Инвестировать надо с умом – это знает каждый, но вот выполнить правильно все пункты. Изучить и принять решение не все. Часто проблема оказывается даже не в незнании финансового рынка или выборе неверных активов, а просто в сотрудничестве с недобросовестными конторами. В настоящее время данная проблема все сильнее охватывает рынок. Необходимо четко и разумно оценивать факты по каждому предложению, стараться понять, есть ли реальные гарантии получения прибыли, или все указанное лишь пустые слова и обещания.
Сегодня нашему рассмотрению подвергнется проект под названием Amir Capital, располагающийся на сайте amir.capital. Позиционирует он себя, как крупную международную компанию с большим стажем работы.
Но так ли это на самом деле? Можно ли верить их рассказу и реально ли получить с ними доход?
Ответ — нет! Так как Центральный Банк России 1 июня 2021 года включил в ЧЕРНЫЙ СПИСОК компанию Amir Capital. По причине — Признаков Финансовой Пирамиды!
О компании
Данная организация предлагает несколько видов вклада с разной доходностью – накопительный до 2% в месяц, стабильный в размере от 3 до 6%, а также РАМ от 500 тысяч долларов с повышенной прибылью на индивидуальных условиях. Все заработки делятся в процентном соотношении 50 на 50, предполагаются еженедельные отчеты и полная прозрачность всех операций. Работают здесь с криптовалютами и предпочтение самым известным среди них. Даже приведена статистика проекта – свыше 5000 инвесторов, всего 12 сотрудников, проводящих аналитику и делающих отчеты, 150% доход за прошлый отчетный год, а также за этот период количество инвесторов увеличилось в 5 раз.
Звучит очень весомо и правдоподобно с одной стороны, а с другой – где же хоть одно подтверждение?
Подозрительные бонусы и программы для партнеров
Без них данная компания тоже не обошлась, причем здесь все очень интересно и продуманно. Начнем с партнерской по привлечению новых инвесторов в свою команду – название она носит SUNRISE PROGRAM, красиво, но мысли вызывает определенные и не сказать, что положительные. Предполагается несколько уровней участника и линий, приглашенных инвесторов – доход до 25%, а также бонусы и подарки за достижение следующего уровня. Целая система, привлекающая и заставляющая активно звать знакомых и друзей в проект.
Следующая программа под названием SOLLAR GIFTS предполагает выдачу специальных подарков и бонусов всем участникам, кто решит хранить свои средства в Amir Capital, как можно дольше. Продержали месяц, получили балл, еще оставили – получили больше. В обычных же условиях, возможно, не хранить тело вклада на одном из вариантов счета дольше недели. Продуманная стратегия, направленная на то, чтобы выманить большую сумму средств на длительный период.
Третья программа – это Амбассадоры, тут уже полное погружение в работу фонда Amir Capital. Региональный и международный Амбассадоры, а также топ-уровень и член правления, доходы растут все выше. Можно смело сказать, что все программы для привлечения, часто оказываются просто частью построения очередной финансовой пирамиды. А последние, как известно многим, часто просто растворяются на просторах интернета с деньгами вкладчиков.
Контакты Amir Capital
На сайте разместили фотографии сотрудников. Большинство из них имеют русские имена и фамилии, что дает намек не их проживание в нашей стране, либо в одной из СНГ. При этом достоверно известно, что домен располагается в США, а документы, про которые указываются в некоторых обзорах из Эстонии, а по другим данным с Кипра. География крайне обширна, но не представляет особого интереса и не помогает стать более уверенным в будущем получении прибыли. Можно найти на просторах данные московского телефона и ссылки на социальные сети, однако, официального раздела с контактами для связи не имеется. На самом сайте не посчитали необходимым сообщить, как с ними связаться. Зато широко продвигают свой собственный кошелек, а также образовательный центр. Можно выяснить, что домену на данный момент около 2-х лет, но знают о нем немногие.
Отзывы о Amir Capital
Их уже успели понаписать и довольно в большом количестве. Все в положительном ключе, расхваливают налево и направо, вот только доказательств нет – в лучшем случае ссылка на личный канал или скайп, где обещают подробности. В итоге может оказаться, что данный человек просто отлично зарабатывает на партнерке, приглашая все новых и новых людей, именно по своему приглашению, и верить ему тоже сомнительное удовольствие. Все положительные комментарии похожи на заказные, и читать их вообще бесполезно, но есть и здравые отзывы людей, которые уже поняли, что контора просто очередной хайп проект. Может поначалу кому-то, и выплатили небольшие суммы, но далее их судьба вполне очевидна и предсказуема. В данный момент уже появляются сообщения о скаме проекта, поэтому вкладываться в него очень опасно.
В заключении напоминаем, что документов найдено не было. Наличие в разных обзорах многочисленных версий о происхождении, доверия не прибавляет. То эстонские документы люди видели, то с Кипра – ситуация неоднозначная. Зато множество бонусов и партнерская программа – это явный намек на финансовую пирамиду. Советуем не рисковать, репутация проекта не представляется надежной, много сообщений в негативном ключе. Лучше пройдите мимо него и поищите более проверенный способ инвестирования без потерь в стабильном режиме.
Проверка действия криптовалютной лицензии в Эстонии
Если деятельность Вашей финансовой компании связана с криптовалютой и Вы имеете доступ к криптовалютным активам клиентов, то такая эстонская компания должна иметь соответствующую лицензию. Последствия ведения бизнеса без надлежащей лицензии могут быть серьезными, в результате чего компания может быть оштрафована регулирующим органом, а ее репутация в век цифровых технологий может быть безнадежно испорчена.
Следует также отметить, что крипто-компании являются областью деятельности с высоким уровнем риска, поэтому надлежащий контроль крипто-компаний на предмет соблюдения соответствующего законодательства требует особого внимания со стороны регулятора (Rahapesu andmebüroo). Юристы Company in Estonia OÜ следят за соблюдением требований регулятора нашими клиентами, на ранней стадии предупреждая штрафы или отзыв лицензии.
Причины отзыва лицензии регулятором
Самой распространенной проблемой на сегодняшний день является аннулирование лицензий у крипто-компаний, которые в процессе существования сменили своих владельцев. Также распространенной проблемой является несоответствие директора занимаемой должности и неспособность KYC/AML офицера выполнять свои обязанности. Многие эстонские компании лишились лицензии из-за отсутствия внесенного уставного капитала или проблем с офисом, который не соответствовал требованиям регулятора.
Следующая часто встречающая проблема – это номинальный KYC/AML офицер, не имеющий представления о законе, на основании которого получена лицензия, и о реальной деятельности компании, в которой он трудоустроен.
Мошеннические схемы сервис-провайдеров
Юридические фирмы часто предлагают услуги KYC/AML офицера/ номинального директора одновременно многим компаниям, чем ставят под угрозу лицензии и репутацию всех своих клиентов. Исходя из имеющейся у нас информации, более 500 крипто-компаний лишились лицензии из-за подобных мошеннический схем.
Часто случается так, что недобросовестные юридические фирмы предлагают своим клиентам компании с уже полученными крипто-лицензиями, и в поиске готовых и быстрореализуемых решений предприниматели соглашаются на подобные сделки. В таких случаях риски потери лицензии, которые могут возникнуть в процессе смены собственников, намеренно умалчиваются недобросовестными сервис-провайдерами. Судите сами: получение крипто-лицензии юристом-гражданином Эстонии – значительно более легкий и быстрый процесс, нежели получение лицензии компанией, владельцами которой являются нерезиденты Эстонии. После перерегистрации такой компании на новых владельцев, процесс лицензирования, по сути, начинается с самого начала, так как прежняя лицензия приостанавливается регулятором на срок смены правления и анализа информации о новых собственниках и проекте.
Перед началом процесса лицензирования Вы должны понимать, что быстрые и дешевые решения – исключены, и соглашаясь на них, Вы берете на себя полную ответственность за потерю времени и денег.
Как проверить, имеет ли компания лицензию или регистрацию для ведения бизнеса в Эстонии?
Прежде чем начинать сотрудничество с сервис-провайдером, следует проверить, лицензирована ли юридическая фирма. К счастью, широкая общественность в праве сделать это самостоятельно в режиме онлайн по ссылке: https://mtr.mkm.ee/tegevusluba?m=97.
Крипто-компании и отраслевые партнеры могут использовать данный ресурс, чтобы удостовериться в том, что они/компании-партнеры, рассматривающиеся для сотрудничества, лицензированы в Эстонии. Информация на сайте находится в открытом доступе. Кроме того, на данном ресурсе, принадлежащем Министерству экономики и коммуникаций, можно проверить: адрес местонахождения криптовалютной компании; наличие счета в финансовом учреждении, зарегистрированном в Эстонии; данные KYC/AML офицера (имя, фамилия, электронная почта, телефон) и дату выдачи криптовалютной лицензии. В случае, если у Вас возникают вопросы или подозрения, то для их разрешения рекомендуем обратиться напрямую в регулятор – Rahapesu andmebüroo ( [email protected] ).
Rahapesu andmebüroo
Rahapesu andmebüroo (RAB) – это информационное бюро по борьбе с отмыванием денег, которое занимается лицензированием бизнеса в Эстонии. RAB является независимым структурным подразделением Департамента полиции и погранохраны, основной задачей которого является пресечение финансирования отмывания денег и терроризма в Эстонии.
Бюро анализирует и проверяет информацию, полученную от обязанных организаций и других лиц в отношении подозрений в отмывании денег или терроризме, при необходимости принимает меры по сохранности имущества, и при обнаружении признаков преступления немедленно передает материал в компетентные учреждения. Основные задачи RAB более подробно описываются в законе под названием «Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act».
Ожидается, что все лица, подозревающие, что в ходе экономической операции сделка может быть связана с финансированием отмывания денег или терроризма, будут сообщать о подозрительных операциях в RAB. С января 2008 года появилась возможность сообщать о нарушениях через Интернет, заполнив электронную форму отчетности на домашней странице Rahapesu andmebüroo.
Помимо основных задач, информационное бюро по отмыванию денег выполняет различные дополнительные задачи по повышению эффективности системы пресечения финансирования отмывания денег и терроризма в Эстонии: например, различные исследования проводились как среди участников рынка, так и среди правоохранительных органов.
Также на сегодняшний день одной из важнейших задач RAB является лицензирование участников финансового рынка Эстонии, в частности лиц, предоставляющих услуги финансовых учреждений, лиц, предлагающих услуги обмена электронной валюты, и лиц, предлагающих услуги виртуального кошелька.
Специалисты Company in Estonia OÜ будут рады помочь в получении лицензии в области криптовалюты. Основываясь на потребностях клиентов со всего мира, Company in Estonia OÜ разработали комплексное предложение«Компания + крипто-лицензия в Эстонии», который включает в себя регистрацию эстонской компании плюс все необходимые услуги для получения крипто-лицензии.
Для нас важен индивидуальный подход к клиенту. Мы заботимся о потребностях Вашего бизнеса, сочетая в себе как индивидуальную обработку заказов, так и профессиональные консультации, разумные ставки и услуги регистрации фирм для клиентов со всего мира. Помимо этого, Company in Estonia OÜ предоставляет продолжительную поддержку предпринимателям в соответствии с последними нововведениями законодательства Эстонии.
Группа: User Сообщений: 15 Регистрация: 11.6.2018 Поблагодарили: 0 раз Репутация: 0
Приветствуем всех вебмастеров!
Наша платформа Transcoin.me открывает для многих вебмастеров возможность заработок на обмене криптовалют за EUR.
Наша компания базируется в Эстонии и у нас есть разрешение на торговлю криптовалютой. Номер лицензий FRK000130 и FRK000131 с которыми можно ознакомиться по данным ссылкам:
Многих всегда терзал вопрос как зарабатывать на криптовалюте и наша платформа, поможет Вам в данном вопросе. Если у вас сервис или Вы блогер на криптотематику, то вы сможете монетизировать вашу аудиторию. Для каждого вебмастера у нас индивидуальный подход. Мы можем разработать любое решение по монетизации вашей аудитории, будь то баннер или красивый виджет с калькулятором. Для вебмастеров разработан виджет, который можно встраивать в любую часть вашего сайт или удобную кнопку.
У нас 3 уровня отчислений.
Уровни зависят от количества обменов в неделю
Мин. обмен на сайте: 50 EUR Макс. обмен за один раз 1500 EUR В месяц максимум 8000 EUR с одной банковской карты пользователя
Выплаты на Paypal и по запросу
Мы продаем следующие криптовалюты Bitcoin, BitcoinCash, Litecoin, Ripple, Etherium используя банковскую карту Visa/Mastercard EUR.
Так же у нас есть решение для ICO проектов, которые хотят продавать свои токены за Visa/Mastercard EUR удобный конструктор, который можно настроить за 5 минут и уже через 5 минут начать продажи токенов за банковскую карту Visa/Mastercard EUR. Для данного решения у нас все индивидуально под каждого клиента.
Так же если вы ForexBroker или Gambling проект, то для вас у нас тоже есть инструменты как легко предоставлять обмен EUR на криптовалюту.
Наша партнерская программа позволяет делать точку входа в криптомир для ваших проектов на криптотематику.
Он вам не TTM Bank. Бизнес по-российски или отголоски крипто-90х
Mar 19 · 18 min read
Введение
Не раз я слышал фразу “История циклична и имеет тенденцию повторяться”, но не всегда придавал ей значение. В случае с TTM Bank произошло именно так. Сначала TTM Bank (тогда он еще по-другому назывался) вышел на меня, желая заказать рекламу, затем шторм на крипторынке, безобидное упоминание TTM в одном разговоре, пару часов поиска и вскрытие довольно мутного прошлого, Малкина, Москва-Сити, Японии, Гонконга, США и Литвы… Но обо всем по порядку.
Причиной написания этой статьи стала череда, казалось бы, несвязанных событий:
Его буквальная цитата звучала так:
“ Я загуглил ttm bank ещё, на данный момент они за супер оверпрайс доставят в Россию карточку, но комиссии выглядят супер невыгодными”
На тот момент я п одумал, что впервые слышу о TTM Bank, но как же я ошибался. Первым делом я зашел на их сайт и первое, что бросилось в глаза это языки — русский, английский и японский (пока просто запомните это). Продукт — предоплаченная карта Visa, которая позволяет пополнять счет криптой. Проект базируется в Вильнюсе, Литва.
Далее я нашел их цены и комиссии:
Единственное, чего не хватает это цен, физическая карта стоит €100, виртуальная €20. Ну и что, спросите вы?
А дело в том, что череда этих событий очень даже связана между собой. Когда я опубликовал первую часть статьи о криптокартах в 2017, подобных сервисов было мало, информации еще меньше, а с Россией, Украиной и Беларусью работали единицы. Тогда крипта впервые серьезно начала фигурировать в СМИ и мнение как обычных обывателей, так и гигантов вроде Visa и MasterCard разделилось, одни считали что это очень рисковый пузырь, другие верили в огромный потенциал. Затем наступила “оттепель” и на рынок стало выходить все больше финансовых проектов, поддерживающих крипту. Гайки были закручены в США, так как SEC (комиссия по ценным бумагам) следила за законностью проектов. Остальной мировой рынок поделился на две части — Европа и Азия. В Европе проекты обслуживали ЕС и Великобританию, некоторые брались и за СНГ. В Азии два плацдарма, Гонконг и Сингапур, обслуживали Китай, Японию и Океанию.
На финансовом рынке рост всегда чередуется с падением, так и лояльность Visa и MC к крипте чередуется с жестким баном. Как итог — закрытие множества карточных программ в Европе и Азии. В России дела и так обстояли плоховато с криптокартами, но уход AdvCash стал последним гвоздем в крышку гроба. Их сервис был отлично интегрирован в различные платежные системы, был мгновенный беспроцентный(!) вывод фиата с Binance, низкие комиссии и народная любовь. Однако, на рынке со спросом предложение всегда найдется и именно на это сделал ставку TTM Bank. Хотя никакой это не банк, далее я объясню почему. И вот зная это — вернитесь к ценам и комиссиям проекта и оцените их с точки зрения российского пользователя. Комиссия на комиссии, большая цена за карту ПЛЮС ежемесячный платеж.
Старые знакомые
И тут, в нижнем левом углу сайта я замечаю “2020 ToTheMoon Card”. На секунду я не поверил своим глазам, ведь каков шанс совпадения. Я решил, что tothemoon это популярное выражение и нет никакой связи с событиями годичной давности. Сейчас я объясню в чем дело:
20е числа апреля 2020 года, мне в Telegram стучится некто по имени Азат. Заявил, что он представитель проекта ToTheMoon и сказал, что прочитав обзор на криптокарты, их проект хочет прорекламироваться в статье. Другими словами, они хотят заказной материал. Я ответил, что на заказ не буду писать, но с проектом готов ознакомиться и если он меня заинтересует, то добавлю мое мнение в статью, будь оно позитивно или негативно. Мне прислали различные ссылки и документы из которых я понял, что ToTheMoon это представитель карты Embily в России.
Embily это платформа российских разработчиков, работающих из Сингапура. Компания была создана в 2017 году и на данный момент имеет 4 офиса: в Сингапуре, Таиланде, Дубай и США. Она обладает своей инфраструктурой в виде компании B-I-G.PRO PTE LTD. и договором ISO с гонконгским лицензиатом, под лицензией которого и выпускаются карты. Разработчики утверждают, что средства клиентов хранятся в Bank of China в Гонконге и ежедневно мониторятся HKMA.
Скажу откровенно, исходя из материалов было видно, что представители ToTheMoon в крипте понимают только базовые вещи, читают по бумажке и не заслуживают доверия. Я решил написать непосредственно основателю Embily Александру Бычков у.
Я задал ему три вопроса:
2. Я знаю, что карты выпущены с лицензией HKMA. По идее средства клиентов в безопасности, но если вы не банк, то где хранятся средства клиентов?
3. Карты вроде как анонимны. Я понимаю, что вы храните данные пользователей как того требует закон по противодействию отмыванию денег. Предоплаченные карты это норма в Азии и некоторых странах ЕС, но это не типично для РФ. Скажем, многие банки ЕС не могли зайти на рынок РФ, так как необходимо хранить данные клиентов на территории страны. Как у вас обстоят дела с этим?
В сухом остатке имеем — embily не банк, а компания в оффшоре, дистрибьютор предоплаченных карт, отправляющая их в Россию, где свою накрутку делает компания мало разбирающихся ребят под эгидой ToTheMoon (как мне тогда казалось).
Еще в статье о криптокартах я сказал, что к embily претензий не имею, а вот ToTheMoon довольно мутные ребята. Тогда мне стоило копнуть глубже…
Ладно, с сайтом закончили, что там с соцсетями. И вот в инстаграме TTM мы находим еще одного человека — Владислав Утушкин.
Ну и найдем нашего старого знакомого Александра Бычкова
Думаю все уже поняли, откуда название TTM — to the moon. Оказывается, что Бычков все также работает над embily, но ему еще хватает времени выполнять задачи co-founder в TTM. Кто работал над несколькими крупными проектами понимает, насколько это сложно, а иногда нереально.
Третий этап у меня всегда радикальный, я ищу потенциальную грязь на проект / человека, и если грязь есть, то она найдется. А поскольку я уже пересекался с Александром Бычковым я решил, что начну с поиска по людям. Я вбил в Google “Александр Бычков скам” и “Владислав Утушкин скам” и удивился насколько все на поверхности.
На сайте Bananacoin.io находим нашего знакомого:
Дело остается в подвешенном состоянии, но это не заслуга авторов, доказавших свою непричастность к скаму, а российской пенитенциарной системы, которая пропитана коррупцией и бюрократическими издержками.
Далее находим такую статью “Кому на Руси ICO хорошо”
“Свой токен предприниматели Бычков и Добровольский назвали banana coin, а перед инвесторами рисовали розовые перспективы. Во многих интервью Бычков говорил, что их проект надежен, в отличие от других ICO. Ведь есть не просто идея, а уже готовый бизнес. Доказательства серьезности и надежности banana coin постоянно подтверждались различными разрешениями и лицензиями. Лицензия на использование земли, лицензия предприятия, налоговая лицензия… Некоторые инвесторы даже приезжали в Лаос на плантацию.”
Одной из гарантий было обещание выкупа токенов по цене 2X через 18 месяцев. Даже те, кто не предполагал участвовать в торговле монетой, могли рассчитывать на прибыль от покупки. В переводе с криптовалютного на русский, это означало, что через 18 месяцев, что бы ни случилось с курсом banana coin, инвесторы могли заработать 2$ с каждого вложенного доллара. Зачем тогда бизнесменам понадобилось ICO, если даже самый грабительский банковский кредит обошелся бы им значительно дешевле? На этот вопрос Александр Бычков отвечал, что все связано с амбициозностью проекта.
Организаторы собрали около 3-х миллионов долларов. С помощью собранных средств предполагалось значительно расширить площадь банановых плантаций.
Выяснилось, что плантация не принадлежит организаторам ICO, да и в их планах покупка плантации даже не значилась. Дальнейшее расследование также привело к неожиданным результатам. Оказалось, что сама банановая плантация принадлежит компании RAD, не имеющей ничего общего с banana coin.
В этой же статье речь идет о другом проекте под названием mark.space. В двух словах это виртуальный мир, в котором основатели продавали “участок 64х64” на котором создавался твой магазин в виртуальной реальности. Идея невероятно амбициозная и, наверно, до сих пор невыполнимая, учитывая качество 3д объектов, нагрузку на процессор и память компьютеров, интеграцию с различными сервисами и прочее. Но так уж повелось, что в России у некоторых людей так много денег, что они не знают куда их девать, поэтому с легкостью вкладывают их в любую компанию, которая щедро раскладывает лапшу на уши инвесторам в арендованном офисе в Москва-Сити.
mark.space, прославился тем, что его инвестором и лицом стал Евгений Малкин — звезда НХЛ и член сборной России по хоккею. В феврале 2018 Малкин рассказал, что вложил в этот проект 4 миллиона долларов. По словам директора по маркетингу mark.space, Евгений просто поверил в команду. У организаторов и титулованного хоккеиста не было длительных переговоров, так он сразу понял, что это это отличная инвестиция. Но проект «не стрельнул», а после того, как инвестиции были потрачены, пришло решение о выходе на ICO. Так в описании проекта, далекого от высоких технологий, возникло слово «блокчейн». Изначально организаторы mark.space собирались строить торговые центры, но после объявления о запуске токенсэйла идея трансформировалась в создание целой виртуальной вселенной.
Замечаете, как амбиции растут не по дням, а по часам? Чем больше воды нальешь, тем больше денег дадут.
Организаторы очень рассчитывали на азиатский рынок, поэтому даже открыли офис в Японии. Юридические лица были организованы в Сингапуре и Эстонии. Практически все средства, полученные в результате ICO, шли на личный кошелек организатора Антона Тихонова, формально даже не имевшего отношения к mark.space: все документы были оформлены на его супругу — Яну Конторович. ICO принесло организаторам более 10 миллионов долларов, а еще 10 якобы вложил сингапурский фонд. Итого, получилось около 22 млн., которых не увидели ни сотрудники компании, ни японский офис.
Я даже нашел человека, который всеми силами пытался организовать работу mark.space в Японии. Зовут его Дмитрий Шамов и в этой статье он рассказывает всю историю. Я очень советую вам почитать, чтобы понять масштаб абсурда и устройство криптобизнеса-90х. Вот некоторые выдержки:
Знакомство с MARK.SPACE началось 11 ноября 2017 года. Денис Полуляхов искал человека, который может ему помочь с переводом в Японии.
Меня попросили найти новых инвесторов и инфлюэнсеров — после чего планировалось открытие полноценного офиса в Токио, который бы являлся представительством компании MARK.SPACE в Японии.
В январе 2018 года я и Кентаро собрали заинтересованных японских инвесторов и организовали поездку в московский офис. Я тогда не знал, как представить Антона инвесторам. Мне пришлось представить его как мужа Яны Конторович.
Изначально московский офис располагался в одном месте, но после окончания ICO все разработчики переехали в другой офис, а Антон с Яной и его сотрудники переехали в Москва-Сити. И вот что удивило: офис в Москва-Сити представлял собой апартаменты.
Получается, проект нашел себе идейных людей в Японии, которые работали за бесплатно. После ICO основатели переехали в апартаменты в Москва-Сити, обзавелись новыми авто и стали часто ездить на отдых заграницу.
Также был случай с Softbank, с которым мы познакомились на выставке «Contents Tokyo» в апреле 2018 года. Представители SoftBank сказали, что обязательно хотят пообщаться с СЕО MARK.SPACE по поводу возможного сотрудничества. Я не знал, как сказать, что Яна сидит для галочки, и все, на самом деле, решает Антон. Договорились, в итоге, что общаемся по Skype с Антоном. В назначенное время пришли в офис Softbank, ждем начала звонка, который был запланирован, если мне не изменяет память, в 4 утра по Москве. Разница во времени между Токио и Москвой 6 часов вперед. В итоге, прошло 10 минут, но Антон не вышел на связь. Антон все-таки ответил с опозданием и сказал: “Ну чё там?”. Он не включил камеру, хотя я предупреждал об этом заранее, слушал в пол уха, на заднем плане кричали дети. Смысла от общения с ним не было, так как он говорил совершенно несущественную информацию. Японцы, естественно, были в шоке и больше не захотели с нами работать — хотя до этого созвона мы провели большое количество встреч в Токио.
Никаких roadmap или планов не было, сегодня делали, завтра исправляли. Инвесторы все время менялись, но какого-либо прогресса не наблюдалось.
Все дороги ведут в Рим
Дочитав до этого момента вы логично зададитесь вопросом “а к чему тут mark.space?”. Тут-то и появляется наш соучеридитель TTM Влад Утушкин.
Еще была проблема с Владом Утушкиным: оказалось, он наобещал ребятам больше бонусов, чем планировалось. Также я не знаю, откуда Утушкин взял сумму возмещения американским инвесторам на 1,5 миллиона.
“Свой язык программирования”, огромные перспективы и прочий абсурд, заявляемый в этом видео показывает, что Утушкин понимал реальное положение дел, но текущая з/п его устраивала. Сегодня mark.space как проект мертв, ничего не разрабатывается, открыты судебные дела от имени японских инвесторов, но почему-то в России этот проект не рассматривается по статье “Мошенничество”. Очередной привет пенитенциарной системе.
А вот еще одна занимательная статья с правдивой цитатой “Постсоветский маркетолог — это потенциальный кидала, аферист и мошенник”. В ней Владислав Утушкин описывается так:
В чем я не разобрался, так это в хронологии встречи Александра Бычкова и Владислава Утушкина. Может это произошло на одной из криптотусовок Москвы, может раньше в одном из учебных заведений, но факт таков, что они нашли друг друга и решили организовать проект, идея которого принадлежит Бычкову с его опытом в Embily, а название Утушкину. К слову, видимо не все японские связи были разорваны у Утушкина с Японией при работе над mark.space ведь текущий сайт TTM представлен на японском, как вы помните.
Почему я говорю, что TTM Bank это вовсе не банк? Так они сами это пишут у себя на сайте.
Предоплаченная карта Visa, выпущена Walletto UAB (Вильнюс), авторизирована Банком Литвы. Услуги крипто обмена предоставлены btc2wire (Эстония). К чему тут Embily я не знаю, очень уж хотелось упомянуть, наверное. Иными словами ребята договорились с Walletto UAB о распространении их карт (Walletto в свою очередь имеет договор об авторизации с Банком Литвы), нанесли на карту свой дизайн, приправили комиссиями и ценой карты и все, бизнес готов.
Сайт embily сейчас лишь собирает заявки заинтересованных. Судя по их сайту юридически они переехали из Сингапура и больше не работают с Банком Китая.
10 августа 2020 embily действительно зарегистрировал компанию в США, штат Нью Джерси. Интересно, как выглядит адрес, по которому числится компания? Вот так:
4 спальни, 3 ванных комнаты, типичный американский частный дом в пригороде. Можете сами загуглить адрес, там фотки внутри дома тоже есть.
Торговая марка Embily тоже зарегистрирована:
Что интересно, в Дубай.
В общем, активный выдался 2020 год, в апреле сидели в Сингапуре и получали карты у Банка Китая, затем перебрались в Литву, договорились с Walletto. Уже в мае зарегистрировали торговую марку в Арабских Эмиратах, а в августе открыли компанию в США.
Это все явно стоит немалых денег, но мне это напоминает дорогую попытку создания образа серьезной компании с офисами и представительствами по всему миру, которые, стоит чуть копнуть, оказываются частными домами в пригородах и перекрашенными картами крупных компаний.
Неожиданная концовка
На этом этапе я уже думал заканчивать обзор, но меня очень смущал тот факт, что ни в одном документе на сайте TTM я не нашел номер регистрации их компании или что-то подобное. Буквально никаких регистрационных документов. И тут я стал внимательно вчитываться:
Настоящие Условия использования представляют собой юридически обязывающее соглашение между пользователями предоплаченных карт ToTheMoon Payments и сопутствующих услуг с компанией btc2wire OÜ. To The Moon Payments фигурирует во всех документах компании, однако, такой компании не существует. Зато существует btc2wire OÜ с которой, фактически, вы как клиент и заключаете договор. И я пошел проверять, что за зверь этот btc2wire. И вот в такой момент я восхитился открытостью и прозрачностью Эстонии.
Итак, есть регистрационный номер компании FVT000024.
Приватная компания, зарегистрированна 18 февраля 2020 года для финансово-страховой активности. Капитал 12 тысяч евро.
Официальный представитель Татьяна Ленина. Запоминаем.
На сайте e-krediidinfo.ee находим еще информацию об этой компании:
Количество сотрудников 2. Да, два человека. И внезапная финансовая активность на конец 2020 года в размере 41 049 евро. Мы прекрасно знаем какая деятельность, TTM карты пошли в дело.
Вернемся на teatmik.ee чтобы узнать больше о Татьяне.
Она заявлена представителем во всех этих компаниях. Все компании активны, хотя и финансовой активности не показывают. Да и по сути компании схожи — финансовые консультации, страхование и лишь одно исключение — оптовая продажа цветов и растений Taime Trade. В этот момент я подумал, что Татьяна это “местный директор”, представитель в стране, на которого оформляются компании для упрощенного процесса регистрации. Но затем я зашел на сайт mtr.mkm.ee — официальная государственная база эстонских компаний.
Татьяна Ленина зарегистрировалась как представитель с личным имейлом embily! Учитывая, что на остальных сайтах имейл был эстонский, то, думаю это было сделано по ошибке.
2. Заказывая карту, TTM Bank вы подписываете соглашение с компанией btc2wire OÜ, которая была основана менее года назад. Состоит компания из двух людей Toomas Taro и Татьяна Ленина (на которую тоже открыто не мало компаний), которая является представителем хорошо известной нам компании Embily.
Все остальные услуги предоставлены UAB Walletto.
Вдумайтесь, UAB Walletto открывает вам счет, выпускает карту, позволяет хранить на своем счету крипту и фиат, обрабатывает платежи в своей платежной системе, позволяет обналичивать карту и активировать Google, Samsung и остальные виды Pay. А Embily, который маскируется под btc2wire, который маскируется под To The Moon только обменивает по выгодному им курсу крипту на фиат на вашем счету. И за доставку и этот обмен они хотят такие дикие деньги!
У TTM Bank 2 основателя — Александр Бычков и Владислав Утушкин. Бычков ранее поучаствовал в ICO bananacoin, которое оказалось скамом, но из-за прогнившей судебной системы России дело так и осталось в подвешенном состоянии. Затем он основал проект Embily, который распространял предоплаченные карты, выпускаемые Банком Китая.
Утушкин же испачкался в скаме mark.space, был приглашен туда для отвлечения внимания от основателей проекта, маломальски справился с задачей и был “уволен за некомпетентность”. Затем запустил игру tothemoon.game.
В какой-то момент Бычков и Утушкин встретилсь и зародилась идея TTM Bank. Хотя в разных соцсетях Утушкин фигурирует и как сооснователь Embily в том числе. Под громким названием все тот же маскарад. На этот раз распростарняют карты Walletto UAB, зарегистрировали ТМ в ОАЭ и даже фирму в США, вот правда на адрес частного дома в маленьком пригороде.
В Эстонии они зарегистрировали компанию btc2wire, номинальной управляющей которой стала некая Татьяна Ленина, на которой числится несколько разных компаний, но главное, что она сотрудница Embily. Спасибо, Татьяна, за ошибку при регистрации и указание рабочего email, вы сэкономили мне много времени!
Я вполне отдаю себе отчет, что есть десятки, а может и сотни людей, которые пользуются картой TTM и все у них хорошо. Эти люди готовы платить заоблачные цены и оплачивать комиссии не читая условий пользования. То же, наверное, можно сказать и об embily (правда я не уверен, что пользователи с картами от Банка Китая все еще довольны сервисом (если это вы — напишите в комментариях)). Вопрос один — если сервис честен, то зачем так старательно запутывать клиента. Создайте tothemoon компанию в Эстонии и совершайте те же операции. Но нет, создается бургер embily &TTM Bank с прослойкой в виде btc2wire, и в условиях пользования клиенту ничего не остается как согласится на договор с этой прослойкой.
Врут ли Бычков и Утушкин? Скорее нет, торговая марка действительно зарегистрирована, компания в США тоже. Откровенная ложь в слове “Bank”. Банка не было, нет и не будет. Они дистрибьютеры.
Стоит ли доверять проекту и заказывать карту? Решать лично вам. Я ни за что не стану доверять деньги тем, кто засветился в скаме, тем более в таком топорном и наглом. А теперь так отчаяно создает видимость представительств в Азии, ОАЭ и США, но при этом делает все, чтобы название их компаний не фигурировало ни в одном документе TTM Bank. Так у меня и создалось понятие крипто-90е.
“Но это единственный проект отправляющий карты в Россию”. Это временно, да и альтернативные решения есть, плюс они куда менее затратны, о них я рассказал во второй части статьи о криптокартах. Эта статья будет постоянно обновляться, так что вы можете отправить этому боту свой ник в телеграме и он сообщит, как только статья будет обновлена.
Спасибо, если дочитали, надеюсь эта информация предостережет вас от необдуманного поступка. Буду благодарен, если поделитесь ей с другом!
Если деятельность Вашей финансовой компании связана с криптовалютой и Вы имеете доступ к криптовалютным активам клиентов, то такая эстонская компания должна иметь соответствующую лицензию. Последствия ведения бизнеса без надлежащей лицензии могут быть серьезными, в результате чего компания может быть оштрафована регулирующим органом, а ее репутация в век цифровых технологий может быть безнадежно испорчена.
0 
