paxum или epayservice что лучше
Epayservice регистрация кошелька для вебкам моделей
Здравствуйте, в этой статье мы расскажем как происходит Epayservice регистрация кошелька для вебкам моделей. Epayservice — один из способов вывода денежных средств с вебкам сайтов для многих моделей стран СНГ и не только. Он используется на таких популярных сайтах, как BongaCams, Chaturbate, Stripchat и сервисах типа Onlyfans. Если вы не смогли разобраться как вывести деньги через криптовалюту Bitcoin, то Epayservice это лучший способ. Само собой если этот кошелек присутствует на выбранном вами вебкам сайте. На нем не такая высокая комиссия, как, например на кошельке Paxum, поэтому он предпочтительнее.
Итак для того что бы начать регистрацию кошелька, переходим на главную страницу Epayserice:
Перед вами откроется такая страничка:
Жмем «РЕГИСТРАЦИЯ» в правом верхнем углу экрана и переходим к следующей странице:
Указываем имя учетной записи, почту и придумываем пароль минимум из 10 символов. Далее указываем дату рождения по паспорту и страну проживания, в конце указываем ваш настоящий телефон. После этого жмем «Подать заявку на открытие счета», начнется верификация аккаунта.
Epayservice регистрация, верификация аккаунта
Теперь нам нужно будет пройти верификацию состоящую из 4 пунктов:
Вам нужно будет ответить на несколько вопросов, подтвердить свой номер телефона, на который придет смс с кодом и в конце пройти видео верификацию:
И наконец на последнем этапе нужно указать свой адрес латинскими буквами и загрузить документ подтверждающий ваше проживание, это может быть, например, банковская выписка или квитанция об оплате коммунальных услуг.
На этом регистрация завершена, теперь остается дождаться проверки ваших документов, после чего вы сможете принимать выплаты на кошелек Epayservice. Обычно на это уходит 48 часов. Если же при проверки будут обнаружены недочеты, то вам сообщат об этом по электронной почте. Так же не забудьте активировать ваш аккаунт по письму которое придет на почту.
Как вывести с Бонга — способы вывода денег на Bongamodels, как выгодно получать выплаты с Bongacams
Популярнейший видеочат для взрослых Бонгакамс продолжает привлекать тысячи новых моделей. Каждый день тут регистрируются девушки и парни с целью заработка, а из-за отсутствия опыта, они задаются множеством вопросов, в том числе, связанных с выводом средств, тем более на сайте используется внутренняя валюта (токены).
Как вывести с Бонга? Есть разные способы вывода денег на Bongamodels, нужно знать, как выгодно получать выплаты с Bongacams. К сожалению, сразу на карту перевести средства не получится, придется использовать дополнительные сервисы или создавать электронный кошелек, а уже через них можно отправить деньги куда угодно.
Как вывести токены с Бонга?
Начнем с того, что внутренняя валюта разработана только для зрителей. Пользователи покупают токены, чтобы делать подарки моделям, платить за приваты и использовать их для иных платных функций на сайте. Те, кто ведут трансляции, получают на баланс только доллары. Выводить токены с баланса обычного пользователя невозможно.
Заработанные на Bongacams деньги выводятся через Paxum, ePayService, Webmoney или в криптовалютах. Для жителей США есть дополнительные методы (чек или Direct Deposit). Используя любой из вариантов, можно перевести средства на карту какого угодно банка, но комиссия отличается.Про вывод с самого известного видеочата мы рассказывали в статье — заработок моделью на Bongacams. Также там есть много другой полезной информации для новичков.
Вариантов вывода не так много, зато комиссия не высокая и поддерживаются криптовалюты, а в них не только удобно получать выплаты, такой метод повышает анонимность и делает транзакции более безопасными. Сейчас мы расскажем о лучших способах вывода, какой из них использовать, решайте сами.
Бонгакамс: вывод средств
При регистрации на Bongamodels просят указать платежные реквизиты и минимальную сумму для вывода. Если шаг пропустили или проходили FastTrack регистрацию, то потом это можно указать в учетной записи. Выше был представлен ролик по выводу на Paxum, с этой платежной системы легко переводить средства на банковские карты:
Заказывать выплаты не нужно, они автоматически проводятся раз в неделю, если на балансе больше минимального порога (модель выбирает сама от 50$). Учитываются все средства, собранные с понедельника по воскресенье, при достижении минимальной суммы, транзакция проводится во вторник: 
Модели могут выбрать минималку в 50$, студии от 100$. При каждом выводе взимается комиссия и в некоторых случаях это фиксированная сумма (например, в крипте), поэтому есть смысл установить более высокую минимальную сумму (чтобы выплаты приходили реже, но не приходилось платить за каждую транзакцию).
Способы вывода – важный фактор при выборе платформы, если не хочется заморачиваться, рассмотрите ТОП лучших вебкам сайтов для работы моделью, в других чатах предлагаются иные варианты выплат.
Если на счете за неделю не набирается минималка, средства переносятся на следующий период. Это повторяется до тех пор, пока не набран порог для вывода. Также для моделей и студий доступны выплаты по запросу, но о них мы расскажем отдельно.
Быстрые выплаты по запросу на Bongamodels
Эта функция появилась относительно недавно и позволяет получить деньги в любое время, но с дополнительной комиссией. Ей могут воспользоваться модели и студии, которые за последние 6 месяцев в общей сложности уже получили выплат минимум на 200$. Заказать срочный вывод можно только на электронные кошельки:
Есть ещё одно условие досрочных выплат – модель должна провести в онлайне по 3 часа в пятницу, субботу и воскресенье (в студии больше половины моделей должны выполнить это условие). За каждую срочную выплату придется заплатить дополнительную комиссию 1$ (Если на Вебмани, то 3%, но не менее 1$):
Минимум в этом случае составляет 20$, а за сутки можно вывести не более 500$. Если деньги нужны срочно, то есть смысл воспользоваться этой функцией. Лучше не частить, потому что придется отдавать каждый раз комиссию, в случае с Webmoney она получается слишком высокой.
Где указываются платежные реквизиты?
Минимальную сумму и номер кошелька просят ввести на предпоследнем шаге при стандартной регистрации. Его можно пропустить, чтобы потом указать реквизиты через меню профиля. В разделе «Аккаунт» нужно выбрать «Учетная запись» и потом выбрать вторую вкладку «Платежные данные»:
Откроется страничка, где можно указать минимальную сумму для выплаты, а также выбрать способ получения средств. Жмёшь на поле, появляется выпадающий список. Нажимаешь на один из вариантов и появляется дополнительная строчка для ввода номера кошелька:
После нажатия кнопки «Обновить информацию», сверху появляется уведомление о том, что изменения сохранены. Всё, теперь, как только на балансе появится минимальная сумма для выплаты, деньги будут автоматически переведены на указанные реквизиты (во вторник). Изменить способ вывода и номер счета можно только через поддержку.
Бонгакамс — способы вывода денег и комиссии
На Bongamodels есть 10 вариантов вывести заработанные деньги. Половина из них – это криптовалюты, по ним недавно ввели дополнительные сборы с каждой транзакции. Можно получать переводы не затрачивая ни копейки, для моделей из РФ и стран СНГ, это пара платежек, для моделей из соединенных штатов больше методов:
| Способ вывода | Комиссия | Дополнительная комиссия |
| Paxum | Без комиссии | нет |
| ePayService | Без комиссии | нет |
| Чек (только в США) | Без комиссии | нет |
| Direct Deposit (только в США) | Без комиссии | нет |
| WebMoney | 3% | нет |
| Bitcoin | 1.5% | 0.0004 BTC |
| Bitcoin Cash | 1.5% | 0.003 BCH |
| Ethereum | 1.5% | 0.002 ETH |
| Litecoin | 1.5% | 0.001 LTC |
| Ripple | 1.5% | 3 XRP |
В таблице представлены комиссии, которые взимаются при выводе денег на автомате. Если заказываются досрочные выплаты, появляются дополнительные сборы. Как видите, самые выгодные варианты – Paxum и ePayService, в роликах выше рассказывалось, как создать кошелек и делать переводы на карты, поэтому дальше мы рассмотрим остальные способы.
Вывод денег через платежную систему Webmoney
Одна из самых популярных платежных систем Рунета. Получать на неё выплаты с Bongacams удобно, средства потом можно перевести на телефон, оплачивать разные услуги, выводить на карту и так далее. Управлять счетом можно прямо через официальный сайт, интерфейс очень удобный:
После регистрации нужно обязательно получить формальный аттестат (достаточно загрузить сканы документов). После этого в учетной записи можно создавать несколько счетов под разные валюты. На Bongacams расчеты ведутся в долларах, поэтому потребуется кошелек WMZ. Его номер вы увидите, когда нажмете на баланс:
Именно этот номер (начинается с буквы Z) необходимо указать в учетной записи модели. Комиссия на вывод через Вебмани самая высокая, но сама платежная система надежная и удобная. Если решите ей воспользоваться, загрузите мобильное приложение, сможете управлять деньгами со смартфона:
Также разработчики сделали программу для ПК. Платежная система Webmoney работает с 1998 года, один раз всё настроив, можно будет легко получать выплаты и в пару кликов переводить все деньги на любую карту или же тратить их прямо с электронного кошелька.
На нашем блоге есть подробная инструкция — как создать кошелек Webmoney. В статье также есть инструкции по верификации и переводу денег на банковские карты.
С каждых 100$ придется отдавать по 3$ комиссию, на подобные платежки Paxum и ePayService переводят без комиссии, лучше пользоваться ими. Но в России они не так распространены, поэтому потратить их без вывода сложнее.
Криптовалюта — самый безопасный способ вывода
Хотите сделать выплаты максимально безопасными, быстрыми и анонимными? Тогда получайте их в криптовалютах. Отследить транзакции с цифровыми монетами невозможно, они будут приходить на ваши счета без каких-либо опознаваний, и никто не сможет их украсть. Нужно лишь создать кошелек и получить адрес:
Как и в случае с электронными кошельками, адрес необходимо ввести в разделе с платежными реквизитами. Если не углубляться в технологии, то это что-то вроде платежной системы. Любую криптовалюту можно обменять на реальные деньги и вывести на банковскую карту. При этом, она постоянно дорожает, поэтому лучше не спешить с выводом, выжидать лучшие моменты.Как получать выплаты с Бонга в криптовалюте?
Чтобы выводить в крипте, нужно создать под неё кошелек. Есть два основных варианта – создать счет на специальном сайте, либо открыть его на какой-нибудь бирже криптовалют. Расскажем об обоих вариантах подробнее:
Отдельный крипто кошелек
Счет открывается на специальном сайте, самый популярный и надежный – Blockchain. Переходите на главную страницу и жмите «Регистрация». Вам потребуется только ввести Email и придумать пароль:
Подтверждаешь почту и получаешь идентификатор, сохраните данные кошелька на компьютере, чтобы можно было восстановить к нему доступ. Дальше вы попадаете в личный кабинет, автоматически создаются счета под несколько криптовалют:
В верхнем меню есть кнопка Request, при нажатии на неё открывается окно с реквизитами. Жмите, выбирайте Bitcoin и внизу увидите строку Address. Именно его нужно указывать на Бонгамоделс для получения выплат:
Точно также можно выбрать другую криптовалюту и получать выплаты другими монетами. На этом сайте безопасно хранить средства, плюс разработчики уже добавили функционал для обмена и продажи цифровых монет.
Кошелек на крипто бирже
Второй способ проще и удобнее, потому что получив криптовалюту на счет биржи, можно сразу же провести обмен и вывести реальные деньги на карту или электронные кошельки. Выбор бирж достаточно большой, мы рекомендуем:
Регистрация на этих сайтах простая, а после её прохождения пользователи получают сразу несколько балансов под крипто монеты. Это что-то вроде кошелька, где можно хранить любую криптовалюту, обменивать её, переводить на другие адреса или пополнять счет:
Вот пример внутренних счетов на бирже Йобит. Как видите, напротив каждого баланса есть кнопки для ввода и вывода. Чтобы получить свой адрес кошелька, нажимаешь кнопку со знаком плюса и открывается вот такое окно:
Здесь представлен адрес, который можно указать на Бонгамоделс для получения выплат. В отличие от первого способа, через биржи удается сразу же обменять крипту на фиатные деньги, к примеру, на рубли:
После обмена любую национальную валюту (доллары, рубли, гривны, евро) можно вывести на карту, электронные кошельки и другими способами. Они везде разные, на выбранной нами бирже российские деньги выводятся следующими способами (в разделе с балансами, напротив RUB нужно нажать кнопку со знаком минуса):
Минусы бирж в том, что придется отдавать дополнительную комиссию при выводе средств и в том, что хранение средств на них менее безопасно, чем при первом способе. С другой стороны, тут удобно менять криптовалюту, главное дождаться повышения курса.
Вам может пригодиться статья с подробной инструкцией — как создать кошелек Bitcoin.
Вебкам модели редко пользуются криптовалютами для вывода средств, но этот способ один из лучших. Основное преимущество – полная конфиденциальность. При получении денег, невозможно будет отследить, откуда они пришли и за какие услуги. Анонимность для многих играет важную роль.
Как обменять криптовалюту на реальные деньги?
В некоторых кошельках есть функция обмена на фиат и вывода (как на биржах). Но есть ещё один вариант поменять цифровые монеты на реальные деньги – это обменные пункты. Найти их можно через мониторинг BestChange. Эта система помогает быстро найти самые выгодные курсы. Сначала там нужно выбрать направление обмена:
Для примера мы выбрали обмен Биткоинов на карту Сбербанка. Система мгновенно представляет список проверенных обменников, которые отсортированы по выгоде курса. В таблице указана минимальная сумма транзакции и резерв (сколько можно получить максимум):
Выбирайте с первых строчек, потому что там условия выгоднее. На сайте обменника необходимо заполнить форму, указав точную сумму, номер карты (возможно будут дополнительные поля):
Создается заявка на обмен и предоставляется номер кошелька, на который необходимо сделать перевод криптовалюты. В нашем случае, это адрес Биткоин счёта:
Отправляешь монеты по указанному адресу и ждёшь, когда будет зачисление на карту. Обычно заявки обрабатываются несколько минут, но бывают задержки до 5 банковских дней (это уже зависит от банка). Причем банк будет видеть перевод из обменника, никакой связи с вебкам сайтами нет.
Рекомендуем новичкам узнать, как вебкам модели быть интересной мемберам. В видеочатах большие деньги зарабатывают только те, кто умеет привлекать к себе много внимания.
Пользоваться криптовалютами для вывода средств чуть сложнее и не так удобно, но тут тоже нужно один раз попробовать сделать транзакцию, чтобы во всём разобраться. Такой вариант безопаснее и выгоднее, плюс можно погрузиться в крипто рынок, на котором сейчас зарабатывают огромные деньги.
Заключение
У каждого способа вывода денег с Бонга есть свои плюсы и минусы. Где-то комиссия ниже, где-то проще тратить деньги, не переводя их на карту, а в случае с криптовалютами, сохраняется анонимность. Что для вас важнее? Решайте сами и если остались какие-то вопросы, оставляйте их в комментариях.
Юрист по ип, переводы с Paxum, вебкам бизнес
Добрый день. В данном случае вопрос достаточно многогранен и детально может быть рассмотрен в рамках полноценной услуги в чате. Здесь же отвечу в общих чертах.
Оквэд Вы можете применить
90.01 Деятельность в области исполнительских искусств
Эта группировка включает:
— деятельность актеров, танцоров, музыкантов, лекторов или ораторов, выступающих индивидуально
При ИП Вы попадаете под действия Инструкции БР 181-И и ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле.
Основная проблема если Вы будете ИП это требования по репатриации валютной выручки на счет в уполномоченном банке — статьи 14 http://www.consultant.ru/docum.
ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле и запрет принятия оплаты на ЭПС( любые, в том числе Паксум) от юр.лиц — пункт 9 статья 7 ФЗ О национальной платежной системе.http://www.consultant.ru/docum.
Говоря проще — принятие оплаты от юр.лица на паксум является незаконной валютной операцией и нарушают требования по репатриации валбтгой выручки. Отсюда возможная ответственность по статье 15.25 КоАП http://www.consultant.ru/docum. поэтому изначально получение оплаты на Паксум незаконно.
ФНС не будет интересовать Ваша деятельность. Для нее важны налоги. А вот в банке вопросы вполне могут возникнуть в рамках ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗhttp://www.consultant.ru/docum.
с реальной возможностью блокировки счета. Поэтому распространяться бы о самой деятельности не стал.
Вообще же у Вас необходимо вести речь о выработке схемы деятельности, сводящей риски к минимуму, что требует проработки именно деталей и возможно в рамках отдельной полноценной услуги в чате.
С.уважением Евгений Беляев
Дополнительно добавлю, что о наличии акка (счета) в Паксум Вы должны уведомить ФНС, в случае открытия его после 1 января 2020г. и уведомлять о движении средств по нему начиная по периоду с 2020г. — п. 2 и п.7 статьи 12 ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле http://www.consultant.ru/docum. это к вопросу
сможет ли ФНС проверить поступления Paxum?
все остальное требует детальной проработки, что возможно в рамках чата.
Добрый день.
Действительно на сегодняшний день существует такая проблема и довольно распространенная, когда ведется деятельность Вебкам-модели, либо Вебкам-студии и у модели/студии есть желание платить все налоги (есть желание «легализоваться»), однако при этом модель/студия не понимают как это сделать в силу различных заблуждений (как правило совершенно необоснованных).
Чаще всего моделей/студий беспокоят следующие вопросы:
— доход, как правило, поступает из-за рубежа (от иностранных площадок) в валюте на платежные системы (Paxum, Epayservice и другие) и соответственно модель/студия не понимают как платить налоги в такой ситуации.
— как быть с тем, что отсутствуют какие-то конкретные «бумажные» договоры с площадкой, от которой поступают деньги.
Также еще бывают отдельно истории, когда модель/студия боятся легализовать свою деятельность в сфере Вебкам из-за того, что ранее уже выводили деньги и не знают как быть с «прошлыми» доходами, либо наоборот, скопилась определенная сумма и модель/студия не знают как ее вывести, боясь претензий со стороны налоговой.
Наиболее частыми заблуждениями здесь являются следующие:
1. Если у меня не будет договоров и иных документов с площадками, на которых ведется деятельность в сфере Вебкам-бизнеса, то я не смогу платить налоги и легализовать свой доход. Это совершенно не так. Да, ситуации бывают разные и нужно их смотреть индивидуально всегда, но нужно учитывать, что в подавляющем большинстве случаев отсутствие договоров и иных документов от площадок в сфере Вебкам не является препятствием к тому, чтобы официально и легально платить налоги.
2. Чтобы платить налоги, мне нужно будет обосновать и расписать каждую транзакцию – это также является заблуждением. Ситуации действительно бывают разные – все зависит от того, как построена деятельность (у самих моделей, которые работают напрямую с площадками и у вебкам-студий есть свои особенности), как происходит движение денежных средств, через какую площадку ведется работа и т.д., однако работать легально можно во всех случаях.
3. Денежные средства доходят до меня непонятными путями, и налоговая обязательно докопается. Эта часть заблуждений, как правило, связана с непониманием того, как работать при получении денег в валюте, да еще и в ситуации, когда деньги до попадания в «карман» модели или студии проходят через различные иностранные платежные системы. Здесь, безусловно, нужно смотреть каждую ситуацию индивидуально, однако повторюсь как показывает практика легализовать свою деятельность можно во всех случаях.
4. Если я получаю доход от деятельности в сфере Вебкам, то у меня отсутствует обязанность платить налоги. Как ни странно, такое заблуждение тоже существует. Здесь нужно запомнить раз и навсегда – налог по российскому законодательству (как и в большинстве других стран мира) платится с любого дохода. Не важно от какого вида деятельности Вы заработали деньги – Вы всегда обязаны платить налог с суммы своего дохода (ст. 217 НК РФ), в том числе налог нужно платить и в ситуациях, когда деньги приходят из-за рубежа (исключением может быть только ситуация, если Вы стали нерезидентом).
5. Если я буду официально оформлять свой доход, то мне потребуется вести какой-то сложный учет, иметь кучу бумаг и вообще все это занимает множество времени. На самом деле это не так в подавляющем большинстве случаев. В 99,9% случаев не требуется вести какого-то сложного учета.
6. Если я не буду платить налоги – мне ничего не грозит. Об этом заблуждении речь пойдет дальше.
Таким образом, существует достаточное количество заблуждений, которые препятствуют тому, чтобы человек все-таки начал платить законно установленные налоги от Вебкам-бизнеса и спать спокойно. Однако на самом деле в каждой ситуации можно решить вопрос с тем, чтобы легализовать свою деятельность, платить налоги и не иметь никаких претензий со стороны налоговых органов, не перегружая себя при этом заполнением большого количества бумаг, просто нужно к каждому случаю подходить индивидуально и действовать в зависимости от конкретной ситуации.
Что касается вариантов легализации дохода, то их несколько:
1. Как ИП/ООО — наиболее распространенный вариант. В рамках данного варианта существует достаточно много «подвариантов», поэтому в двух словах все не опишешь. Конкретизировать в рамках общей консультации тут сложно, поскольку вариантов очень много – все зависит от того о каких оборотах идет речь, как идут поступления, от какой площадки и т.п.
2. Как физ. лицо — через подачу 3 НФДЛ — тут есть свои особенности и по заполнению 3 НДФЛ (в частности, указание источника дохода и т.д.) и по ограничениям, к примеру, если Вы подадите декларацию 3 НДФЛ и укажите довольно большой доход в 10-20 млн. руб., то к Вам может возникнуть множество вопросов, в частности в таких ситуациях налоговая может поднять вопрос о ведении незаконной предпринимательской деятельности. Вариант подходит не всегда и не всем, надо к нему подходить аккуратно.
Также в этом варианте очень много нюансов по 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001, так как обычно деньги проходят через личные счета в платежных системах/карты физ. лица. Сложность в том, что банки могут заблокировать Ваши карты/кошельки и внести в черный список ЦБ при выводе денег с Вебкам-площадок, если Вы не будете соблюдать требования 115-ФЗ и разъяснения Центрального банка на этот счет (на этот счет есть довольно много информации, которую нужно знать, здесь я не буду все описывать, но, если будет нужно – с радостью поделюсь указанной информацией отдельно).
3. Также для отдельных случаев используется вариант уплаты налогов, связанный с использованием компании, открытой в других странах (многие называют это офшором, однако надо понимать, что схема применяется не с целью уклонения от уплаты налогов, а наоборот, с целью уплаты всех налогов в РФ, то есть ведения полностью законной деятельности).
То есть цель такого варианта — последующая легализация дохода от деятельности иностранной компании в РФ, по итогу все налоги оплачиваются в РФ (либо часть налогов платится в РФ, часть в стране юрисдикции компании, зависит от страны). Здесь большое значение имеет выбор юрисдикции (в каждой стране свои нюансы), а также от взаимоотношений этой страны с Россией (наличие или отсутствие договора об избежании двойного налогообложения и т.п.).
Отмечу, что многие изучив базовую информацию по возможности легализации своего дохода приходят к выводу о том, что все довольно сложно и рискованно и остаются в «серой» зоне, однако нужно отметить, что уклонение от уплаты налогов может повлечь за собой довольно неприятные последствия:
1. Надо понимать, что если говорить о более-менее серьезных доходах, то рано или поздно они приведут к приобретению регистрируемых покупок (квартиры, авто и т.п.) – и в этих случаях шанс на то, что налоговая выявит Ваши доходы значительно выше.
ГИБДД и Росреестр передают информацию в налоговые органы о покупках для целей контроля уплаты транспортного налога и налога на имущество, при этом налоговый инспектор при получении информации о приобретениях вполне может поинтересоваться откуда деньги на такие покупки и если официального подтвержденного дохода не будет, то могут возникнуть к Вам вопросы.
У налоговой есть и другие механизмы по выявлению «серых» доходов и, хотя целенаправленной работы в этом направлении сейчас налоговая, как правило, не ведет, риски того, что налоговая все-таки обнаружит Ваши доходы безусловно, есть.
2. Также в отдельных случаях банк вправе затребовать от Вас подтверждение легального источника происхождения денежных средств и, если Вы не платите налоги, банк в отдельных случаях имеет право вплоть до того, чтобы отказать Вам в выдаче денежных средств до предоставления документов, подтверждающих их легальное происхождение.
Например, есть такая практика, когда приносишь в банк вклад (также относится к внесению денег на брокерские счета). Сотрудники банка с улыбкой без всяких вопросов принимают у Вас деньги. Далее проходит условно год (срок вклада) и наступает время забирать вклад. И тут все и начинается – Вы приходите забирать вклад, а банк спрашивает у Вас мол где документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств. Вы конечно можете махать шашкой и ругаться, мол Вы же изначально не спрашивали и т.п., однако дело в том, что банки пользуются нормами 115-ФЗ, в соответствии с которыми, когда Вы вносите деньги на счет/карту/во вклад банка (за исключением вкладов в пользу третьих лиц), то банк здесь ничего проверять не должен, так как здесь не может быть отмывания денежных средств, а когда Вы снимаете деньги со счета/карты/вклада, то у банка уже появляется право проверить легальность происхождения данных денег.
Аналогичным образом банк может отказать в снятии денежных средств со счета/карты.
3. Ну и ко всему прочему не стоит забывать про ст. 198 Уголовного кодекса РФ – «Уклонение физического лица от уплаты налогов» — если Вы за 3 года заработаете сумму свыше 6,9 млн. руб. и не оплатите с нее налоги, то у Вас есть хорошие шансы попасть под уголовную ответственность.
Более того, еще есть ст. 171 Уголовного кодекса РФ, которая предусматривает уголовную ответственность за незаконное предпринимательство – в рамках этой статьи уже при незадекларированном доходе всего 2 млн. 250 т.р. можно попасть под уголовную ответственность.
Отмечу, что, если что-то останется непонятным более подробную устную или письменную консультацию по наиболее оптимальной схеме легализации дохода от Вашего вида деятельности, в том числе с конкретными примерами из практики (включая судебную) и с описанием каждого варианта Вы всегда можете получить, обратившись ко мне в чат (кнопка «общаться в чате» возле фотографии аккаунта).
С Уважением,
Васильев Дмитрий.