумму 270 115 рублей»:
Внизу сайта есть отказ от ответственности, который никто не читал:
Все высказывания и примеры на сайте по поводу получения доходов или прибылей, уже размещенные или которые будут размещены на сайте — всего лишь предположения по поводу предстоящих или текущих заработков, доходов, и не являются гарантией их получения. Не существует также гарантий, что чей-либо опыт, касающийся предпринимательской деятельности, заработков или доходов, можно использовать как указание к действию, которое может дать желаемые финансовые результаты. Суммы доходов в их денежном эквиваленте связаны с целым рядом различных факторов. Мы не даем инструкций и какой-либо информации по поводу Вашей будущей деятельности и финансовых успехов точно так, как не распоряжаемся Вашей личностью, данными, деловыми качествами, этическими нормами поведения, направлениями деятельности, — всем тем, что может повлиять на вероятность получения доходов в малых или средних эквивалентах. Мы не можем гарантировать получение точно таких же заработков, какие получают другие лица. Все риски по неполучению доходов вы берете на себя.
А потом начнется выманивание денег.
БАНК ЗАПРАШИВАЕТ
КОМИССИЮ ЗА ЗАЧИСЛЕНИЕ 235 000 руб.
ВНИМАНИЕ!
В связи с лимитами системы быстрых выплат сумма 235 000 руб. будет зачислена Вам 2-мя частями (85 000 + 150 000 руб.)За зачисление крупной суммы 2-мя частями банк запрашивает оплату банковского сбора. После оплаты сбора перевод сразу поступит на Вашу карту в течение минуты.
ОПЛАТИТЬ БАНКОВСКИЙ СБОР в размере (389 РУБ) И ПОЛУЧИТЬ 235 000 руб.
ОПЛАТИТЬ СБОР И ПОЛУЧИТЬ ПЕРЕВОД
Все действия на сервисе безопасны и защищены по технологии 3D Secure
Затем с нас попробуют выманить еще денег:
Вывод средств на карту 389 RUB
Доставка наличных курьером 1501 RUB
Подтверждающий платеж 550 RUB
Комиссия за перевод 601 RUB
Подключение к платежным системам 800 RUB
Подтверждение личности 1501 RUB
Оплата бухгалтерских услуг 1101 RUB
Получение ЭЦП 2000 RUB
Активация ЭЦП 701 RUB
Проверка счета СБ 2500 RUB
Нам необходимо оплатить 389 рублей (вроде бы немного, так как нам обещали за секунды 235 000 руб.) нас перекидывает на elpay.top или https://pays.click или https://e-oplata.info или https://oplataonline.info и https://paykassa.org, а это один из сервисов для обмана. С вас хотят выманить деньги, для начала 389 рублей.
Результат проверки:
Нет никакой юридической информации. На Ваше имя поступил денежный перевод на сумму 270 115 рублей- это обман! Это обычный сайт для выманивания денег у населения. Вы потеряете всё. Мошенники на наивности людей зарабатывают десятки тысяч рублей. Кнопок «Бабло» не существует.
Читайте как вернуть свои деньги отданные мошенникам:
Проект по защите прав «Экспертное мнение 2020/21» реализуется с использованием гранта Президента Российской Федерации на развитие гражданского общества, предоставленного Фондом президентских грантов
2 Комментарии
МОШЕННИКИ! ЛОХОТРОН. НЕ ВЕДИТЕСЬ. Похожая фигня на другом сайте: sundukiz.xyz
Єдиний Бонусний Центр
Повернення Кешбека З Покупок
Єдиний Бонусний Центр
Повернення Кешбека З Покупок
Головний
Новина
Коментарі громадян
Отримати бонус
Ви знаходитесь на офіційному сайті уповноваженого підрозділу з фінансового захисту громадян.
Ви вже отримали бонус?
Отримати бонус від 7 000 до 100 000 ГРН. можна не пізніше 10 квітня 2021 г. Сума нараховується за останні 48 місяців.
Дізнатися докладніше
Перевірте наявність бонусу на Вашу адресу
Ввівши ПІБ і 8 останніх цифр банківської карти, якою найчастіше користуєтеся,
і натисніть кнопку «Перевірити свій бонус»
Ваше ПІБ
12345678
Якщо ви вже зареєстрували анкету на нашому сайті, введіть повторно ПІБ і 8 останніх цифр банківської карти, після цього натисніть кнопку «Перевірити свій бонус»
Коментарі громадян про отримання бонусу:
Дмитро Варламов
Сьогодні
Мені виплатили 15 000 грн бонусу. Я і не знав, що мені її можна отримати, добре що сусідка підказала і дала посилання на сайт Цей і я забрав гроші що мені покладені.
Анна Смілик
Сьогодні
В новостях передавали, что суммы бонуса будут побольше, я рассчитывала получить хотя бы 50 000, а мне начислили всего 22 000 грн., не жирно но и на том спасибо.
Марина Сурько
Сьогодні
У нас на під’їзді висіло оголошення від голови, щоб всі мешканці будинку в терміновому порядку перевірили наявність бонусу до кінця місяця і адресу цього сайту. Мої сусіди по майданчику все отримали вже від 7 000 до 100 000, мені виплатили 40 000, я рада, спасибі велике.
Валерия Мірошко
Сьогодні
На карту прислали всю суму до копійки, все що мені нарахували як бонус. Добре що натрапила на ваш сайт. Зареєструвала анкету і швидко отримав свою компенсацію. На карту прислали всю суму до копійки, спасибі.
Микола Горілий
Сьогодні
Я навіть не знав, що вийшла офіційна постанова про виплату бонусу і що тепер я можу забрати свої законні 50 000. Не хочуть щоб народ знав, тому мало де ця інформація просочилася, але я свій бонус перевірив і забрав вже. Так що перевіряйте і теж Отримуйте поки гроші з бюджету виділили.
Анатолій Долгополов
Сьогодні
А мені тільки 16 000 нарахували, прикро, хотів більше як У інших.
Артем Кулiка
Сьогодні
Всім привіт! Перевірка зв’язку
Володимир Шапiтошка
Сьогодні
Я так розумію що у кожного своя сума бонусу до виплати, не знаю як вони там вважають, але мені 38 000 виплатили так що я всім задоволений, гроші прилетіли моментально.
Олена Весніна
Вчора
У соц мережах дізналася що майже кожен громадянин може отримати бонус за кешбек. Перевірила і правда. Мені нарахували 38 000 грн., ці гроші мене дуже виручили. Вивела на карту всю суму.
Євген Донской
Вчора
Чому мені так мало виплатили? Одного вон 83 000 нарахували, а мені тільки 27 000. Теж гроші звичайно, але хотілося побільше.
Залишити коментар
Введіть Ваше ім’я
Напишіть ваш коментар…
© Всі права захищені 2015-2021
Київ, вулиця авіаконструктора Ігоря Сікорського, 20
Не верьте ******,вас обманывают лохотронщики
Незнакомый человек хочет перевести мне деньги. Что может пойти не так?
Две мошеннические схемы, в которых деньги сначала переводят вам, а не наоборот. Но, конечно, этим не закончится.
Есть несколько признаков, по которым можно распознать интернет-мошенников. Но самый верный из них — это просьба (а то и требование) перевести кому-то деньги с невнятной мотивировкой. Но что если не вы переводите деньги, а вам внезапно приходит входящий перевод? Звучит вроде бы безопасно — в чем подвох?
Подвох есть, и сейчас мы расскажем о двух вариантах мошеннической схемы, основанной на входящих денежных переводах.
«Привет, сделайте мне логотип»
Еще со времен работы фрилансером у Энди остался персональный сайт-портфолио. Обновления на нем появлялись нечасто, но и закрывать не хотелось. Обладать доменом имени себя любимого все-таки приятно и полезно.
Клиентов сайт давно не приносил, но в один прекрасный день Энди получил письмо следующего содержания:
«Привет, это Дейв, хотел бы узнать, делаете ли вы дизайн логотипов?»
Завязалась переписка, но с конкретикой у Дэйва было так себе. Бизнес новый, сайт в производстве, а материалы для логотипа и брошюры застряли у некоего «консультанта» — назовем его «Мистер К».
Зато в сговорчивости новому заказчику было не отказать: без какого-либо обсуждения и вопросов он принял предложенную Энди идею и дал отмашку приступать к работе. Вот только материалы для этого нужно забрать у того самого «консультанта», которому бизнесмен задолжал денег. Небольшую сумму, чуть больше тысячи долларов, и у заказчика она есть, но прямо сейчас по техническим причинам ее перевести невозможно.
Зато возможно заплатить Энди. Кстати, не мог бы он оказать небольшую услугу? Заказчик перечислит ему помимо гонорара еще и долг для консультанта, плюс немного за дополнительные хлопоты. После чего дизайнер перекинет Мистеру К положенную ему часть суммы — и все будут довольны.
Ну кто откажется от такого предложения?
Мошенническая схема с входящим переводом: как это работает
Однако Энди поступил благоразумно и решил сначала поискать в Интернете — а не случалось ли подобное еще с кем-то? Поисковик сразу признал в этой ситуации известную уже как минимум два года мошенническую схему. Согласись Энди на предложение, события развивались бы так:
Как делают в России: «ошибочные» входящие переводы
Дизайнеры и другие фрилансеры творческих профессий, как правило, люди подкованные и всякого повидавшие. Поэтому подозрительный стиль общения заказчика и необычная просьба быстро приводят их, как и в случае с Энди, к специализированным веткам Реддита или в блоги, где обсуждают подобные случаи.
Впрочем, судя по комментариям, несколько человек все-таки заглотили наживку и потеряли свои деньги. Это объясняет, почему мошенники до сих пор не отказались от подобного развода.
Хорошая новость для русскоязычной аудитории: в нашей стране конкретно эта схема популярности у мошенников не получила. Можно на нее нарваться, только если вы часто работаете на иностранных заказчиков.
Основная идея схемы: входящий перевод отзовут и деньги с вашего счета исчезнут. А вот то, что перевели вы, вернуть будет очень сложно, а то и невозможно
Зато в России в ходу немного другой обман с входящими переводами. Жертве совершенно внезапно падает на карту некоторая сумма денег — как правило, не очень большая. За этим следует звонок, взволнованный мужчина — а лучше женщина — говорит, что перечислил деньги по ошибке (чаще всего — ошибся в номере телефона), и просит их вернуть.
Дальше вы уже знаете: если жертва поддается, то деньги успешно отправляются мошенникам, а первый перевод через какое-то время аннулируется. Будто его и не было.
Что делать, если деньги уже пришли на карту?
Самый простой и эффективный ответ для большинства таких ситуаций: ничего. Это тот случай, когда бездействие лучше любого действия. Заблокировать подозрительных «заказчиков», отправить авторов ошибочных переводов в банк, в идеале — позвонить в службу безопасности вашего банка.
По российским законам отправитель платежа имеет право вернуть деньги в течение трех лет, поэтому тратить такие подозрительные средства мы тоже не советуем. Но если три года уже прошли, а за деньгами так никто и не обратился ни в банк, ни в суд — скорее всего, вы в безопасности.